規模告急! 多隻基金瀕臨清盤

北京商報訊(記者 李海媛)近期多隻基金規模告急。11月7日,6家基金管理人宣佈旗下7只產品(份額合併計算,下同)已連續多個工作日低於基金合同約定的清盤底線,其中部分產品或觸發清盤。值得一提的是,僅11月以來,就有超30只產品釋出規模過低的提示性公告,其中不乏頭部機構旗下產品。在業內人士看來,由於年內市場環境較低迷,導致部分規模較小的基金產品出現贖回和淨值下跌的雙重壓力,造成產品規模跌破5000萬元最低限制的情況,更有不少產品因此清盤。

規模告急! 多隻基金瀕臨清盤

11月7日,包括景順長城基金、浦銀安盛、融通基金、南方基金、中銀基金、天弘基金在內的多家公募均釋出公告表示,旗下個別產品規模已連續多個工作日低於基金合同約定的清盤線,若該情況繼續保持,或觸發清盤。

其中,景順長城港股通數字經濟主題混合、景順長城泰祥回報混合、浦銀安盛鑫銳混合、天弘中證滬港深雲計算產業的基金資產淨值已連續45個工作日低於5000萬元。同期,融通價值趨勢混合的基金資產淨值也連續40個工作日低於5000萬元。若上述5只基金連續50個工作日出現相關情形,則基金合同自動終止。

此外,南方基金也於11月7日釋出公告稱,南方新興產業混合已連續10個工作日基金資產淨值低於1億元,可能觸發基金合同終止情形。基金合同約定,若該產品連續30個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產淨值低於1億元情形的,則基金合同終止,不需召開基金份額持有人大會。

與此同時,也有發起式基金面臨產品生效期即將滿三年而規模不足的情況。11月7日,中銀基金髮布提示公告稱,若截至11月9日日終,即旗下中銀養老目標日期2040三年持有期混合發起式(FOF)生效滿三年之日,基金資產規模低於2億元,則觸發基金合同約定的終止情形,且不得透過召開基金持有人大會的方式延續。

值得一提的是,基金產品規模告急並非個例,近期來已有不少產品釋出相關提示性公告。北京商報記者梳理公告發現,11月至今,短短一週已有多達34只基金髮布規模告急的相關提示性公告,其中不乏易方達基金、南方基金、嘉實基金等頭部機構旗下產品。

針對近期基金產品規模告急數量增多的情況,財經評論員郭施亮分析表示,由於今年以來整體市場環境表現不佳,導致基金規模跌破清盤線以及因規模不足清盤的現象增加。同時,市場環境不佳也不利於基金業績管理。

前海開源基金首席經濟學家楊德龍也提到,由於年內市場環境較低迷,導致部分規模較小的基金產品面臨贖回和淨值下跌的雙重壓力,造成部分產品規模跌破5000萬元最低限制的情況,更有不少產品因此清盤。

正如楊德龍所說,年內已有多隻基金因規模問題黯然離場。同花順iFinD資料顯示,今年前10個月,已有累計181只基金清算;而2022年同期,則僅有145只產品清算。其中,年內有包括長盛均衡回報混合在內的9只基金成立不足一年即清算,其中超半數產品因規模原因而清盤。

但楊德龍也提道,“基金清盤屬於基金行業優勝劣汰的一種體現。從投資的角度來看,建議投資基金至少選擇規模在1億元以上的產品,同時遠離產品規模徘徊在5000萬元基準線的產品。此外,在選擇基金時也需要留意產品業績的波動性”。

郭施亮也建議,投資者選擇基金產品時,可以選擇規模適中且基金經理更換頻率相對較低的基金產品,避免“踩雷”可能出現清盤情況的產品。

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