投资者在买基时，很容易一头扎进热门赛道，例如近期大热的白酒，新能源，军工等，看到别人都在买就心痒痒，一不小心就成了被割的韭菜。
市场过热往往暗藏风险，有可能买入即被套，持基体验会大打折扣。如果精选几个高景气行业均衡配置，同时保持较为灵活的股债配比，结果可能会好很多。
按照目前的市场反馈来看，行业轮动比较快，对于重视持基体验的朋友来说，重仓单一行业的主题基金难免会受到较大的影响，即便是所谓的长期热门好赛道，亦不具备确定的持续性。如果同时配置几个行业，再辅以一定比例的债券，做到股债搭配、均衡调和，可能会更稳点。
猛追热门板块收益一定会高吗？
事实上，在市场中，永远不会有一直赚钱的板块，很多主流热点基金都是猛涨一轮，然后开始横盘震荡，第一年业绩好，不代表第二年还能继续。
例如2020年的上半场，医药、科技、消费“三驾马车”并驾齐驱，持续领跑全行业，热门好赛道的称谓实至名归。然而，到了下半场，市场风云突变，“后浪”行业不断往前涌动，除大消费依然保持增长动力之外，涨幅榜前列已看不到科技和医药的踪影。
这就是市场周期，许多板块的大行情往往只有一两个月，了不起的三四个月，接着又轮到其它板块。
很多投资者往往是在行情走了一大半的时候，看着别人赚钱，才想着跟随入市，结果和可能就是，肉没吃到，还没来得及走，市场又把你套牢了。
所以，了解市场板块的意义，并不是让你跟着热门的板块，一股脑的投资进去，而是学会分析和判断市场未来的走势，跟踪热门行业，提前潜伏，静待花开。
如何正确投资主题基金？
市场上从来不缺少热点，主题“遍地开花”，那么一个有投资价值的主题、一个正确的赛道应该怎么选呢？
1、判断热门赛道是否值得追
想要了解什么板块值得自己投资之前，你得先知道市场上来来去去被炒的板块大概有哪些。
一般来说，主流板块包括：白酒，消费，医疗，医药、科技、银行、金融等等；而相对冷门板块则包括房地产，军工，原油、煤炭，钢铁有色金属等等。
并不是冷门板块就一定不值得被关注，再冷门的板块，只要有事件驱动，也有可能变成热门板块，但一般热点持续的时间不长，更适合炒股的投资者追踪，而基金投资者嘛，关注未来长期的热门板块会更合适。
一般来说，值得投资的主题需满足以下要素：
首先，符合经济发展、政策支持的大方向。
其次，有业绩支撑，拥有具有影响力的龙头企业。一个主题要有影响力就要有3~4家的龙头。所谓龙头股，是这个主题板块涨幅最大的股票，很可能不是最具价值的，而是盘子小、无机构和研究报告、无基本面支撑的这类股票。
再次，主题要有足够的想象空间。只有拥有非常大的想象空间，且未来市场空间短期内无法证实也无法证伪，这个主题的持续性才能更好。
主题基金一般波动比较大，千万别为了博取高收益，去承受过高的风险，就算你是风险偏好型的投资者，最好也是拿手里的闲钱去做这类投资，并且不建议重仓一次性买入。
2、选择相关度高的主题基金
(1)根据基金名称来简单筛选
基金名称中包含主题或者投资方向的基金，通常都是主题型基金。区别是有的主题基金在名字中明确了自己的投资方向，有的基金没有明确方向。
(2)看基金经理
对于主动型基金来说，最重要的莫过于基金经理的水平了，好的基金经理能长期、稳定的带给投资者不错的回报。
基金经理的任职年限，越长越好。基金经理经验越丰富，精力过得市场状况越多，其业绩越有说服力。同时时间越长，还能保持不错业绩的基金经理，往往有一套稳定成熟，属于他自己的投资体系，出现风格漂移的概率相对较低。
通过观察基金经理过往管理的基金的收益、回撤、重要时间的仓位变化、前10大重仓股变化等，可以判断基金经理的综合能力以及投资风格是否稳定。
(2)选择主题指数基金
主题指数基金的优势在于：不会错过题材相关股票的任何一点涨幅，如果题材股上涨赚得通常比混合型基金多；但同样指数型基金也不会错过题材相关股票的任何一点下跌。对于不知道如何筛选“好”基金的投资者，只要你坚定看好某个主题，选择主题指数基金，是个不错的选择。
主题指数基金的升级版是主题分级指数基金。其产品设计与指数型基金类似，只是增加了杠杆，即在指数上涨或下跌的时候，基金净值会以更大的幅度涨跌。优势是当投资者准确判断行情的时候可以借助杠杆赚更多的钱；劣势是判断错误的时候亏损也必然超过混合型基金和指数型基金。
3、拒绝单一，拥抱均衡
建议不要选择投资风格多变，回撤控制不到位，持仓行业相对单一的基金。可以在组合中配置不同风格、投资不同市场的基金来分散风险。
衡量基金均衡与否的尺度有很多，咱们还以股债配比为例，比如股票型基金，一般要求股票配置比例不低于基金总资产的80%，相比较来说，偏股混合型基金的资产配置更加灵活，对于股票的配置比例一般为50%以上。
如此一来，在股市行情不好时，可适时增配债券，以起到防守效果；当股市回暖时，又可增配股票，以增厚收益。
4、避免追涨杀跌频繁操作
有小伙伴喜欢追热点题材，一看哪个题材火就急急忙忙抛了手里的基金换成热门主题基金，或者根据APP里推荐热门基金来决定自己的买卖。
结果呢，可想而知，频繁交易产生的手续费不说，刚追到手的热门题材一不小心就遇到调整，或者说换了后就是不涨，原来被卖掉的基金反而涨得不错。
所以，投资主题基金，必须看清市场趋势。一方面是提前看到市场趋势，等到财经频道都在轮播，大家都知道这个板块是热门了再去投资，多半就已经晚了，可别再傻傻的等着被收割了。
再有就是分清楚到底是真正的市场行情，还是炒作的效果，比如很多概念板块的疯涨都是市场炒作追涨出现的泡沫，并非真正的风口。
稍有经验的基民就知道，基金买卖和股票交易还是有较大的区别，一般来说基金持有至少要以周为单位。而且板块存在轮动效应，需要具备一定的耐心，等待赚到自己心目中的盈利百分比，然后再来止盈。
最后，不建议把“大家都在买”作为自己的购买参考项，还是应该从自身的风险偏好、真实的投资需求和投资目标出发，综合考虑做出最适合自己的决定。
(文章整理自财富号)