財聯社（深圳，記者 吳昊、黃靖斯）訊，12月3日，證監會公佈首批10家賬户管理功能優化試點券商名單，包括中信證券、國泰君安證券、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券。
證監會在《同意開展證券公司賬户管理功能優化試點》中表示，此次試點工作以“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點；以“堅守客户資金安全底線、優化事中管控方式、提升客户服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客户賬户、允許同名劃轉、分類賬户管理等方面開展賬户管理功能優化試點。
據瞭解，目前各家試點券商已紛紛開展相關係統升級改造工作，部分券商已上線相關自助開通功能。試點券商均表示，將嚴格按照相關監管要求，開展賬户管理功能優化試點業務。
4月2日，中國證券業協會發布《關於開展證券公司賬户管理功能優化試點評估的通知》，啓動了賬户管理功能優化試點評估工作。這意味着從通知發佈，到試點名單公佈，僅用了8個月時間。
10家券商獲試點資格
12月3日，證監會發布《同意開展證券公司賬户管理功能優化試點》。公告顯示，經證券業協會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲證監會評審通過，並同意上述10家證券公司試點。
證監會表示，此次試點工作是按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點；按照“堅守客户資金安全底線、優化事中管控方式、提升客户服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客户賬户、允許同名劃轉、分類賬户管理等方面開展賬户管理功能優化試點。
證監會強調，下一步，將進一步加強監管，督促相關證券公司穩妥開展試點，強化合規風控管理，嚴守客户資金安全底線，切實保障客户資金安全，嚴禁以直接或者變相方式挪用、佔用客户資金，一經發現，依法嚴懲。同時，持續跟蹤、評估、總結試點效果。
試點券商須遵照六方面要求
據瞭解，目前獲試點資格券商已收到證監會下發的《申請開展賬户管理功能優化試點業務的監管意見書》（簡稱《監管同意書》）。
《監管同意書》對券商開展賬户管理功能優化試點業務作出以下六方面要求：
其一，應嚴守客户資金安全底線，加強同名賬户資金劃轉管理，切實保障客户資金安全；
其二，做好客户准入管理，嚴格按照“三要素”一致規則進行客户身份識別驗證，落實客户實名制及身份識別管理要求；
其三，嚴格按規定完成綜合賬户服務的線上線下籤約；
其四，加強綜合賬户管理工作，嚴格落實賬户持續管理機制和客户基本身份資料信息一致性持續管理機制；
其五，加強合規風控管理和投資者教育；
其六，嚴格按規定做好數據報送工作。
試點券商密切佈局相關係統升級工作
作為獲得首批試點資格的券商之一，中信證券表示，證券公司賬户管理功能優化試點的推出，將為客户提供更為豐富的賬户管理功能，並有效提高客户賬户的便利性。目前，已為有意願體驗相關服務的客户，提供了方便的自助開通渠道。
中信證券介紹，此次賬户管理功能優化將從三方面為客户提供便捷服務：其一，支持客户一鍵查詢名下多賬户的資金、證券等資產情況，實現多領域財富歸集；其二，支持客户同名賬户的資金劃轉，有效提高資金劃轉效率；其三，支持客户根據自身需要設置分類管理資金子賬户，便捷地參與證券公司推出的財富管理服務。
國泰君安表示，證券公司賬户管理功能優化意義深遠，是證券行業踐行歸位盡責理念、落實全面深化資本市場改革的重要舉措。公司將通過自主研發及外部協作，對現有業務辦理端、賬户系統、各業務系統、監管數據報送系統等進行升級改造，打通業務間資金賬户壁壘，快速響應行業賬户優化需求。同時將依託現有“君弘一户通”賬户體系，為客户提供資金內轉等創新服務，以提升同名賬户間的資金劃轉效率，便利客户即時的交易需求。
