20人終身禁業，93家銀行受罰，罰款5778萬：4月銀行機構處罰一覽

　　處罰

　　據銀保監會官網釋出的資訊統計，4月1日至4月30日，銀保監會各級派出機構針對銀行機構及相關責任人共釋出257張行政處罰決定書，較上月增加70張。罰款金額共計5778萬元，較上月增加871.3萬元。此外，有20名相關責任人被禁止終身從事銀行業工作。

　　處罰

　　4月份，銀保監會74個各級派出機構對相關銀行機構及個人進行了處罰。從行政處罰決定書的釋出數量來看，14個銀保監局釋出60張，60個銀保監分局釋出197張。從罰款金額來看，14個銀保監局罰款1833萬元，60個銀保監分局罰款3945萬元。

　　在銀保監局方面，遼寧以16張行政處罰決定書排在第一，四川、重慶以9張、6張排在二三位。重慶以435萬元罰款排在第一，深圳、四川以290萬元、273萬元排在二三位。

　　4月份，罰款金額最大的一張行政處罰決定書由重慶銀保監局開出。進出口銀行重慶分行違規發放貸款，被罰款350萬元。蔣斌對該行違規發放貸款負領導責任，被禁止終身從事銀行業工作。李泊言對該行違規發放貸款負領導責任，被取消高管任職資格10年。

　　在銀保監分局方面，贛州以18張行政處罰決定書排在第一，郴州、衡水以16張、9張排在二三位。嘉興以275萬元罰款排在第一，贛州、衢州以270萬元、240萬元排在二三位。

　　4月份，銀保監會及其派出機構對93家銀行（含分支機構）和相關責任人進行了處罰。

　　具體來看：

　　進出口銀行和國家開發銀行被罰款350萬元和120萬元。

　　2家銀行及分支機構因存在違規發放貸款，向“四證”不全的房地產專案發放貸款，未稽核信貸資金是否按約定用途使用和貸款五級分類不準確等問題被處罰。

　　農業銀行、工商銀行和郵儲銀行以340萬元、265萬元和145萬元的罰款排在國有大行前三。

　　6家國有大行及分支機構被處罰的原因主要有：貸款調查、審查、管理不到位，貸款業務嚴重違反審慎經營規則，信貸資金被挪用於支付購買土地款項，信貸資金違規流入股市，個人消費貸款資金被挪用於購房，代替客戶進行代銷保險產品購買操作等。

　　武曉琴對中國銀行巴彥淖爾市分行內控管理不到位嚴重違反審慎經營規則違規事項負直接責任，被禁止終身從事銀行業工作。

　　興業銀行、浦發銀行和中信銀行以215萬元、125萬元和115萬元的罰款排在股份制銀行前三。

　　9家股份制銀行及分支機構被處罰的原因主要有：專案貸款資金被借款人股東挪用於支付地塊保證金；票據業務貿易背景不真實、借貸搭售、代客操作、違規銷售；貸後資金監管不嚴，貸款被挪用於購買本行問題授信；理財資金用於支付土地出讓金，嚴重違反審慎經營規則；貸後管理流於形式，消費信貸資金和信用卡資金違規流入國家禁止或限制領域等。

　　石嘴山銀行、晉商銀行和上海銀行以100萬元、90萬元和85萬元的罰款排在城商行前三。

　　11家城商行被處罰的原因主要有：貸款管理制度落實不到位，貸款三查不盡職；流動資金貸款業務經營不審慎，個人消費貸款業務發放不審慎；嚴重違反審慎經營規則發放不符合條件的個人貸款，違規發放貸款償還銀行承兌匯票墊款；貸款購買短期理財產品等。

　　孔雙旺在擔任滄州銀行獻縣支行行長期間，違法違規發放貸款、貸款“三查”不盡職，被禁止終身從事銀行業工作。

　　深圳農商行、江蘇姜堰農商行和浙江常山農商行以260萬元、120萬元和90萬元的罰款排在農商行前三。

　　48家農商行及分支機構被處罰的原因主要有：違法違規發放貸款，貸款管理制度落實不到位，貸款“三查”不嚴，貸款五級分類結果不準確，股權質押不符合監管要求，未按監管規定報送案件（風險）資訊，隱瞞違規持有的信託產品，報送虛假監管統計報表等。

