上證報中國證券網訊（記者 朱文彬）記者獲悉，日前，易方達基金投顧服務上線西部證券，成為西部地區券商引入基金投顧服務的首個案例。
易方達基金投顧團隊人士介紹稱：“基金投顧機構接受客戶委託，向客戶提供‘買哪些基金’‘買多少’‘什麼時候買賣’的建議，同時管理型基金投顧服務還可以直接代客戶執行基金產品申、贖、轉的操作。簡單說就是‘把專業的事交給專業的人’，讓專業基金投顧機構幫客戶選基金、替客戶管賬戶。”
隨著經濟社會發展，近年來西部地區居民理財需求不斷增加。“作為西部地區券商的代表，西部證券對基金投顧業務的重視程度高、行動速度快。易方達基金投顧很高興本次能與西部證券牽手，讓西部證券客戶享受到‘選基、投基、調倉、陪伴’的全新一站式基金投資顧問服務，雙方共同探索提升投資者獲得感、引導居民長期健康投資的新路徑。”上述人士說，易方達基金投顧自2020年9月上線以來，截至今年11月末客戶留存率約70%，盈利客戶佔比超過80%。
據介紹，本次易方達基金投顧在西部證券上線目標風險收益水平從低到高的六大策略，根據不同客戶的風險承受能力和投資目標，六個策略配置不同比例固收、權益類產品，可滿足客戶不同期限投資需求。其中，貨幣優選策略專注精選貨幣市場基金，流動性較好。貨幣增強策略則透過靈活配置貨幣市場基金和債券基金，爭取獲得高於貨幣基金的收益。穩健理財策略、平衡增長策略、進取投資策略、激進投資策略等4個策略在貨幣基金和債券基金的基礎上增加權益類基金持倉。
“透過兩年多的試點探索，投顧機構普遍發現並不是每個客戶只有1個適合的策略，我們會結合客戶本身的風險承受和識別能力，以及客戶對每一筆錢的規劃，綜合為其匹配適合的策略。”易方達基金投顧團隊人士說。