建信信託與胡潤研究院24日聯合釋出《紮根實體經濟 服務中國企業家——2020中國家族財富可持續發展報告》。報告顯示，雖有高達80%以上的超高淨值個人進行了全球資產配置，但過半數的受訪超高淨值個人表示計劃收縮部分跨境業務。中國大陸成為資產配置版圖中的首要選擇。
報告稱，因國際形勢不穩定、中國資本市場持續開放，全球投資者持續提升對中國宏觀經濟長期向好的信心等多重因素，全球華人加大對中國市場的配置，而境外區域選擇主要為中國香港、美國、歐洲各國、加拿大和澳大利亞。同時，“積極投資”理念有所降溫。今年，僅有30%的超高淨值個人選擇“積極投資”理念，比例是去年的一半。當下超高淨值人群資產管理的首要宗旨是“規避風險”，比例佔36%，較去年增加八成。從風險控制的角度考量，超高淨值人群更願意投資深耕多年、有資源積累的領域，偏重分散的投資組合管理。
報告還顯示，高達81%的受訪超高淨值人群選擇將銀行儲蓄作為金融投資產品中的基礎標配，股權投資、股票和基金也越發受到青睞。這表明受訪超高淨值個人在境內投資的風險承受能力逐步增強。不過，他們海外投資則較為謹慎，更傾向於在海外成熟金融市場持有現金。
據介紹，建信信託與胡潤研究院專案組在近半年內走訪了國內多個一線和新一線城市，對30位來自不同行業且資產在5億元以上的企業家，以及13位來自經濟、金融以及法律領域的權威專家進行了專項“定性和定量”的調研，形成了這份80頁的專業報告。
建信信託首席投資官王業強表示，基於政策革新的有利環境與過往實踐，今年的財富報告提出家族信託2.0時代的概念以及宗旨——“紮根實體經濟，服務中國企業家”。這一升級版的家族信託服務理念，具體而言即為華人家族境內資產提供資產多元化、受益人稅居身份多國化，投資全球化的中國家族信託服務。他強調，高效專業的家族信託產業鏈正在形成，日益擴張的市場規模和多元的財富管理需求，推動著家族信託專業分工的精細化，各類服務機構正逐步明晰自身定位，持續提升服務客戶的深度。
胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤說，今年百富榜上企業家的總財富創下歷史新高，比去年增加了10萬億元，相當於增加了半個英國一年的GDP。如果說近20年是財富創造時代，接下來的20年一定是一個財富管理時代。有趣的是，有四分之一的上榜企業家年齡在60歲以上，中國家族的財富傳承正進入“關鍵期”。家族的財富傳承是一個世界性課題，值得深入研究。
欄目主編：樊江洪 文字編輯：樊江洪
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