證券之星訊息,2023年10月25日京北方(002987)釋出公告稱公司於2023年10月25日接受機構調研,中泰證券聞學臣 蔣丹、中電科投資丁一超、廣發證券李婉雲、西南證券羅紫瑩、諾安基金吳博俊、寧泉資產錢敏偉、中郵人壽張雪峰、人保資產彬彬、源乘投資胡亞男、中意資產臧怡、明達資產管理李濤、上銀基金林竹、宜信財富程永賓、建信保險資管楊晨、凱豐投資陳烽、正圓投資張萍、富瑞金融趙欣欣 馬牧野、友邦保險富迪、和諧匯一資產管理章溢漫參與。
具體內容如下:
問:在宏觀經濟壓力下,京北方保持增長的動力來源於哪些方面?
答:京北方能在外部壓力環境下保持增長,核心得益於其優質的客戶基礎,我們主要服務於金融機構,尤其是大型銀行。受客戶數字化轉型及金融信創驅動,行業IT投入仍在持續增長,需求的確定性相對更有保障。另一方面,公司與客戶簽訂的訂單大多是框架協議,有2-3年的服務週期,保證了公司收入的穩健增長。從內部因素來看,公司內部管理手段不斷最佳化,如自研EDM系統實現了對於專案的全生命週期管理,在各項資料指標監控、報表分析、風險預警等方面都發揮了重要的功能,大幅提升了管理效率。同時公司持續加大研發投入,帶來了人效和毛利率的提升。最後,公司的企業文化保證了對業務的專注,贏得了良好的客戶口碑。
問:銀行業的信創節奏如何,對未來有什麼展望?
答:2027年之前,行業都會持續推進金融信創工作。過去幾年大型銀行在這方面投入較多,信創的節奏相對領先。今年來看,中小銀行也在逐漸加強信創改造和實施。股份制銀行進度介於中小銀行和大型銀行之間。銀行客戶招標過程中會重點考慮供應商在行業內的專案交付經驗。目前京北方已獲得信創證書500多項、國家級信創證書11項,同時我們過往在服務大型銀行信創改造過程中積累了豐富的專案經驗,這些都為公司未來拓展中小型銀行的信創業務奠定了基礎。
問:銀行在金融信創方面有沒有向核心系統深入的明顯趨勢?公司如何看待銀行IT廠商參與整合類的專案?
答:大行在信創方面已經有相對成熟的經驗,大型銀行的改造節奏是從外圍系統到一般業務系統再到核心業務系統,股份制銀行基本也是按照大行的節奏,而中小銀行則可能直接從核心系統開始改造。京北方作為行業應用軟體提供商,目前沒有涉及硬體和系統整合類業務,未來我們也將繼續聚焦主業,專注於軟體及服務領域。
問:京北方公司今年研發和技術人員的增速是怎樣的?明年京北方公司的人員規劃是怎樣的?
答:截止到今年前三季度,京北方的研發和技術人員淨增長約為1100人。在人效提升上,京北方也取得了顯著的成果,營收的增速高於員工數量增速。未來京北方會繼續加大研發投入,不僅僅是人數的增長,更會關注人效的提升和技術實力的加強。
問:AI是否已經幫助京北方實現了降本增效?
答:京北方已經將 I 技術應用於多個領域,包括低程式碼平臺,雲測試管理平臺,智慧合同稽核,智慧推薦系統等。目前我們正與國內主流的大模型廠商,如百度、智譜等探討合作的可行性。作為IT服務營收佔比66%的公司,公司一方面在探索使用先進的I技術實現內部管理和人效的提升,另外一方面也在嘗試利用這些技術賦能我們的既有產品及解決方案,提升產品競爭力,以及進行應用場景創新,以期獲得更多的收入和利潤。
問:京北方公司的研發投入目前是佈局在哪些方向?
答:公司的研發投入主要集中在技術和產品及解決方案兩個方面。技術通常包括可以在行業方案落地過程中應用到的技術,包括NLP、大資料、區塊鏈和雲計算等。產品和解決方案,如OCR識別、集中運營、雲測試管理平臺、監管報送、大資管、供應鏈金融等在行業內具有先進性的解決方案,其研發投入也有兩個方向,一個是自身優勢產品和解決方案的持續迭代,另一個是結合行業需求開發一些新產品及解決方案。從組織架構上看,京北方已建立京北方研究院,包含行業產品部、技術研發部和雲測事業部。行業產品部負責行業產品和解決方案的抽象提煉和研發,技術研發部則負責通用技術的跟進研發。雲測事業部主要負責雲測產品的研發。從機制上,京北方每年會組織創新大賽,邀請公司各研發平臺和技術團隊參與。經過評審後,會對獲獎產品進行專案立項和研發投入,公司也會定期評估專案的落地實施情況。
問:國家大資料局的新政策(資料要素入表)會給京北方帶來哪些機會?
答:客戶很早就在為資料治理做準備,很多金融機構客戶成立了專門的資料管理部門,這方面的基礎工作會為未來的資料要素入表工作提供堅實基礎。公司已經搭建了自己的資料產品線和相關的資料治理解決方案,在隱私計算方面也有一個專門的團隊。新政策預計會給該行業供應商帶來新的機會,我們也會努力把握。
問:未來行業競爭格局會不會有逐漸集中的趨勢?
答:公司觀察到,雖然目前整個行業的競爭格局還相對分散,但已經展現出逐步集中的趨勢。過去,行業內供應商分散程度較高,但近年頭部的供應商份額也在持續提升和擴大,客戶選擇供應商的範圍在縮窄,進入行業較早且積累案例較多的公司,特別是上市公司,未來在市場規模擴張上會有更多優勢,我們認為未來行業的競爭格局會更趨於集中。
京北方(002987)主營業務:主要向以銀行為主的金融機構提供資訊科技服務和業務流程外包服務。
京北方2023年三季報顯示,公司主營收入31.23億元,同比上升15.36%;歸母淨利潤2.49億元,同比上升32.08%;扣非淨利潤2.34億元,同比上升36.38%;其中2023年第三季度,公司單季度主營收入10.99億元,同比上升12.37%;單季度歸母淨利潤9857.24萬元,同比上升18.25%;單季度扣非淨利潤9468.04萬元,同比上升20.82%;負債率18.88%,投資收益562.8萬元,財務費用-10.0萬元,毛利率23.68%。
該股最近90天內共有5家機構給出評級,買入評級5家。
以下是詳細的盈利預測資訊:
融資融券資料顯示該股近3個月融資淨流入4250.94萬,融資餘額增加;融券淨流入67.88萬,融券餘額增加。
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