自從移動支付出現以來，現金交易在市場看到的次數就越來越少。有的時候突然帶了現金出門，商家還不一定有零錢找。似乎除了逢年過節會用到現金外，其他時候基本能用手機轉賬的，都在手機上操作了。
也正是因為如此，銀行對大額轉賬交易格外關注。之前還有消息稱，一旦你的賬户進賬資金超額，將會被銀行重點“監控”，這又是怎麼回事呢？
對此提醒廣大老百姓不必過於擔心，針對這點之前官方就已經闢過謠了。畢竟銀行每天交易量那麼大，如果一有大額資金交易就開始調查，那麼在人工成本上就是一筆不菲的開支了。至於會被銀行調查的賬户，基本都是進行了可疑資金交易。
之所以很多人都會誤會，是因為在河北、深圳、浙江這3個地方進行了大額現金管理。但是這一試點並不意味着個人轉賬超過10萬，就會遭到銀行的調查。説白了銀行只是為了提升服務質量，同時對現金進行更加嚴格的管控，率先在3個地方進行了試點。
會受到這一政策影響的，其實是那些指望通過現金渠道進行不正當交易的。有些人會利用現金洗錢，對大額現金進行管理後，這一行為也就無處遁形了。而老百姓日常取現、包括使用現金，不會有任何不便之處。哪怕逢年過節遇到需要取大額現金的情況，只需要按照銀行的流程事先進行登記即可，職員是不會説不讓顧客取現的。
不過與此同時我們也需要搞清楚可疑交易這一説法，簡單點來説就是交易存在可疑行為。比如我們平時每個月工資進賬只有5千塊，突然有一天賬户上進賬幾百萬，這時候銀行自然會注意到。或者説本來是開早餐店的老闆，一天內卻多出幾筆大額款項匯入，這時候也會被銀行注意到。
總而言之銀行對於可疑交易是有着劃分標準的，交易內容與我們的工作不匹配，或者交易金額過大，都屬於可疑交易。這種時候銀行進行重點監控，也是“職責”所在。
而可疑交易並不是説這筆資金來源就一定不合規，即便是普通人哪一天突然買彩票中了大獎，賬户上也是會多出來大額資金的。這時候銀行進行正常調查後，並不會限制用户的任何交易。
只要是被查出來洗錢等行為的話，那麼賬户被凍結是在所難免了。要知道如今“詐騙”手段層出不窮，為了保證用户的資金安全，銀行對大額交易進行管控，其實也是為了防止用户上當受騙。
