为贯彻落实人民银行反洗钱管理规定的总体要求，自2019年以来，兖州农行营业室结合新政实施契机，在原有基础上进一步优化企业客户开户服务，加强开户管理,有效识别、核验客户身份,虽然营销对公账户是旺季营销的主要工作之一，但是合规也是为业务保驾护航的法宝，因此更要做到合规经营，切实做好源头风险防控。
一、重新梳理客户身份识别管理要求。该行对新开户、存量对公客户身份识别方法及留存资料进行规范,对需重新识别的客户类型及重新识别的措施进行明确,对账户年检制度执行进行强调。
二、开展对公客户身份识别自查。该行组织辖内各网点定期开展自查,对于证明文件失效,网点运营主管提取前台报表,对本网点证件失效账户进行梳理,按时完成账户资料更新工作。对可疑账户采取电话，上门核实的方式，对有确定有问题的账户进行挂失止付。
三、实地核实防控风险。为了避免对公客户为“皮包公司”，尤其对于主动来网点开立对公账户的客户，我们采取实地核实的方法。先由客户经理对经营场所实地核实再进行开立。对于经营场所较远而又在农行开立过账户的客户，我们还可以采取寻求兄弟行帮助询问经营情况是否真实相符，这样即可减少资源又可以切实的做好了解你的客户。
四、强化账户风险监测分析，加强企业银行账户业务的全流程监控与管理。一是重点监测账户异常增长情况、排查清理多头开户的情况；二是加强对企业银行结算账户业务的事前事中事后管理，清理不合规账户，切实落实防范账户违规风险；三是对辖内支行网点开展监督检查的准备工作，将账户管理质量纳入专业考核，并对相关问题按员工违规行为处理规定追究责任。（朱岩）