7月15日晚間,華安基金突然公告稱,旗下處於募集期的產品華安品質甄選將於當日提前結束募集。
處於募集期的產品提前結束募集並不罕見,僅2022年7月以來就有多隻混合型基金進行了相關公告。但是,相比其他基金,華安品質甄選此次的公告顯得“蹊蹺”,不僅沒有披露提前結束募集的具體原因,也沒有預留充足的認購時間,信披合規性存疑。該事件也可能會對華安基金的聲譽造成影響。
2022年以來,華安基金旗下混合型基金業績表現平平。截至7月15日,公司旗下近90%的混合型產品單位淨值收益率“告負”,超三分之一的混合型產品單位淨值跌幅在10%以上。
產品提前結束募集,公告披露語焉不詳
華安品質甄選擬任基金經理為張亮,2015年6月加入華安基金,目前任華安基金旗下3只產品的基金經理。
7月15日晚間,華安基金公告稱:為更好地保護投資者利益,根據《華安品質甄選混合型證券投資基金基金合同》《華安品質甄選混合型證券投資基金招募説明書》《華安品質甄選混合型證券投資基金基金份額髮售公告》及中國證監會的有關規定,本基金管理人決定將本基金的認購截止日提前至2022年7月15日止,自2022年7月16日(含當日)起不再接受認購申請。
該基金原定募集期截止日為2022年7月22日。
華安基金的這則公告的措辭很耐人尋味。公告稱提前結束募集是“為更好地保護投資者利益”。華安基金的這隻產品發生了什麼有可能損害投資者利益的事項嗎?是基金經理無法正常履職嗎?抑或是華安基金管理公司出現重大變故?
一個更蹊蹺甚至可能涉嫌信披違規的是公告發布的時間。該基金認購截止日被提前至2022年7月15日,但公告的落款時間是7月16日,比認購截止日還晚了一天。
前一天突然截止,後一天才發公告,這是不是屬於明顯的信披違規?即便考慮到7月15日晚間公告提前發佈,實際上也並不符合行業慣例。
《發售公告》顯示,華安品質甄選“可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長或縮短基金髮售時間,並及時公告。”但是,對比華安基金7月16日公告,並沒有提及該產品的銷售情況。
另外一個關鍵的問題是,華安品質甄選此次提前結束募集不僅突兀,公告也沒有説明是否達到基金合同生效的備案條件。很顯然,這與其他基金公司按照合同約定在嚴格合規的情況下提前結束募集的公募基金產品有很大差異:
華安基金並未在公告中具體説明提前結束募集的原因。市場關注點在於,該基金的候任基金經理是否能夠正常履職?
對於很多投資者來説,買基金就是買基金經理。如果基金經理變更,那麼申購該基金的原因可能將不復存在。如果基金經理突然離任或因為其他原因不能履職,華安是否應該第一時間明確的告知投資者?
華安基金聲譽或受影響?
華安品質甄選提前結束募集引來了市場的廣泛關注,華安基金聲譽或受到影響。
近期,監管機構發佈《優化公募基金註冊機制促進行業高質量發展》的最新一期機構監管情況通報明確指出,對於符合“聲譽風險管理能力弱,從業人員違反職業操守、社會道德,損害行業形象”等情形的基金公司,將會採取暫停適用快速註冊機制、審慎評估、現場核查等審慎性措施等審慎性措施。
中國基金業協會還在今年6月發佈了《基金管理公司聲譽風險管理指引(試行)》,指出基金管理公司應將聲譽風險管理納入全面風險管理體系,建立健全聲譽風險管理制度和機制,有效防範和控制聲譽風險,妥善處置聲譽事件,減少對投資者造成的損失和對行業造成的負面影響。
中長期業績表現欠佳,近半數混合型產品3年業績排名靠後
截至2022年一季度末,華安基金在管規模逾5600億元,在管基金數量近200只(初始基金口徑,下同),其中接近一半的基金產品為混合型基金。
華安基金混合型基金產品中長期業績表現並不理想。成立3年以上的53只混合型基金產品中,有24只產品近3年單位淨值收益率排名P值在50%以下,也就是説這些產品收益率在其同類基金產品中排在中下游。
華安安康靈活配置混合是華安基金旗下規模最大的一隻混合型產品,截至今年一季度末基金規模超200億元。截至2022年7月15日,其A份額近3年單位淨值收益率為38.91%,業績排名1132/1888,排名靠後。
2022年年初至今(截至7月15日),華安基金旗下近90%的混合型產品單位淨值收益率“告負”,超三分之一的混合型產品單位淨值跌幅在10%以上。