　　盛寶群對河北阜城農商銀行違法違規發放貸款行為承擔直接責任，被禁止終身從事銀行業工作。

　　張紅娟、於保山對河北棗強農商銀行違法違規發放貸款行為承擔直接責任，被分別禁止終身從事銀行業工作。

　　許永慶對河南安陽商都農商行違規簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票、虛增業務規模，違規隱匿、處置不良貸款的違法違規行為負承辦和領導責任，被取消高管任職資格終身，禁止終身從事銀行業工作。

　　慶陽農商行原分管營業部副行長劉志剛被取消高管任職資格終身，被禁止終身從事銀行業工作；慶陽農商行原營業部副經理胡文婷被禁止終身從事銀行業工作。

　　王平則對山西興縣農商行貸款“三查”制度執行不到位負責，被禁止終身從事銀行業工作。

　　王旭亮對浙江岱山農商行違規洩露客戶資訊負有主要責任，被禁止從事銀行業工作3年。

　　孫緒平對湖北京山農商行“違規辦理票據貼現業務”的違規行為承擔領導責任，被取消高管任職資格1年。

　　4月份，有5家農信社被處罰。中陽縣農村信用合作聯社以70萬元罰款排第一。

　　5家農信社被處罰的原因有：違規發放貸款，貸款“三查”制度執行不到位嚴重違反審慎經營規則，違規對政府融資平臺公司新增流動資金貸款且未按要求上報監管部門，資本充足率不符合監管要求等。

　　郭曉娟、雷應保、楊俊考對中陽縣農村信用合作聯社違規發放貸款；未按規定報送案件資訊負責，被分別禁止終身從事銀行業工作。

　　楊繼佩擔任原新寧聯社黃龍信用社主任期間，對洩漏個人徵信資訊的違法違規行為負有直接管理責任，被取消高階管理人員任職資格2年。

　　王新春對準格爾旗農村信用合作聯社貸款“三查”制度執行不到位、信貸資金被挪用違規行為負直接責任，被禁止從事銀行業工作3年。呂宏亮對準格爾旗農村信用合作聯社違規發放貸款違規行為負直接責任，被禁止從事銀行業工作3年。

　　丹東福匯村鎮銀行、玉田大商村鎮銀行和安徽歙縣嘉銀村鎮銀行以200萬元、50萬元和50萬元的罰款排在村鎮銀行前三。

　　12家村鎮銀行被處罰的原因主要有：違規吸收存款、違規發放貸款、貸款分類不準確以及違反股權管理規定，貸款“三查”不到位，違規開辦保函業務，違法違規發放流動資金貸款及案件資訊遲報，發放個人貸款用途不符合法律法規規定和國家有關政策等。

　　因對丹東福匯村鎮銀行股份有限公司嚴重違反審慎經營規則，違規吸收存款、違規發放貸款、貸款分類不準確違法行為負有直接責任，林斌、韓玉紅、曾明照被禁止終身從事銀行業工作，劉黎暉被取消高管任職資格5年，夏笠被取消高管任職資格2年。

　　周長喜對瀋陽遼中富民村鎮銀行股份有限公司發放個人貸款用途不符合法律法規規定和國家有關政策行為負有直接責任，被禁止從事銀行業工作5年。

　　張延風、閆光對瀋陽法庫富民村鎮銀行股份有限公司違法違規發放流動資金貸款行為負有直接責任，分別被取消高管任職資格3年。

　　許國柱對西安高陵陽光村鎮銀行信貸管理嚴重違法審慎經營規則、開辦及出借異地同業賬戶、違規劃轉資金、內控管理不到位負領導責任、管理責任及經辦責任，被禁止終身從事銀行工作。

　　張雷利用職務便利挪用貴陽觀山湖富民村鎮銀行資金，被禁止終身從事銀行業工作。

　　4月份，有2名個人因為違規被終身禁業。

　　劉曉峰偽造金融票證，被禁止終身從事銀行業工作。夏鑌出售及非法提供公民個人資訊，被禁止終身從事銀行業工作。

　　統計資料來自中國銀保監會網站，以行政處罰決定書的釋出時間為統計口徑，如有出入請以官方資料為準。

　　視覺化支援：鏑數

　　編輯 韓業清

　　實習編輯 邵夢婷

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