“比特幣錢包”操盤手住宅被憤怒的投資者燒了，來源：南非媒體TimesLIVE
文 | 一本財經，作者 | 棘輪、比薩
自幣圈誕生之日起，騙局就如影隨形。
近年來，國內幣圈、盤圈合流，各種幣圈資金盤項目開始以高額利益為誘餌，大肆收割韭菜。
隨着時間的推移，人們發現，海外的資金盤操盤手們，也逐漸掌握了這些套路。
他們開始為自己的項目包裝出獨特的“模式”，推出“0擼”玩法。
他們也照搬中國玩法，租下豪華酒店開宣傳會，運營社羣，組織線下聚會，要求玩家曬出現金炫富……
最後，這些海外的資金盤，也難逃崩盤跑路的結局。有人因此被捕，有人的房子都被憤怒的受害者燒燬。
近年來，資金盤項目遍佈國內幣圈。而在海外，同樣如此。
日前，一個名為“Moon Bitcoin Live”的項目就在英國流行。它自稱是一個“比特幣倍增器”，能夠讓玩家的比特幣直接翻倍——在這個平台上，玩家不用註冊賬號，要做的，只是輸入自己的比特幣地址，並向指定賬户轉入比特幣。
Moon Bitcoin Live稱，轉賬1個比特幣，24小時後，就可以收到2個比特幣。最低投入為0.01個比特幣，最高投入為5個比特幣。
“我們是一個值得信賴、安全合規的項目。”Moon Bitcoin Live官網稱。官網顯示，目前，Moon Bitcoin Live已經收到了3854個比特幣。
然而，這個“能讓玩家比特幣數量翻番”的項目，並不靠譜。
Moon Bitcoin Live在官網上列出了最近一天的交易記錄。其中，一個結尾為“NDLo”的地址，向項目方轉入了1.5個比特幣，並收到了3個比特幣。
Moon Bitcoin Live網站轉賬記錄截圖
然而，一本區塊鏈在查詢後卻發現，這一地址並沒有1.5個比特幣的轉出記錄，也沒有收到任何地址的3個比特幣轉賬。
顯然，所謂的“比特幣倍增器”，不過是一個騙局。有國內網友戲稱，這一模式，不過是“我，騙子，打錢！”
不難看出，與國內相比，海外資金盤項目的模式大多更為簡單粗暴。
以另一個近期流行的英國資金盤比特幣時代（Bitcoin Era）為例。
這個項目自稱是一款全自動化的高頻量化交易軟件，可以通過大數據智能交易，為玩家賺錢。
而玩家只要投入250美元以上的資金，什麼都不用操作，就可以獲得至少5%的日收益。以此計算，其年化收益高達1825%。
這種模式與此前國內幣圈流行的資金盤PlusToken如出一轍。幾乎可以確定，比特幣時代也是一個資金盤騙局。
但與國內資金盤不同的是，比特幣時代的引流方式，不是國內常見的地推、社羣推廣，而是在YouTube等互聯網平台打廣告。
“這種模式簡單粗暴，成本高。”資深資金盤玩家阿東對一本區塊鏈表示，“和中國同行比起來，這些資金盤操盤手只能算小學生。”
“近年來，國內幣圈的資金盤項目，在模式上已經領先全球。”阿東表示。
“現在，國外的項目也在學習國內盤圈模式，例如各種手段的拉人頭、地推，以及各種各樣的資金盤包裝方式。”他稱。
隨着時間的推移，在資金盤的包裝方式上，海外盤圈的套路也開始升級。
以在歐美流行一時的資金盤項目BitClub Network為例。它將自己包裝成了頗具迷惑性的雲算力項目：自稱是世界十大比特幣礦池之一，並在冰島設有礦場。玩家們可以投入500-2000美元認購礦機，並獲得挖礦分成。
為了迷惑玩家，BitClub Network甚至曬出了虛假的礦機、礦場資料。高峯時，它一度吸引了數萬名投資者，其中絕大多數都來自歐美。
BitClub宣傳資料 來源：COIN RIVET請輸入圖説
而在東南亞等地的幣圈資金盤，則幾乎完全照搬中國玩法。
例如，在2018年，越南就曾經出現過一個名為Pincoin的資金盤。
Pincoin的運營主體名為“現代科技公司”，它自稱是一家高新技術企業，願景是將各類新技術引入越南，落地于越南人民的日常生活之中。
而其“落地”的產物，就是數字貨幣Pincoin。現代科技公司稱，這是迪拜某個大公司發行的數字貨幣，將成為區塊鏈時代的支付工具。
中國的幣圈玩家們，對這些話術早已麻木——它們與中國幣圈資金盤的話術，毫無二致。
更相似的套路還在後面，比如搞活動高調造勢。
Pincoin的操盤手們會租下豪華酒店，在宴會廳進行宣講。他們説，只要投資Pincoin，就能獲得每個月48%的收益。
Pincoin操盤手在豪華酒店內宣講 來源：越南公安網
