隨著國家“放管服”改革向縱深推進，銀行逐步降低小微企業的開戶門檻，推出一系列便利小微企業的開戶措施。近日，民生銀行北京分行營業部在接到客戶開戶業務諮詢時，透過對客戶可疑行為的迅速判斷，成功攔截了一戶可疑賬戶的開立。
3月11日下午，A公司經辦人員致電民生銀行北京分行營業部諮詢賬戶開立事宜。工作人員在瞭解客戶需求後，為客戶講解了辦理流程、列明瞭開戶所需資料，並提示了開立賬戶所需的稽核時長。客戶表示不接受，需要立即開戶，且要求開通較高的網銀限額。
這一要求引起了銀行工作人員的警惕。他向客戶解釋，我行針對對公網銀限額實行的是分級分類管理制度，對於新開賬戶的網銀限額核定，需要了解客戶的實際經營需求、稽核客戶的真實經營情況後才可開立，以該客戶目前的資質和材料並不足以開通較高的網銀限額滿足客戶大額資金轉出需求。對此，該客戶均表示不能接受，仍要求客戶經理立即上門盡職調查推進開戶工作。
接待人員將這一情況如實告知了負責盡調的客戶經理，並提示了可疑風險。客戶經理隨即聯絡客戶瞭解情況，令人咋舌的是，該名客戶竟然試圖串通客戶經理，提出透過製造假合同等方式核定較高的網銀限額，被客戶經理言辭拒絕。客戶發現在我行開立對公賬戶無法實現其大額轉賬目的，最終放棄辦理開戶業務。
據該行相關負責人表示，由於涉嫌電信網路詐騙的銀行賬戶絕大部分存在以虛假經營場所註冊企業、蓄意開立銀行賬戶和非法買賣賬戶的情況，近年來，該行加強了此類風險管控，針對廳堂人員定期進行安全風險意識和企業賬戶風險識別能力的培訓，最大限度地降低存量賬戶風險，遏制新增賬戶風險，堅決阻斷詐騙資金轉移的渠道，不給犯罪分子留有可乘之機。
該負責人進一步表示，遏制電信網路詐騙賬戶的新增風險，保護消費者免受電信網路詐騙的侵害是銀行義不容辭的責任。該行今後將繼續保持對電信詐騙賬戶的高度警惕，維護金融消費者的合法權益。