【來源：上海證券報】
基金數量多，跟蹤難度大；
業績有分化，業績難延續；
市場常變化，操作易偏差；
資訊不同步，投資有盲點。
不知道你是不是也有同樣的困惑？隨著“萬基”時代的來臨，基金賬戶變得越來越難管理和跟蹤，是時候該給你的基金持倉做個體檢了！
恰逢招商基金投資顧問品牌——“招財樂投顧”上線兩週年之際，招商基金APP全新推出“基金體檢”功能！該功能透過專家建模，藉助AI智慧演算法調取基金大資料，深度分析基金持倉，幫助投資者在最大程度上了解自己持倉的基金、投資戰績、潛力機會及潛在風險，做好投資決策，搶佔投資先機。
招商基金於2021年6月正式獲得公募基金投資顧問業務試點資格，同年10月20日正式推出“招財樂投顧”品牌，實現全面展業。作為一站式財富管理服務，招財樂投顧為客戶提供定製化資產配置解決方案並配套投資理財全生命週期的閉環服務，在匹配客戶投資需求與實際風險承受意願的基礎上提升盈利體驗並實現財富增值。此外，招商基金投顧團隊憑藉豐富的投資、宏觀策略分析與量化基金篩選與研究經驗，持續為投資者創造更多價值，提供更多專業的投顧服務。上線兩週年，“招財樂投顧”累計服務規模超過25億，服務客戶數超過5萬人，客戶持有天數超過350天。招財樂投顧透過不斷的創新與探索，從客戶視角出發，穩步提升投顧專業水平和服務能力，為廣大投資者提供了更為全面、專業和暖心的基金投顧服務。
本次推出的“基金體檢”功能是招財樂投顧服務版圖中的一環，客戶在簽署了基金投顧相關服務協議後可一鍵生成“基金體檢報告”。小編體驗後總結了該功能的三大亮點：
一
一鍵上傳，智慧識別
新功能支援客戶同步管理包括E賬戶、支付寶、天天基金、騰訊理財通、陸基金等多個公募基金APP及券商平臺的基金持倉。同步持倉時，選擇基金的「持有」頁面截圖，既可透過截圖智慧識別一鍵同步，又可手動增減單隻基金，修正持倉詳情，靈活快捷。精準把控自己的基金究竟買了多少隻，總持有金額有多少？一鍵掌握，精細“體檢”。
（以上圖片資料僅為示意）
二
一鍵“體檢”，生成專屬體檢報告
“基金體檢”將依據投資者持倉情況，生成專屬的“基金體檢報告”，對整個投資組合的收益及回撤做出分析，幫助投資者判斷投資組合激進與否，以及面對極端市場的風險承受能力。首先，持倉淨值回測表現，讓投資者直觀瞭解長期回報情況；其次，是持倉股債配比情況，幫助投資者瞭解持倉風格，並給出投資風險提示；另外還有潛在最大回撤區間的情況，有助於幫助投資者進一步判斷持倉是否匹配自身的風險預期，進而可做出投資組合最佳化的決定。
（以上圖片資料僅為示意）
三
一鍵“穿透”，風險早知道
“基金體檢”新功能還提供大類資產配置、行業持倉變動、機構持倉比例變動等情況，穿透到基金底層，深入瞭解和分析基金所持有的具體資產、投資組合構成和相關風險因素，還可以看到各行業的超低配等情況，為客戶的投資決策提供詳細的分析與參考。
（以上圖片資料僅為示意）
總的來看，“基金體檢”將會幫助投資者深度瞭解自己的投資框架，選對符合自己收益目標的基金，“知其所以然”，不做糊塗的投資。定期給基金體檢，及時發現投資偏離，對基金組合做再平衡調整，穿越牛熊，讓投資更為成功。
心動不如行動，登陸招商基金APP一起來給你的基金持倉做個體檢吧！
風險提示
招商基金提供的“基金體檢服務”非法定義務，依約可暫停。基金有風險，投資需謹慎。招商基金不保證本基金投資組合策略一定盈利及最低利益，也不做保本承諾，投資者參與本基金投資組合策略存在無法獲得收益甚至本金虧損的風險。本基金投資組合策略的過往業績不代表其未來表現，為其他投資者創造的收益並不構成業績表現的保證。基金投資顧問業務尚處於試點階段，基金投資顧問機構存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。
（CIS)
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