財聯社（上海，記者孫詩宇）訊，9月5日，中國銀行業協會專職副會長潘光偉在2020全球財富管理論壇演講時表示，儘管資管新規過渡期已確定延長至2021年末，但過渡期內需要完成的轉型任務依然艱鉅，銀行理財仍面臨著淨值型新產品發行困難、存量老產品壓降難度大、投研能力不足、資管行業基礎性政策存在差異、投資者教育任重道遠等問題，需要高度重視並採取得力措施予以解決。
“隨著整改工作持續深入推進，理財業務改革轉型成效將進一步顯現，影子銀行風險將持續收斂，對實體經濟融資的支援力度也將進一步加大。”潘光偉表示。
同時，中銀協目前已經啟動了《理財產品資訊披露指引》《理財產品資產減值指引》等課題研究工作，近兩年中銀協已先後起草了《商業銀行理財產品估值指引》《商業銀行理財產品會計核算指引》。
“今後透過這些行業指引的出臺，彌補銀行理財產品在會計核算、公允價值劑量和資訊披露等方面的制度短板，有力助推銀行理財業務轉型發展。”潘光偉表示。
根據中國銀行業協會和標準調研顯示，截至6月末，銀行理財產品餘額22.1萬億元，淨值型理財產品存續規模約為13.2萬億元，同比增長67%，佔全部理財產品存續餘額的53%，較資管新規釋出時提高225%；銀行系理財公司的存續理財產品均為淨值型產品，餘額合計約為2萬億元。
銀行理財積極支援實體經濟和資本市場的發展。截止6月末，銀行理財直接配置到實體經濟的資產餘額為19.3萬億元，相當於社會融資總規模的7.1%，在支援直接融資和資本市場方面，銀行理財產品投資債券是14萬億元，較資管新規釋出時增加了2萬億元，增長16%，投資股票7907億元，約佔滬深兩市流通市值的1.5%。
截止目前，共有21家銀行獲批設立理財子公司，其中17家已獲批開業。截止今年6月末，銀行系理財公司的存續理財產品均為淨值型產品，都是符合資管新規規定的淨值型產品，合計餘額2萬億元。
銀行理財業務助力居民財富增長。2019年末，銀行系的理財產品累計對客戶收益是9255億元，有效滿足了居民對財富保值增值的需要。
對於銀行理財的轉型發展，潘光偉表示下一步，一是將加大對實體經濟的支援力度，隨著理財整改工作的持續深入推進，理財業務的改革轉型成效也將會進一步顯現，影子銀行風險將持續收斂，對實體經濟融資的支援力度也將進一步加大。
二是妥善處置過渡期記憶體量資產的整改工作，銀行系存量的理財資產處置也存在著一定的難度和複雜性，包括過渡期延長到明年年底這些監管政策的調整，並不意味著資管業務改革方向出現了變化，銀行仍是理財業務轉型升級的第一責任人。
三是要遵循競合發展理念，實現合作共贏。隨著破除剛兌和淨值化轉型的需要，銀行理財業務將與其他資管業務擠入同一賽道，銀行理財在發揮自身優勢的同時，也應秉承競合發展的理念，充分藉助資管朋友圈的力量，與優秀券商、基金公司、私募管理人合作，不斷提高獲客能力。