數字經濟乘風而起，正成為改變生產生活、推動經濟社會發展的重要驅動力。
抓住數字經濟、數字技術，就抓住了經濟發展的“加速器”。作為數字經濟的重要參與者，以及實體經濟和資本市場的連接者，近年來，證券和基金業一面推進自身數字化轉型，為行業發展插上數字化“翅膀”，一面暢通數字產業融資渠道，為數字經濟發展引入更多金融“活水”，在推進數字中國建設、加速經濟發展方式轉變、服務國家戰略等方面發揮着日益重要的作用。
向“數字”要動力
搭上信息時代的高速列車，數字化轉型已成為各行各業共識。對於金融業而言，誰能率先一步完成金融科技賦能業務轉型，誰就能抓住先機、在未來競爭中贏得主動權。
“中金公司在戰略上高度重視數字化，把數字化轉型作為公司發展最重要的中長期戰略之一。”中金公司首席信息官程龍告訴記者，公司以“成為科技驅動的國際先進投資銀行”為願景，加強金融科技核心能力建設，實現了“三升”（提升客户體驗獲客能力、提升運營效率、提升員工體驗滿意度）、“三強”（增強客户服務能力、增強風險合規管控能力、增強商業模式創新能力）、“三新”（建立新組織模式促進業務技術融合、打造新技術平台加強創新能力、實施新敏捷方法提高研發交付能力），全面賦能業務創新發展。
藉助新一代信息技術與傳統金融服務的深度融合，不少證券公司“孵化”出數字金融新業態，打開發展新天地。東方財富證券相關負責人介紹，近年來，東方財富搶抓數字化轉型契機，不斷加大科技研發投入，公司信息技術投入佔營業收入的比重近年來居行業前三。憑藉堅實的技術基礎，公司以智能化手段引導自主創新，深刻感知用户需求，不斷推出符合用户偏好的產品與服務。同時持續健全服務生態，圍繞“用户+場景+服務”，為海量用户打造了集金融交易、行情資訊、社區交流、金融數據支持等於一體的互聯網財富管理生態。
作為資本市場的重要機構投資者，基金業也緊抓時代機遇，積極調整業務戰略，不斷向數字化進階。華夏基金有關負責人介紹，華夏基金將“數字化”作為實現加速發展和轉型升級的核心引擎，積極推動資管和科技的深度融合。在頂層設計層面，結合公司業務戰略目標，制定“十四五”數字化發展規劃，致力於從科技賦能向科技引領升級；在應用探索層面，成立若干研究中心和特性工程團隊，堅持以數據為驅動，重點在數字化營銷、智能投研、運營自動化等業務領域挖掘數字化場景並深耕細作；在配套基石層面，致力於推進數據能力建設、架構管理升級、流程組織優化、金融科技生態建設等，不斷提升數字化轉型的基礎能力。
“證券和基金業是數字經濟發展的重要參與者，數字化轉型是建設數字中國的重要組成部分，是順應數字經濟快速發展的必然要求，已成為券商、基金機構做大做強主業、服務實體經濟和居民財富管理的有效助推器。”程龍表示，充分發揮金融科技對金融業務的支撐、創新和引領作用，不斷加強信息技術的投入，持續提升金融科技水平，是未來金融機構走向更高質量的必由之路。
為“數字”注活力
在熱情擁抱數字化的同時，證券和基金業還多措並舉培育壯大數字經濟核心產業，吸引更多優質資源湧入數字經濟領域，引導“數實”深度融合，促進經濟高質量發展。
拓寬直接融資渠道，是激發數字經濟蓬勃活力的關鍵一環。近年來，東方財富在為數字經濟提供金融支持方面推出了一系列舉措。公司通過聯動投行、資管、研究等，聚焦金融科技，培育金融科技重點產業，支持科技、中小微企業發展。同時，公司充分發揮自身連接居民財富、市場和產業的平台功能，整合各類資源，實現科技創新和金融服務的有機融合。此外，公司還穩健推進財富管理轉型，鋭意探索普惠金融新模式，創新更多適合中國家庭財富管理需求的金融產品與服務，拓寬投資者數字產業投資渠道，讓更多投資者分享數字經濟發展成果。
平安證券也積極探索創新金融服務模式，暢通數字產業投融資渠道。2022年，平安證券參與深交所首單和上交所首單“數字經濟債”，累計發行數字經濟債券和ABS產品3單，發行規模約11億元。平安證券表示，未來還將從三方面着力，推動數字經濟發展壯大。一是持續深耕TMT、半導體等與數字經濟相關的上下游行業；二是引導多渠道、長週期資金流入數字經濟產業，為當地數字化產業園區內的優質“專精特新”企業提供綜合金融服務；三是為數字經濟行業內企業提供專項債務融資支持，切實降低企業融資成本。
