愛建證券遭暫停資管業務6個月，經營管理混亂、基金誤導銷售、內控不完善，監管直指三大違規

財聯社（北京，記者陳靖）訊愛建證券資管業務遭暫停6個月。

11月11日，上海證監局公佈行政處罰公告，對愛建證券採取責令改正並暫停資管業務的處罰。具體來看，愛建證券在業務開展過程中，存在以下三方面問題：分別為未建立健全風險管理和內部控制制度、內部控制不完善以及經營管理混亂。

近年來市場監管的力度不斷加碼。根據證監會公告統計，截至目前，監管層開出的券商罰單約70餘張，已經接近2019年全年40餘張的兩倍。券商資管業務因違規遭到點名批評的有超10家,包括粵開證券、中金公司、廣發證券、中信建投、中信證券華東、江海證券、宏信證券、中山證券、太平洋證券、東海證券、萬和證券、中郵證券以及華林證券。

愛建證券接罰單，暫停資管業務6個月

因在展業過程中存在多方面違規行為，愛建證券接到監管層罰單。具體原因有如下三個方面：

一是，未按照審慎經營原則，建立健全風險管理和內部控制制度，防範和控制風險。

二是內部控制不完善，部分投資決策和管理缺乏審慎性，基金銷售過程中存在誤導性宣傳和違反投資者適當性規定等情況。

三是經營管理混亂，內部職能分工執行不到位、人員管理失當。

上海證監局認為，上述情況違反了《證券公司監督管理條例》的相關規定，責令愛建證券進行為期6個月的整改，整改期間將暫停公司資管業務。

最強監管繼續，今年以來多家券商接連被罰

據記者不完全梳理，2020年以來，已有超10家券商因資管業務收到監管罰單，包括多券商營業部出現各類違規問題，凸顯了內控不完善問題，監管不斷加大對中介機構的懲罰力度，證券市場“看門人”的合規經營能力急需提高。

4月20日，粵開證券就因私募資管業務違規被處罰。

4月21日，中信建投證券也因類似問題收到了北京證監局下達的警示函，原因為公司管理8只私募資管計劃，投資於同一資產的資金均超過該資產管理計劃資產淨值的25%。值得注意的是，中信建投證券是近年資管違規的“慣犯”，近兩年內多次因資管展業不合規被管理層點評批評。

4月24日，中金公司收到北京證監局的警示函，原因是該公司管理的11只私募資管計劃，投資於同一資產的資金均超過該資產管理計劃資產淨值的25%。

此外，東海證券此前也發佈公告稱，公司於今年4月14日收到江蘇證監局下發的《關於對東海證券採取限制業務活動措施事先告知書》，主要是在開展資管業務過程中出現違規行為，包括個別業務開展過程中未勤勉盡責，風險控制制度和合規管理制度不健全，信息披露不及時等。為此，江蘇證監局對東海證券採取暫停新增私募資管產品 6 個月的行政監管措施（為接續存量產品所投資的未到期資產而新發行的產品除外）。

4月30日，廣東證監局顯示，廣發證券在擔任中鐵寶盈廣發新三板特定資產管理計劃財務顧問過程中，存在對相關項目盡職調查、投資決策、投後管理不夠審慎、內部業務授權管控不足等四項內控管理不善的違規行為。因此，廣東證監局對廣發證券採取出具警示函的行政監管措施，並指出公司應不斷健全內部控制，切實加強員工執業行為管理，依法合規開展業務，並對責任人員進行內部問責。

8月31日晚間，中國證監會更是一口氣發放六條行政處罰公告，對宏信證券、萬和證券以及中郵證券這3家券商及8名業務負責人點名批評，其中宏信證券暫停資產管理產品備案6個月，共5人被認定為為不適當人選。

東興證券非銀分析師劉嘉瑋告訴記者，“受疫情影響，券商業務開展確實面臨一些困難，而且信用風險也有上升趨勢，隱藏的問題更多一些。今年監管確實也比去年更嚴格，金融風險暴露存在一定滯後性，監管也是未雨綢繆。”

有業內人士分析稱，券商資管領域競爭壓力激增給券商帶來很大的壓力，或許是因為券商業務發展太快所致，在急速推進資管業務的情況下很容易出現問題。因此各家券商應在資管展業的同時，注意嚴把風控與內控。