大眾網·海報新聞記者 劉陶然 通訊員 付穩穩 菏澤報道
隨著科技的不斷髮展，金融網際網路犯罪層出不窮，為創造安全穩定的經濟金融環境，防範金融風險，遏制網際網路金融違法犯罪高發頻發勢頭，定陶農商銀行採取了一系列措施淨化網際網路金融生態環境。
一是線下定期排查。該行嚴格防範員工參與各類非法金融活動，加強員工行為管理，實行牽頭部門和條線部門聯合排查機制。牽頭部門負責按季度對員工異常行為進行排查，透過座談、家訪等方式，瞭解員工是否存在非法集資、非法發放貸款、非法從事外匯買賣、非法從事場外配資等行為，關注員工興趣行為及家庭經濟是否有大的波動，是否借債或者大額透支信用卡等行為，密切關注員工8小時以外的行為和動態。條線部門對轄內營業性人員的內控制度及操作規範進行排查，做到賬款相符，憑證無缺損、客戶資訊真實完整等內容。
二是線上實時監測。一方面，依託省聯社員工異常行為系統每日對全行員工進行線上監測，並根據預警資訊，反饋各部室、各支行對本部門、支行員工進行核查，及時發現員工風險隱患。另一方面，依託反洗錢資訊系統和資金清算系統，及時監控、採集、分析並報告大額交易及可疑交易資料，防範非法集資發生，保護消費者合法權益。
三是落實公開舉報。在定陶農商銀行總行、轄內營業網點公開舉報投訴電話，設立意見箱等方式，面向廣大群眾及內部員工開展舉報有獎活動，利用社會力量加強對非法集資行為的監督。
四是多渠道宣傳教育。一是網點常規宣傳活動。透過各營業網點的LED顯示屏滾動播放非法集資警示語，並在醒目位置懸掛防範非法集資條幅。二是結合“3.15”金融消費者權益保護日開展教育宣傳週活動，幫助大眾瞭解金融消費糾紛解決方式和渠道，有效增強大眾支付安全意識，遠離非法集資活動，提高金融消費者的金融風險防範意識和自我保護能力，進而促進金融市場的安全和穩定。三是走進街道、社群、大型超市，開展宣傳活動。組織員工主動走上街頭、深入商鋪、大型超市，透過現場講解和散發宣傳資料，積極向群眾宣傳個人信貸、防範非法集資、防範電信詐騙等方面的知識，擴大參與面，提高影響力。
五是加強多方聯動。加強同區金融辦、菏澤銀保監分局、人民銀行定陶支行等單位的溝通協調，按規定報告轄內防範和打擊非法集資、金融詐騙等工作有關情況，協助公安機關做好涉案賬戶的及時查詢、快速中止等查控工作。