他們還拉來了越南知名歌手譚永興（Dam Vinh Hung），邀請他為項目站台。
與此同時，Pincoin還支持動態收益。玩家只要拉到下線，就可以獲得下線8%的投資分紅。
為更好地拉人頭，Pincoin也貼心地準備了“宣傳資料”，並組織玩家進行線下聚會。而玩家“賺到現金”後高調炫富的圖片也在網上流傳，從而吸引新玩家入局。
Pincoin炫富資料與線下聚會 來源：越南公安網
中國幣圈盛行的社羣模式，也被遷移到了越南。只不過，聊天平台由微信變成了Telegram。
Pincoin玩家社羣對話 來源：越南公安網
在這套組合拳的攻勢下，許多越南民眾被誘惑。
僅僅幾個月時間，Pincoin就以崩盤告終。
此時，Pincoin的操盤手開始採用與國內資金盤同樣的另一種手段：反覆收割。
他們發起了一個新項目——iFan。操盤手稱，iFan是新加坡某公司的區塊鏈娛樂項目，旨在將區塊鏈與娛樂產業結合，讓明星和粉絲直接溝通。
投資了Pincoin沒能拿回本錢的玩家們，這次收到了補償的iFan。他們中的一些人也再次入場，購買了iFan。
但最終，iFan同樣跑路了。越南當地媒體稱，Pincoin與iFan涉案金額高達15.5萬億越南盾，摺合人民幣約47億元。
“東亞、東南亞都是人情社會，親戚、朋友之間聯繫緊密，非常適合資金盤做線下推廣。”阿東總結。
在拉人頭、線下推廣之外，另一個國內資金盤常見的玩法“0擼”，也開始在海外流行起來。
所謂“0擼”，就是讓玩家不花錢獲得收益。它可以吸引大批羊毛黨入場，為項目帶來聲量與人氣。對資金盤來説，這是一種低成本的獲客手段。
最近一年來，海外項目pi幣在全球幣圈流行。這是一個主打手機挖礦概念的項目，玩家只要每天登陸手機，就能獲得免費的pi幣。
與此同時，玩家們也能靠拉下線獲得收益。在Facebook、Twitter上，也常常看到全球各地的pi幣玩家們分享pi幣的邀請鏈接。
值得一提的是，pi幣目前尚未在主網上線，不支持交易，也暫時無法通過投資獲得收益。因此，它暫時不能被定性為資金盤。但它在盤圈的影響力，以及它所採用的營銷手段，仍然讓人對此抱有懷疑。
只要是資金盤，總會有崩盤跑路的一天。
在東南亞，資金盤玩家們的維權手段，與國內相差無幾。
以越南為例。Pincoin與iFan跑路後，受害者們跑到了現代科技公司總部維權。而這裏早已人去樓空。
最終，他們選擇的維權方式，是幣圈玩家熟悉的“拉橫幅”。
越南資金盤受害者們拉橫幅維權 來源：越南公安網
而在非洲和南美，玩家們的維權手段更加直接。
一本區塊鏈此前曾報道，一個名為“比特幣錢包”的資金盤在2019年肆虐南非。該項目宣稱，只要15天，玩家就能實現資產翻倍。（詳見：《在非洲，比特幣正在取代銀行……》）
在這一項目跑路後，“比特幣錢包”的操盤手姆巴塔（Mbatha）消失得無影無蹤。憤怒的投資者們跑到了他的家中，燒掉了他的房子。
“比特幣錢包”操盤手住宅被燒 來源：南非媒體TimesLIVE
在南美國家玻利維亞，一個名為“比特幣現金”（BitCoin Cash，注：與比特幣現金BCH無關）的項目在2017年跑路。
有玩家稱，“比特幣現金”辦公室的地板下藏有現金。受害者們便跑到辦公室，用鐵鍬將其掀了個底朝天。
還有受害者用三輪車搶走了辦公室裏的傢俱，以彌補自己的損失。
最後，受害者們把辦公室裏不值錢的傢俱、雜物全部搬到街頭，縱火焚燒。
甚至有人卧底打入資金盤內部，獲得材料，然後向媒體舉報。
比如説，2020年3月，就有一個資金盤玩家卧底進入烏克蘭企業Milton Group。後者主營數字貨幣資金盤項目，主要面向英國和澳大利亞市場，並在烏克蘭擁有200名員工。
掌握證據後，這名玩家向瑞典報紙《Dagens Nyheter》舉報，並提供了錄像及公司內部文件——據稱，僅2019年一年時間，這家公司就通過資金盤獲利7000萬美元。
在資金盤猖獗的同時，制衡資金盤的力量也在茁壯。玩火者終自焚。
在海外幣圈眼中，中國幣圈有何特徵？
挖礦中心、交易所中心……或許還要再加上一項——資金盤模式中心。
與國外簡單粗暴的模式相比，國內資金盤花樣繁多、玩法各異，因此成為了全球操盤手學習的對象。
到最後，它們都迎來了嚴打的命運。
2019年12月，雲算力資金盤騙局Bitclub Network被美國警方收網，4名嫌疑人被捕。
一旦罪名成立，他們將面臨最高20年的刑期。