近年来，随着5G、AI、云计算等技术的广泛应用，金融服务发展迎来新机遇，技术与金融业务深度融合成为大势所趋，同时金融服务产业生态也在发生变化，技术将成为金融业核心竞争力之一。为助推转型升级，助力投资者掘金数字经济时代，作为国内首批基金投顾试点的金融机构，南方基金已于2019年在全市场首家推出基金投顾服务。近日据了解，南方基金司南投顾12月6日正式在国信证券上线，具体上线组合为：司南多因子成长组合、司南股债平衡组合和司南绝对收益组合。南方基金将携手国信证券，强强联合以共促金融科技赋能金融业高质量发展。
南方基金自2019年推出基金投顾品牌司南投顾以来，一直立足于解决“选基难”、“择时难”、“基金赚钱，基民不赚钱”的问题，经过两年来的深耕厚植，逐渐形成两大鲜明特色。其一是坚持“以客户为中心”。具体来看，司南投顾旨在打造“以客户为中心”的一站式投顾服务，这是南方基金推出司南投顾品牌的初心，也是南方基金基金投顾业务一以贯之的工作思路。司南投顾结合投资者的投资目标、资产状况、风险偏好等画像，量身定制投资组合，并在市场发生变化时，针对投资者已授权账户进行调仓交易。目前司南投顾已经构建起覆盖投前、投中、投后的全流程投顾体系，投前通过详尽的客户需求调研为投资者匹配最合适的资产，投中全委托式账户管理引导投资者长期投资，投后的持续投顾服务陪伴，让投资者无惧市场波动。
其二，司南投顾充分融合金融科技。南方基金已建立起与基金投顾业务相匹配的投顾投资管理系统、投顾账户管理系统、投顾风险管理系统等业务系统，各大系统各司其职，互相配合，有力保障了业务的顺利运行。在选基方面，个人投资者最缺乏的就是选基工具，当涉及到基金的一些深入分析时，个人投资者往往有心无力。而投资经理可以利用大数据定量分析，通过专业的软件瞬间完成基金的筛选、对比、分析和深入研究，不仅数据维度丰富，而且效率更高。
近两年的试点运作，司南投顾表现优异。据南方基金公开数据，截至2021年9月底，其留存资金超过83%，复投金额占比超过60%，其中司南股债平衡组合的持仓客户盈利占比超过83%，司南双月宝组合的持仓客户盈利占比超过96%。凭借出色的表现，南方基金投顾服务在由《证券时报》评选的“2020中国金融科技先锋榜榜单”中，入选中国智能投顾（理财）先锋榜。
从上述数据不难看出，基金投顾有效改变了用户投资习惯，基金投顾鼓励长期投资的理念得到了投资者的认可。因而南方基金认为基金投顾业务发展还有很大空间。未来，南方基金希望与同行一道，致力于提供优质的投顾服务，让更多投资者受益于资本市场发展带来的机遇。