據國泰君安介紹，目前公司資金內轉服務所覆蓋的資金賬户範圍，主要包括普通經紀、信用、基金投顧、股票期權四類資金賬户。國泰君安表示，未來隨着業務的穩定運行，賬户覆蓋範圍有望進一步擴大，服務模式和客户體驗也將持續升級。
招商證券賬户業務相關負責人表示，將依託公司“一户通統一賬户”體系，從建立綜合客户賬户、支持同名資金劃轉等方面優化現有賬户管理模式，提升客户服務功能。該業務模式將可支持同名資金劃轉、資產全景展示、賬户便捷登錄等多項優化功能。
招商證券談道，這是賬户管理業務以客户為中心，積極向數字化轉型的又一次努力實踐。後續將堅守客户資金安全底線，儘快推進賬户管理優化功能的系統正式上線工作。
安信證券表示，將從以下三方面全面開展賬户管理功能優化配套工作建設工作：其一，強化合規風控管理，嚴守客户資金安全底線；第二，加強業務管控，切實落實客户身份識別、反洗錢、賬户實名制管理；其三，做好投資者教育、業務宣傳等市場培育工作。同時，安信證券將秉承“以客户為中心”的核心理念，提升客户服務水平、提高客户投資便利性、滿足客户財富管理多元化需求，助力公司財富管理轉型。
賬户管理功能優化涵蓋哪些內容？
此前，中證協曾於4月2日發佈《關於開展證券公司賬户管理功能優化試點評估的通知》，啓動賬户管理功能優化試點評估工作。6月下旬，相關券商陸續通過評估，並向證監會提交正式申請。
中證協在通知中表示，賬户管理功能優化試點具體包括建立綜合客户賬户、支持同名劃轉、分類賬户管理等三個方面。
建立綜合客户賬户方面，即建立基於客户統一身份識別的綜合客户賬户，將同一客户名下的資金賬户、證券賬户進行關聯管理，支持客户一鍵查詢資金、證券等資產情況。
支持同名賬户劃轉方面，即支持客户通過簽約方式開通同名資金賬户劃轉功能，允許同一客户不同資金賬户間進行資金歸集調整。
在綜合賬户體系下支持設置分類管理資金子賬户，證券公司可提供針對性的交易服務（如試點中的公募基金投顧業務子賬户），應明確分類管理資金子賬户用途、賬户設立框架、資產的劃轉路徑、資產管理要求等。
於行業而言，證券公司賬户管理功能優化意義深遠，是證券行業踐行歸位盡責理念、落實全面深化資本市場改革的重要舉措。
東興證券表示，賬户管理功能優化主要包括三點：不同券商賬户之間的信息歸集和統一；簽約的經紀、信用、衍生品等各類資金賬户的資金劃轉和信息統一；券商與三方存管銀行之間的信息聯通。建立綜合賬户對券商而言較為突出的優點在於優化利用客户資源，拓展業務鏈條；推進和銀行更全方位的合作，夯實合作關係。
華泰證券認為，賬户管理功能優化將重塑券商對客户的服務模式，有助於從開户、客户標籤、賬户服務等維度提升客户體驗，助力綜合收入增長。
首批申報企業應滿足哪些要求？
據4月2日發佈《關於開展證券公司賬户管理功能優化試點評估的通知》，申請試點的證券公司應滿足以下要求，一是近一年證券公司分類評價在A類AA級；二是最近一年未因重大違法違規受到證監會行政處罰或者被採取重大監管措施；三是最近12個月各項風控指標持續符合監管規定；四是具備健全的業務流程和操作規範；五是最近一年未發生重大信息安全事件、信息技術投入排名位於行業前20。
中國證券業協會要求，符合評估條件並滿足評估標準的證券公司可於2021年4月12日起通過“中國證券業協會會員信息系統”的“創新業務試點評估”頁面提交評估申請材料,申請材料包括:申請書、合規意見書、風險管理意見書、賬户管理功能優化試點方案、相關制度與服務協議、自評表等六項。
賬户管理功能優化試點工作方案獲得評估通過的證券公司,可向證監會提出證券公司賬户管理功能優化試點申請。
可申報的A類AA級券商有哪些？證監會官網掛出的2020年證券公司分類結果顯示，15家AA級券商分別是安信證券、光大證券、國金證券、國泰君安、國信證券、海通證券、華泰證券、平安證券、申萬宏源、銀河證券、招商證券、中金公司、中泰證券、中信建投、中信證券。