證監局通報！券商員工謹防“禍從口出”
90後券商員工造謠銀行“取不出錢”？最新監管通報來了。
日前，深圳證監局釋出2022年第6期證券期貨機構監管情況通報，對該造謠事件進行嚴肅定性。並要求各證券經營機構加強員工行為管理，共同維護經濟與社會安全。
近期，業內因券商員工“禍從口出”的情況頗多。從券商分析師在微信群裡釋出不實言論導致行政處罰，到某美女分析師在朋友圈高呼“上證指數將超過 4000 點”、分析師小紅書上曬工資“凡爾賽”，一系列“神操作”使得券商員工頻繁“出圈”，引發市場及社會側目，券商聲譽風險管理任重而道遠。
監管通報：散播謠言影響惡劣
深圳證監局指出，近期轄區一證券營業部員工在網路上散佈某銀行“取不出錢”的虛假資訊，破壞正常金融秩序，被公安部門行政處罰，引發社會媒體關注，造成惡劣影響。
該事件反映出個別證券從業人員政治意識淡薄、漠視法律法規、缺乏職業道德等問題。深圳證監局表示，為進一步強化從業人員管理，維護行業聲譽和形象，各證券經營機構應不斷深化政治意識教育，培育健康的執業文化，加強員工行為管理，共同維護經濟與社會安全。
具體而言，深圳證監局提出三大要求：
一是切實提高政治站位。金融安全是國家安全的重要組成部分，是經濟平穩健康發展的重要基礎。各證券經營機構應切實增強政治意識，築牢國家安全的思想防線，強化大局意識和責任意識，嚴格落實金融風險防控要求，全力維護良好的金融秩序。
二是培育良好企業文化。各證券經營機構應充分認識良好的企業文化和職業操守的重要作用，將“合規、誠信、專業、穩健”的要求落實落細，結合公司發展目標、內外環境條件形成自身的特色文化，將其精神內涵融入到經營管理的全過程，滲透到全體員工的一言一行。
三是全面落實主體責任。各證券經營機構應健全內部管理體系，完善合規與風險管理，建設從業人員管理責任體系，對違法違規行為嚴肅問責，形成務實有效的員工行為管理機制。督促員工牢固樹立國家安全意識、遵紀守法意識和職業道德意識，嚴格規範自身行為，切實維護行業利益和形象，推動行業持續穩定健康發展。
事涉華興銀行虛假訊息
不難看出，此次深圳證監局所指，正是此前引起廣泛關注的“90後券商員工造謠銀行取不出錢”一事。
7月14日，“華興銀行取不出錢了”的相關資訊廣為流傳。當天，華興銀行釋出宣告闢謠稱：網路上出現有關於該行的不實資訊為惡意造謠，已向公安機關報案並將依法追究相關主體的法律責任。
7月15日，深圳市公安局南山分局查明案情，並對違法行為人陳某某下達《行政處罰決定書》。據悉，陳某某向數個微信群及5名微信好友的微信傳送關於華興銀行的不實言論，明知是編造的虛假資訊，仍將相關資訊在網路上散佈，造成資訊在網路上大量傳播。最終，陳某某被給予行政拘留15日的行政處罰。
作為頭部券商營業部的一線員工，此次造謠事件給陳某某的金融從業生涯上了慘痛的一課。中證協登記資訊顯示，雖為“90後”，但陳某某的從業時間並不算短。從2014年12月在某頭部券商執業以來，至今已有7年半的時間。
券商員工屢次“出圈”
近期，業內因券商員工“禍從口出”的情況頗多，因負面資訊而“出圈”，屢次登上社會新聞。
今年6月底，付某某在其小區團購群裡點評南京銀行相關情況，其群聊記錄被外發並廣泛傳播。雖然付某某緊急釋出宣告及致歉，但事情仍一發不可收拾。
7月1日晚間，南京銀行釋出澄清公告稱，“近日，網傳南京銀行有關不實資訊。公司鄭重宣告：相關資訊為惡意造謠，公司已經向公安機關報案並將依法追究相關主體的法律責任。”
7月3日，南京公安釋出對此事的處理訊息：網民傅某出於博眼球的目的，在小區業主微信群內釋出自己編造的有關南京銀行的虛假資訊造成不良影響。事發後，傅某某主動採取消除影響的措施並認錯悔過。公安機關已依法對其給予治安管理處罰。
此後，陝西證監局對傅某某採取採取責令改正的監督管理措施，並要求其加強對證券法律法規的學習，切實規範自身執業行為。
不難看出，近期頻繁發生的事件基本都是一個套路：券商員工釋出虛假資訊——涉事銀行宣告+報警——警方通報+行政處罰——地方證監局發聲。
在此之前，美女分析師在朋友圈高呼“上證指數將超過 4000 點”，小紅書上曬工資“凡爾賽”，一系列“神操作”使得券商員工頻繁“出圈”，引發市場及社會側目。
2021 年 10 月，中證協制定併發布《證券公司聲譽風險管理指引》，要求證券公司建立並持續完善聲譽風險管理制度和機制，建立工作人員聲譽約束及評價機制，加強對工作人員的聲譽風險管理，同時要求公司將聲譽風險納入工作人員的考核範圍，防範從業人員道德風險。
今年5月，中證協再度釋出《證券行業誠信準則》及《證券行業執業聲譽資訊管理辦法》，以加強從業人員自律管理,完善中介機構聲譽約束機制。其中提到，將建設行業執業聲譽歸集展示平臺，完善從業人員初始水平登記與持續執業記錄並重的自律管理體系，促進行業形成尊崇信義、崇尚專業、忠實責任、珍惜聲譽的內生機制。