為進一步嚴肅市場紀律，規範股東行為，發揮震懾作用，強化市場監督，銀保監會今天（4日）首次向社會公開了銀行保險機構的38名重大違法違規股東。
據介紹，這次公開堅持依法依規的原則，重點公開近年來違法違規情節嚴重、違法違規事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。所公佈股東的違法違規行為主要包括：一是違規開展關聯交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關聯股東持股超一定比例未經行政許可；四是入股資金來源不符合監管規定；五是單一股東持股超過監管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
銀保監會之所以公開銀行保險機構重大違法違規股東，一是進一步明確嚴監管導向。此次公開，旨在傳遞將進一步嚴格股東股權監管的信號。任何股東入股銀行保險機構，必須端正入股動機，真心實意把銀行保險機構搞好，而不能利用股東地位謀取不當利益；必須嚴格依法依規參與公司治理，而不能非法干預公司經營。誰要觸碰法律“紅線”、逾越監管底線，監管部門就一定會不遺餘力、一查到底。
二是懲戒股東違法行為。在前期監管檢查、風險處置過程中，銀保監會查處了一批違法違規股東。有的股東違規入股銀行保險機構、違規開展關聯交易，有的甚至把銀行保險機構當作“提款機”，採取違法違規手段套取或挪用銀行保險機構資金。這次公開，就是將重大違法違規股東的違法失信形象公之於眾，提高其違法成本。同時，發揮震懾作用，進一步淨化市場環境，督促更多銀行保險機構股東自覺約束其行為。
三是發揮市場監督作用。市場監督是約束銀行保險機構及其股東行為的重要力量，巴塞爾協議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監管部門的監督檢查”同等重要的位置。這次公開，也是引導各銀行保險機構利益相關者以及社會公眾，共同關注和監督機構股東行為，營造全社會共同監督的良好氛圍，讓股東違法違規行為無處遁形。
銀保監會表示，公開重大違法違規股東是提高股東違法成本、端正股東入股動機的必要措施，是整治股東股權亂象、淨化市場環境的有效手段，是發揮市場監督作用、凝聚各方監督合力的重要舉措，對深化銀行保險機構改革和完善公司治理、打好防範化解金融風險攻堅戰具有重要意義。銀行業保險業現有及潛在投資者要從中認真吸取教訓，引以為戒，切實約束自身行為，依法合規開展投資和經營活動。銀行保險機構要自覺履行主體責任，建立和完善股權管理制度，加強股東股權事務管理。
下一步，銀保監會將進一步完善公開方式，加大公開力度，建立公開重大違法違規股東的常態化機制。同時，將按照黨中央、國務院關於打好防範化解金融風險攻堅戰的要求，繼續深入排查整治違法違規股東股權，加強股東行為約束和關聯交易監管，切實完善銀行保險機構公司治理結構，為銀行業保險業長期穩健發展打下堅實基礎。
