探索“產業+金融”模式 破解“專精特新”企業融資難

有關“專精特新”企業的發展和融資問題再次成為關注焦點。日前，工信部部長肖亞慶表示，今年預計培育3000家以上國家級“專精特新”中小企業，以此帶動培育5萬家以上省級“專精特新”中小企業，進一步擴大“專精特新”中小企業規模和範圍。

在此背景下，疊加國家“雙碳”目標，國內不少金融機構正在以“產業+金融”相融合的“綠色金融綜合服務”為抓手，破解“專精特新”企業的融資難題。從能源行業的情況來看，相關創新融資模式日趨成熟。

風險評估難題待解

安永金融服務合夥人許旭明表示，“專精特新”企業一般是處於初創期或剛進入增長期不久的中小企業，其財務信息往往還不夠透明、信用記錄不足且缺少抵押物，通常達不到銀行的貸款門檻。儘管“專精特新”企業有相當一部分是科創企業，擁有專利或專有技術，但銀行缺乏熟悉相關行業或該類技術發展前景的人才，難以對這類企業的風險進行評估，導致“專精特新”企業難以從銀行獲得融資。

許旭明認為，新能源、電力等傳統能源行業的“專精特新”企業，是實現減碳目標的主力軍。解決這些企業的融資難題，有助於推動清潔能源對化石能源的逐步替代，在不犧牲經濟增長的情況下實現“雙碳”目標。

而從融資的實際情況看，記者從長三角區域瞭解到的情況顯示，新能源、傳統能源等行業可獲得的融資仍然“冷熱不均”。例如，新能源相關業務等更受銀行歡迎，而處於上中游的不少具有“專精特新”特色的製造業中小企業，目前在融資上還有不同程度的“飢渴”情況。

國網英大長三角金融中心認為，在以往傳統融資業務模式下，金融機構為企業節能減排、綠色轉型、低碳技術創新等提供金融服務，缺乏精準有效的量化支撐，只能通過提高融資成本來防範風險，這就容易導致諸如研發投入高、轉型需求強的“專精特新”企業難以獲取綠色金融政策紅利。

能源行業積極探索新模式

同時，國內不少金融機構也開始依託於能源電力消費數據、碳排放數據，以“產業+金融”的模式，探索出更好的產品和服務。

國網英大長三角金融中心相關負責人表示，面對當前電力和能源行業面臨的升級轉型現實需求，中心通過將用電等能源消耗數據與金融優惠有機結合，一方面能有效激發企業的節能減排意願，另一方面也能更精準滿足大能源行業“專精特新”企業的融資需求。截至目前，已與浦發銀行等多家銀行簽署合作授信協議，總規模超過一千億元。其中能源行業的“專精特新”企業，則是創新金融業務的關鍵發力點。

值得注意的是，類似的創新探索做法，正在能源行業逐步推廣。公開信息顯示，僅今年以來，國內就有浙能集團、上海電氣集團等多家大型企業與建設銀行、國家開發銀行等金融機構展開或深化相關產融協作和綠色金融綜合服務。

中國銀行研究院李曄林表示，對於金融機構而言，以“專精特新”為代表的先進製造業企業，金融需求更加複雜，其成長特點及風險特點仍需進一步掌握。金融機構以產融協同的方式，為相關企業構建綠色信息披露體系、探索中小企業各類環境權益抵質押業務，能更好滿足相關企業融資需求。