一篇文章説清楚供應鏈金融服務,拿走不謝!

導讀

隨着國家2021年八項重點任務出台,2021年將註定是我國的供應鏈管理之年。

一篇文章説清楚供應鏈金融服務,拿走不謝!
説起供應鏈管理,這是一個涉及上游下游企業,多鏈條,多部門參與的積沙成塔的過程。

一句話:人人都與供應鏈管理有關,都應為供應鏈管理服務。這就如同人人都為客户和市場服務一樣,因為供與需是事物發展不可分割的兩個面。

為了有效促進供應鏈管理的發展,緩解甲乙雙方的資金壓力,供應鏈金融服務應運而生。

相信很多采購夥伴們對這個名詞並不陌生,但也並不十分了解。

今天我們將徹底解決這個問題,讓你完全明白使用供應鏈金融服務的前提、收益和操作。

一、前提

甲方需要在信貸方面具有很好的信用背書,包括

(1)經營規模

(2)盈利狀況

(3)銀行信用

(4)現金管理

二、收益

甲方:

(1)改善運營資本

(2)增加應付款(延長賬期)

(3)增加現金流(可用於其他投資)

乙方:

(1)改善運營資本

(2)降低應收款(低息貼現)

(3)增加現金流(無需墊款)

(4)降低壞賬率

(5)無需抵押物

三、操作

目前,供應鏈金融服務的操作流程已經極為簡便和透明,體現為:

(1)價格透明,除貼現利率外,無其他費用;

(2)網頁操作,無需安裝系統;

(3)可選擇自動化貼現操作;

(4)無需在供應鏈金融服務方另行開户。

具體的操作步驟如下:

(1)採購方向供應商下發訂單;

(2)供應商發貨(EXW)或甲方收貨(DAP);

(3)供應商開具發票;

(4)採購方核准訂單與發票;

(5)採購方在供應鏈金融服務網頁上傳電子文件;

(6)供應鏈金融服務方郵件通知供應商;

(7)供應商決定自動(以後不需要通知)或在線申請貼現;

(8)供應鏈金融服務方安排付款(扣除貼現費率),24小時內到賬;

(9)採購方到賬期後按訂單金額支付銀行;

(10)如供應商未申請貼現,則訂單付款日到達後,由供應鏈金融服務方按訂單金額付款。

下面介紹大家普遍關心的三個內容。

一、供應商融資費用

(1)貼現利率

一般按照一年期LPR值(由央行公佈)+固定費率(取決於採購方的信用背書)。

如,以2020年12月21日公佈的一年期LPR值(3.85%)+0.85% = 4.7%。

(2)貼現利息

待貼現金額(訂單金額)*貼現利率*提前回款實際天數(以供應鏈金融服務方的實際付款日為準)/360。

二、供應商需要準備和簽署的文件

(1)供應商融資協議

由供應商和供應鏈金融服務方共同簽署。供應商可以向供應鏈金融服務方申請貼現,並同意將該應收款項下的權利轉讓給供應鏈金融服務方。

(2)供應商執行文件

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