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招行報告:家族信託潛力人羣逾24萬人 2023年底或超60萬

由 南門語山 發佈於 財經

新京報貝殼財經訊(記者 張姝欣)家族財富傳承已經成為私人銀行客户及其家族的主流需求,家族信託的潛在市場規模有多大?裝入家族信託資產的資產類別有哪些?11月9日,招商銀行在京發佈《2020中國家族信託報告》。據瞭解,該報告基於數千份高淨值人士調研問卷和近200人次深度訪談,是目前信息最為詳實的家族信託報告。

報告顯示,高淨值人羣設立家族信託最核心的目的是保障財富傳承。2020年家族信託在高淨值人羣中提及率超30%,成為中國高淨值人士主要運用的傳承工具,家族信託潛力人羣逾24萬人,預計到2023年底該數字將突破60萬人。預計到2021年,潛力人羣可轉入家族信託資產規模將突破10萬億元。

從地域分佈來看,廣東、北京、上海、江蘇、山東、浙江、湖北等七省/直轄市的高淨值人士最有意向使用家族信託服務。

同時,統計顯示,意向人羣人均可裝入家族信託資產約3100萬元,約9成高淨值人羣在設立家族信託時選擇將少於50%的資產裝入家族信託,一半以上高淨值人羣願意每年逐步追加資產進入家族信託,直到其成為主要的資產持有方式。

近一半受訪者表示,希望最終能通過家族信託持有家族總資產財富的20%-50%。另外,從高淨值人羣未來三年計劃轉入家族信託的可裝入資產的類別看,現金(含金融產品)、保單和不動產居前三位,三者合計佔比約75%。從期待裝入的資產類別來看,對於黃金的需求最高,佔比近50%,其次為珠寶(20.60%)和藝術品(20.45%)。

據此招商銀行估算,2020年中國家族信託意向人羣可裝入家族信託的資產規模約7.5萬億元,預計到2021年底,該部分資產規模將突破10萬億元。

報告同時指出,中國高淨值人羣在設立家族信託時,多數選擇先搭建信託架構,再逐步完善分配條款。而在家族信託資產運作上,多數中國高淨值客户在家族信託中的投資較個人賬户投資更加保守。在家族信託的投資決策權上,多數委託人仍然希望保留投資決策權力,在投資方式上傾向聽取機構建議後自主決定。

招行同時正式發佈家族信託兩大創新功能:一是通過“模塊化”的方式“智能定製”家族信託方案。二是“雲信託”,即依託招商銀行APP將家族信託業務流程由線下轉到雲端完成。

新京報貝殼財經記者 張姝欣 編輯 陳莉 校對 李世輝