愛爾蘭計劃針對加密貨幣洗錢活動展開監管

2020年8月10日，愛爾蘭內閣批准了《2020年刑事司法（洗錢和恐怖主義融資）（修訂）條例草案》，添加第五個歐盟洗錢指令（AMLD-5）的刑事司法要素並加強現有立法，這些立法將集中針對在洗錢和恐怖分子融資等非法金融活動中使用加密貨幣的情況。法案在現有法律中引入許多新的“指定機構”，包括虛擬貨幣提供商和相關的虛擬貨幣在線“錢包提供商”，以及藝術品交易中的經銷商和中介。

愛爾蘭司法部長海倫·麥肯特（Helen McEntee）宣佈了該法案，“我期待將這項法案提交給兩院的同事，並期望該法案獲得廣泛、跨領域的認可和支持。該法案是打擊洗錢的重要立法。現實情況是，洗錢是一種幫助罪犯和恐怖活動的犯罪行為。犯罪分子試圖利用歐盟的開放邊界，因此，歐盟範圍內的措施至關重要。”

該法案包括以下規定：

改進針對進出口高風險的第三國金融交易的保障措施，併為匿名預付費卡的使用設定新的限制；

在現有法規下引入許多新的“指定機構”，包括虛擬貨幣提供商和相關的虛擬貨幣在線“錢包提供商”，以及藝術品交易中的經銷商和中介。

防止信貸和金融機構創建匿名保管箱，提高公司實體的實際控制人的透明度；

增強現有法規中的客户盡職調查（CDD）要求；

提供部長級指導，以闡明國內“突出的公共職能”。

該法案還包括對已經生效的《法案》其他條款的一些技術性修訂。

愛爾蘭的新法案可能給該國的加密貨幣市場參與者帶來進一步的困難，尤其是從合規成本的角度來看。該國的商業銀行此前曾被指控拒絕向加密貨幣業務提供服務。幾家提供加密貨幣服務的公司表示，他們要麼不得不停止交易，要麼被迫在愛爾蘭商業銀行拒絕其業務後開設外國銀行賬户以維持營業。

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