近日，浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)披露2022年年報，基金全年淨值下跌11.91%，跑輸基準1.5個百分點。截止2023年3月31日（下同），基金累虧10.94%，同類排名靠後。
分析發現，該基金成立不到3年，卻已多次變更基金經理，基金經理任職期間表現欠佳。2022年，該基金淨浮虧超187.76萬元，成立至2022年末累虧超216萬元。期間，浦銀安盛基金已收取19萬元以上的管理費。
3年持有期未滿，淨值跌逾10%浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)成立於2020年12月，管理人為浦銀安盛基金，基金經理為陳曙亮。
2022年年報顯示，浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)全年淨值下跌11.91%、跑輸基準1.5個百分點。自基金合同生效至2022年末，該基金的單位淨值下跌12.76%，跑輸基準5.54個百分點。
截止2023年3月31日（下同），浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)的單位淨值為0.8906元，成立2年多累虧10.94%，同類排名49/54。
基金合同顯示，在目標日期到達前即2040年12月31日前（含該日），該基金每份基金份額的最短持有期限為3年，目前首批認購份額尚處於封閉期，或被該基金深度套牢。
持倉集中度較高浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)為混合型FOF基金，主要持有純債基金、被動指數基金以及貨幣市場基金。2022年末，該產品的基金持倉佔總資產的77.69%，其中前十大重倉基金佔基金資產淨值的比例為80.87%，高於同類平均的51.07%。
該基金四季度末重倉的基金包括浦銀中短債C、富國中證煤炭指數A、匯添富中證能源ETF等。
2023年以來，匯添富中證能源ETF、國泰中證煤炭ETF、富國中證煤炭指數A的回報率相對較高，分別上漲9.02%、3.50%、3.17%。
2023年一季度，浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)回報率約2.09%，跑輸基準逾1個百分點，同類排名88/146。
多次變更基金經理分析發現，浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)成立以來多次發生基金經理變更。
成立初期，該基金由王爽任職，在任職1年後離任，期間該基金淨值下跌2.41%，在同類排名靠後。
2021年5月和10月，陳曙亮、許文峯分別被增聘為基金經理。2023年3月，許文峯離任，其任職期間基金淨值同樣出現下跌。
數據顯示，浦銀安盛養老2040三年持有混合(FOF)在2022年淨浮虧超187.76萬元，成立至2022年末累虧超216萬元。投資人虧錢，基金公司旱澇保收，成立以來該基金已收取19萬元以上的管理費。
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