監管少見談及金融牌照國界問題，富途、老虎證券盤前大跌後回應

日前監管人士在公開演講中點名“跨境網際網路券商”，稱其在我國境內屬於“無照駕駛”。10月28日，富途控股盤前跌超近30%，老虎證券跌近20%。截至發稿，兩家平臺均已作出回應。僅兩週前，兩隻中概券商股也曾大跌，原因是資訊保安遭質疑。

富途、老虎證券月內再次大跌，牌照國界問題被點

從近年監管發聲來看，“金融行業持牌經營”已被多次強調，但金融牌照的國界問題被提及較少。10月27日，中國金融四十人論壇官方刊發央行金融穩定局局長孫天琦近日在第三屆外灘金融峰會上的主題演講，演講內容中重申了金融作為特許行業必須持牌經營，同時點名了跨境網際網路券商。

孫天琦表示，部分境外證券經營機構在未取得境內相關牌照、僅持有境外牌照的情況下，利用網際網路平臺，主要專門面向境內投資者提供境外證券投資服務。例如，美股、港股交易服務，屬於“跨境交付”範疇。從業務實質看，跨境網際網路券商屬在我境內“無照駕駛”，屬非法金融活動，這種定性與資本專案是否完全可兌換無關。

10月28日，富途控股盤前跌超近30%，老虎證券跌近20%。

對於監管人士表態和股價波動，老虎證券表示，集團一直視合法合規運營為生命線，目前80%以上的增量入金客戶來自海外，將積極和全球的監管機構保持溝通，堅守合規底線，服從各級監管要求。

“老虎證券和其他美國、中國香港券商業務模式一樣，嚴格遵守全球各地監管規定要求，並沒有任何法律合規上的變化和創新，只是透過中國科技力量提升使用者體驗。”老虎證券稱，目前，集團在中國香港地區、新加坡、紐西蘭、澳大利亞、美國等多地持有證券牌照，始終嚴格遵守相關的監管要求，保障客戶資產安全。

富途控股對此表示，富途是在中國香港、新加坡和rgb(65,119,193)美國當地持牌並展業，符合當地金融監管的要求。富途一直都堅守合規，擁抱監管。盤前股價變化屬於綜合原因，對此不予以點評。

截至北京時間10月28日19時30分，富途股價在美股開盤後繼續下跌，報67.02美元，開盤後跌0.81%；老虎證券由盤前大跌轉漲，報8.85美元，上漲2.08%。

因資訊保安遭質疑，兩家公司兩週前股價就曾大跌

孫天琦在演講中還提到，近期官方媒體指出《個人資訊保護法》施行在即，兩家註冊在境外，持有境外金融牌照，在我境內不持牌的跨境網際網路券商當日分別下跌21%和12%。

對應公開報道，10月14日，人民網在文章《個人資訊保護法施行在即 跨境網際網路券商何去何從》中稱，富途控股、老虎等跨境網際網路券商在使用者資訊保安以及合法化、合規化方面存在風險。

之後富途控股、老虎證券緊急回應，均表示2019年7月收到APP專項治理工作組提出的整改意見後，已於次月完成所有整改工作。兩家公司都堅持個人資訊保護及資料安全是重中之重，會持續做好個人資訊保護工作。

資料顯示，富途是一家全球領先的港美股券商，成立於2012年，2019年3月在美國納斯達克交易所正式掛牌，董事長李華曾為騰訊早期團隊第18號員工。公司IPO前的三輪融資中，不乏紅杉中國、經緯創投、騰訊投資等巨頭扶持。

不過公司在上市初期的一年多時間裡，並不被資本市場所看好，2019年股價都在10美元上下徘徊，跌破12美元的發行價。今年以來股價高歌猛進，最高一度超過200美元大關，至目前回落至67美元上下。

老虎證券成立於2014年，同樣於2019年掛牌納斯達克，發行價8美元。今年，老虎證券獲納入MSCI中國全股票指數，國際關注度進一步提高。就在兩天前（10月26日），老虎證券釋出盤前公告稱，公司收購香港券商海悅證券的事項已獲香港證監會批准。由於海悅證券持有香港第1、2類牌照，因此在此次收購正式完成後，老虎證券可進入香港市場為當地客戶提供證券經紀、期貨經紀等服務。

新京報貝殼財經記者 程維妙 編輯 陳莉 宋鈺婷 校對 盧茜