理財業務頻現違法違規，建行、農行、興業等合計被罰超千萬

　　中新經緯10月28日電 銀保監會網站消息，建行、農行、興業銀行和農銀理財因為理財業務存在違法違規行為，合計被罰超千萬。

　　具體來看，根據中國銀行保險監督管理委員會行政處罰信息公開表顯示，中國農業銀行股份有限公司作為託管機構，存在未及時發現理財產品投資集中度超標情況；理財託管業務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位，被處以罰款150萬元。

　　圖片來源：銀保監會網站，下同

　　農銀理財有限責任公司則因公募理財產品持有單隻證券的市值超過該產品淨資產的10%；全部公募理財產品持有單隻證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；開放式公募理財產品槓桿水平超標；同業理財產品未持續壓降；突出使用絕對數值展示業績比較基準，被處以罰款240萬元。

　　值得一提的是，天眼查APP顯示，農銀理財有限責任公司為中國農業銀行股份有限公司子公司。

　　此外，興業銀行股份有限公司因老產品規模在部分時點出現反彈；未按規定開展理財業務內部審計；同業理財產品未持續壓降；單獨使用區間數值展示業績比較基準；理財託管業務違反資產獨立性原則要求，被處以罰款450萬元。

　　中國建設銀行股份有限公司也因老產品規模在部分時點出現反彈，被處以罰款200萬元。

　　中新經緯注意到，年內多家銀行理財業務違法違規頻現。

　　此前，在6月份銀保監會公佈的行政處罰信息中，同樣因理財業務存在違法違規行為，中銀理財、光大理財分別被處以罰款460萬元、430萬元。作為兩家銀行理財子公司的母行，中國銀行、光大銀行一同被罰，分別被處以罰款200萬元、400萬元。

　　今年8月，中國銀保監會制定《理財公司內部控制管理辦法》，其中要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構，強化理財業務賬户管理，完善投資決策分級授權機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯交易管理與風險隔離，保護投資者合法權益，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。(中新經緯APP)