“跨境理財通”業務試點的啟動，為粵港澳大灣區居民個人跨境投資開闢了新通道。公募基金正積極備戰，挑選合格的基金產品，有意藉助“跨境理財通”擴大客戶群體。
跨境投資需求旺盛
據業務試點安排，“跨境理財通”業務支援粵港澳大灣區內地及港澳居民個人跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產品，按投資主體身份可分為“南向通”和“北向通”。其中，“北向通”跨境資金淨流入額上限和“南向通”跨境資金淨流出額上限均不超過“跨境理財通”業務試點總額度，目前總額度暫定為1500億元。“跨境理財通”業務試點對單個投資者實行額度管理，投資額度為100萬元。
據奧緯諮詢與世界經濟論壇近日聯合釋出的報告，粵港澳大灣區投資者對新產品有強烈的投資意願，近70%的粵港澳大灣區投資者傾向買賣跨境投資產品，首要目標是分散風險並長期持有，其次是提高投資回報。
就“跨境理財通”，香港投資基金公會也對1036名內地居民進行了訪問調查。結果顯示，95%的受訪者有興趣透過“跨境理財通”投資香港的基金產品，其主要目的是為了分散風險及實現多元化投資組合。
奧緯諮詢董事合夥人周之行表示，粵港澳大灣區內地投資者普遍擁有股票投資經驗，但對境外金融產品欠缺瞭解。當客戶擁有境外投資經驗後，“跨境理財通”的資金量會明顯提升。“我國資產管理市場高速發展，尤其是粵港澳大灣區，經濟發展潛力巨大，市場機遇可觀。”
恆生前海基金表示，內地居民個人財富的增長和積累，使得分散投資及多元化、國際化配置資產的需求日益增長。“跨境理財通”機制的落實，將為粵港澳大灣區居民管理財富提供更多元、更豐富的選擇。
公募基金爭相佈局
值得注意的是，公募基金成為“跨境理財通”重要的投資品種之一，引得基金公司爭相籌備相關業務。
據“跨境理財通”試點細則，“北向通”投資的公募基金產品風險等級範圍限定為“R1”至“R3”級，屬於中低風險產品。這意味著，只要公募基金管理人和代銷銀行對公募基金的風險評定等級均在“R1”至“R3”風險範圍內，即使兩者評定的具體風險等級不完全一致，也符合“北向通”投資產品要求。
多家基金公司早已啟動產品佈局，挑選以債券基金、“固收+”基金為主的中低風險基金，以供大灣區居民投資。以恆生前海基金為例，該公司作為內地首家港資控股的基金公司，自2020年下半年就著手備戰“跨境理財通”業務，希望挑選出符合條件的基金產品，納入“跨境理財通”的可投資範圍，在合作銀行上架銷售。
恆生前海基金相關人士表示，符合標準的公募基金，可在“跨境理財通”機制下銷售給符合條件的港澳居民，這是全新的渠道，有利於擴大基金公司的銷售範圍，使得客戶群體更多元化，增加內地基金公司在港澳市場的影響力，提高國際化水平。
一位資深基金業人士還表示，公募基金是最受內地居民歡迎的理財產品之一，風險等級在“R1”至“R3”級的公募基金數量已超4900只，管理規模近10萬億元。其中，穩健風格的純債基金、攻守兼備的“固收+”基金等產品都有可能逐步上線“跨境理財通”，這將為港澳居民提供優質的人民幣資產。