數字經濟ETF、“數字經濟”主題公司債券、資產證券化產品等多個創新金融產品的推出，引導更多資金流向數字經濟領域。2021年12月22日，鵬揚中證數字經濟ETF成立，成為全市場首個數字經濟ETF。鵬揚基金數量投資部總經理、數字經濟ETF及聯接基金經理施紅俊介紹，鵬揚中證數字經濟ETF將公募基金的普惠特點和數字經濟發展的時代趨勢相融合，為普通投資者提供“一鍵佈局數字經濟景氣賽道”工具。目前該ETF規模已跨過10億元門檻，過去一個月日交易額達5000萬元至1.2億元之間，截至3月31日，該ETF今年漲幅達19.7%，相比市場指數超額較為明顯。“接下來，鵬揚基金指數投研團隊將繼續深入研究國家產業政策，做好指數產品管理，積極溝通基金銷售渠道，開展各類投資者教育活動，讓廣大投資者在充分理解數字經濟主題內涵和充分識別數字經濟指數風險收益特徵的基礎上，獲得更加便捷的投資機會。”施紅俊表示。
從證券公司、基金機構放眼到整個資本市場，服務數字經濟大有可為。“作為要素資本化的重要媒介，資本市場在推動數字經濟發展方面發揮着重要作用。”中金公司投資銀行部相關負責人認為，一是可以為數字經濟發展提供融資支持，引導更多資本投向數字產業化領域。以科創板為例，自開板以來已有509家上市公司登陸科創板，其中，211家為信息技術行業，合計首發募資3759億元，佔比近一半。二是可以培育數字龍頭企業，促進數字經濟核心產業發展，孵化帶動數字中小企業快速發展，提升數字經濟發展效能。三是支持龍頭上市企業數字化轉型，整合產業鏈、供應鏈、價值鏈等上下游，充分發揮上市公司吸引資源的“磁石作用”，實現數字技術、資本等方面的互補，放大數字化轉型的市場效益。
錨“數字”強動能
數字經濟浪潮澎湃向前，日益成為新一輪國際競爭的角力點。作為連接數字經濟和資本市場的樞紐，證券和基金業如何更好助力數字經濟做大做強？
“證券公司需積極融入國家數字經濟發展大局，充分發揮自身產業洞察力與資源鏈接力，從推進自身數字化轉型與服務數字產業投融資兩個維度出發，構建與數字產業發展相適應的金融服務體系，精準、高效助力數字中國建設。”東方財富證券相關負責人表示，在服務數字產業投融資方面，證券公司可考慮利用好現有金融服務工具，把更多金融資源配置到數字經濟發展的前沿領域、關鍵環節和重要產業。同時可考慮進一步加快改革創新，不斷推出適應科技創新需求的產品和服務，助力打通證券服務與實體經濟的場景鏈接，更好地解決數字經濟行業的融資痛點問題。
與此同時，證券業自身也需加快數字化轉型，做到“新”中有“數”。程龍認為，一方面證券公司要加強核心技術的應用攻關，加速雲原生架構、人工智能、區塊鏈等企業級新技術平台建設，拓展應用場景，促進新技術規模化應用。另一方面要強化生態能力建設，進一步引入開放、協同夥伴和開發者，共同實現更多突破邊界的創新，推動形成金融科技生態圈。
讓數字經濟引擎釋放更強動能，還離不開公募基金的助攻。華夏基金有關負責人表示，公募基金可從兩方面促進數字經濟發展，一是開展專業、持續、深度的研究，助力數字經濟領域優秀企業的價值發現，充分發揮資源配置功能，引導更多金融資源流向數字經濟領域；二是結合自身專業優勢，幫助數字經濟領域的上市公司提升公司治理水平，助力相關上市公司更重視長期穩健發展。
“當前基金業在投資及風險管理中存在一些痛點，包括投資組合管理效率偏低、投資管理與風險管理存在割裂等。”鵬揚基金督察長宋震表示，要解決這些問題，需依靠科技創新，發掘和利用數據要素，提供更好的資產管理服務。比如，可以使用大數據及智能化技術，在資產配置、風險合規管理、績效歸因等方面為業務前台賦能，提高金融機構在投資組合管理方面的效率，提升風控合規計算的實時性和準確性。
私募股權基金也應發揮出應有的作用。中信資本直接投資部執行董事、中信創投管理合夥人張予焓認為，私募股權基金首先應進一步加強對移動互聯網、雲計算、大數據、人工智能等數字經濟板塊的投資力度，提高對處於初創期、早中期的中小創新型企業的投資佔比，支持這類企業度過技術及產品的研發階段。其次要做好服務工作，具體包括優化企業治理結構、明晰企業發展戰略等，幫助創新型企業更好地獲得資本市場支持。此外，還應協助創新型中小企業與傳統企業鏈接，幫助傳統企業更好地瞭解市場最新科技發展，對接新技術及創新型中小企業；幫助創新型中小企業對接市場真實需求，加快新技術的推廣應用等。（經濟日報記者 李華林 馬春陽）