財聯社（深圳，記者 黃靖斯）訊，打造自家財富號，邀請基金或是券商等入駐自己的“朋友圈”，在招行、螞蟻等已形成了特色打法，不僅如此，牽手基金公司打造財富管理生態圈，券商也在行動，中信證券本週正式上線財富號，就是其中一例。
作為券商中公募基金產品保有規模排名第一的財富管理機構，中信證券發起財富號並得到基金公司的響應，這看來並不意外、據記者瞭解，財富號是中信證券零售客戶服務生態體系中的一個重要組成部分，旨在與公募基金共建內容生態圈。目前已吸引首批10餘家頭部基金公司入駐，至少包括華夏、廣發、南方、易方達、博時、華安、工銀瑞信、匯添富等。
財富號早期主要流行於網際網路金融平臺與基金公司之間，經歷了一輪跑馬圈地，以螞蟻財富和天天基金為代表的第三方平臺已形成相對明顯的“寡頭”優勢，而招商、平安銀行等後浪也正奮起直追。
“中信證券是大渠道，他們來提供財富號的運維，我們肯定要用好用足。”有入駐基金公司相關負責人談到。
相比之下，券商整體處於謹慎觀望的態度，推出財富號的並不多。在中信證券之前，國泰君安和平安證券先後試水，入駐的基金公司大約在20家上下。有業內人士坦言，搭建財富號對於中小券商而言為“大工程”，一方面其掌握的基金公司的資源相對有限，另一方面也需耗費大量的時間和精力。
中信證券“挾規模以令諸侯”？
中信證券財富號本週在APP上正式亮相，據記者瞭解，中信證券此舉旨在將基金公司、券商、買方、賣方投研、券商線上、線下流量、場內場外產品以及客戶建立了生態連結，透過“線上+線下+智慧化”多渠道分發，將財富號內容與其他投研、市場資訊進行組合輸出，為客戶提供全生命週期的陪伴服務。
但與三方網際網路機構及銀行的打法有何不同，據記者觀察，中信證券財富號並非簡單的在APP中為基金公司提供產品推介及廣告宣傳頁面，而是充分結合中信證券的綜合服務優勢。
例如，基金公司在中信證券財富號中釋出的行業解讀等投教內容，可關聯中信證券研究部相同行業的研究成果、以及相關行業的市場動態，使投資者能夠開啟視角，綜合買方、賣方的觀點和市場資訊進行理性判斷，這相當於為投資者的決策工具包做了加法。
同時也為客戶的投資複雜度做減法。中信證券財富號中的內容將結合客戶的需求、風險偏好進行展示和推送，濃縮了各方投資觀點的精華，讓客戶真正地學習與進步，提升自身的辨別能力，及時瞭解持有產品的基金經理的投資思路，從紛繁複雜的資訊中萃取最需要的內容。
博時基金就在官宣中提到，“此次入駐中信證券財富號，是中國財富管理行業優秀參與者的‘雙向奔赴’。”
顯然券商建立自己的“財富號”，可以實現為客戶與基金公司、基金經理和基金產品建立起連線。從打通券商與基金公司的投資能力，實現線上、線下流量、場內場外產品與客戶之間生態連結的角度，顯然是個有突破性的立項。
廣發基金在官宣中提到，中信證券財富號與尋常的網際網路機構及銀行財富號不同，並非簡單在APP中為基金公司提供產品推介及廣告宣傳頁面，而是充分發揮了資源庫和平臺整合優勢，將基金公司、券商、買方、賣方投研、券商線上、線下流量、場內場外產品以及客戶建立了生態連結，力爭做到“有溫度的客戶陪伴”和“專業的財富管理”並行。
匯添富基金則官宣稱，將在中信證券財富號為使用者提供日評、周評、月評、直播、板塊行業機會點評、短影片投教等內容。以豐富的內容滿足使用者的個性化需求，將優質產品、投教活動和品牌直接傳遞給使用者，增強使用者對品牌和產品的認知。
國泰君安、平安先後試水財富號
事實上，試水財富號在證券公司中早有先行者。2020年初，國泰君安君弘APP正式上線君弘號，作為基金公司官方“自營店鋪”開放平臺。目前已有易方達、廣發基金、嘉實基金等超過20家合作基金公司入駐，在市場熱點、市場解讀、理財投教、理財話題等多方面提供豐富內容。
同樣試水財富號的還有平安證券，目前也有10餘家基金公司入駐，除了呈現相關投資資訊外，平安證券財富號同樣設定了“投教加油站”投教專區，涵蓋“帶你識基”“指數工作室”“定投指南”等多樣化的投教內容。
和第三方平臺及銀行相比，券商總體對於開設財富號的積極性並不高，實施難度是其中重要原因。某華南券商網金部門負責人坦言，對於中小型券商而言，一方面其掌握的基金公司的資源相對有限，吸引入駐存在一定難度，另一方面從時間和精力上看，開設財富號確實是一項大工程。
儘管大部分券商仍在觀望，但也有業內人士對財富號持積極態度，某中部券商網金部負責人表示，開設財富號會是大勢所趨，一方面便於證券公司KOL（關鍵意見領袖）的內容輸出，另一方面也有利於KOC（關鍵意見消費者）的培養。
華林證券首席技術官（CTO）劉亞猛認為，券商的經紀業務未來將進入以生態為王的4.0時代。所謂生態為王是指一個開放性的平臺，邀請產業鏈上下游生態夥伴的入駐，為客戶提供更豐富多元的服務。
第三方佔據“C位”，銀行奮起直追
早期，財富號主要是網際網路金融平臺與基金公司之間共建生態的流行玩法。經歷了一輪跑馬圈地，以螞蟻財富和天天基金為代表的第三方平臺已形成相對明顯的“寡頭”競爭優勢，而招商、平安銀行等後浪也正奮起直追。
2017年3月，螞蟻財富率先上線螞蟻財富號，並陸續開放了財富號、小程式、場景頁、螞蟻社群、直播、社群，打造了多個運營陣地。與此同時，螞蟻的中心化運營與機構自運營協同，形成良好的“顧”的服務體系。如螞蟻的18財富日、理財直播周活動，給機構自運營陣地帶來更多流量；螞蟻的支小寶，可以千人千面地將機構的陪伴內容、產品推送給使用者。
天天基金同樣是財富號的“元老級”玩家。其財富號同樣於2017年上線，早期主要以圖文內容為主，近年來也逐漸開放了直播、小程式多個功能。憑藉其大量的活躍使用者和互動氛圍，天天基金財富號目前已吸引近200家資管機構入駐。
銀行方面，2021年來已有平安、招商、交通和浦發銀行相繼開通了財富號，招行的財富號是其中的代表“選手”。2021年7月，招行財富號一經推出則吸引了30餘家基金公司入駐。透過“招財號”，招行已向合作機構開放80多個能力介面，支援機構釋出內容與活動5000餘個，2021年三季度累計為近400百萬客戶提供服務超1億次。
從入駐的情況來看，得益於龐大的流量優勢及先發優勢，第三方平臺財富號佔據妥妥的“C位”，而銀行、券商的入駐機構數則普遍較少。目前天天基金在財富開放平臺上的入駐機構已接近200家；螞蟻財富號的“朋友圈好友”也達到60餘家，其中天弘基金財富號關注人數破千萬，頭部基金公司的粉絲數也達到了100萬+。