合规建设再深化，行稳致远再出发。8月24日，烟台银保监分局携手大众网烟台倾力打造的视频访谈栏目《高管来了》第五期如约而至。本期栏目，邀请到了中国银行烟台分行副行长李爱东、平安人寿烟台中支总经理季荣、青岛银行烟台分行行长苏展做客演播室。三位高管就银行保险机构内控合规建设情况进行了访谈。
《高管来了》访谈栏目第五期上线
强化文化建设 营造良好内控合规氛围
加强内控合规建设是银行保险机构提升服务、健康发展的基础和保障，也是行业规范建设深化年的重要内容。在访谈中，高管们对于加强内控合规建设有着各自独到的见解。在中国银行烟台分行副行长李爱东看来，内控合规建设要从打造独具特色的内控合规文化入手。
“作为银行机构而言，发展是目的，内控是保证。内控合规工作是保障业务持续健康发展的基础，在工作中，如果我们一味追求经济利益，忘记了内控合规其实是本末倒置，只有练就了过硬的内功，才能给发展提供持续有效的动能。”中国银行烟台分行副行长李爱东介绍，近年来，中国银行烟台分行通过组织开展“两查两严”综合治理活动和“一个主体、两个转变”内控主题活动，以丰富多彩的活动为载体，可以充分发挥员工的主体作用，在变被动为主动的过程中，建立起独具特色的内控合规文化。
“内控合规”作为一种文化，需要长期熏陶、沉淀、固化、根植，作为保险机构，中国平安人寿烟台中支在工作实践中，坚持将“合规铭于心，诚信践于行”的理念深耕于每一位员工的心中。该机构总经理季荣表示，合规与诚信是保险机构健康发展的重要基石，中国平安人寿烟台中支从塑造员工积极正确的价值观入手，全面遏制代理人误导、代签名、虚假理赔、虚列费用等违规行为，有效保障了消费者合法权益。
中国银行烟台分行副行长李爱东做客演播室
平安人寿烟台中支总经理季荣做客演播室
青岛银行烟台分行行长苏展做客演播室
多措并举推进“内控合规”建设 促进行业健康发展
内控合规建设不是一蹴而就的事情，“内控合规”文化的再深化同样需要从思想宣传、制度建设、监督考核等多方面入手。在访谈中，青岛银行烟台分行行长苏展介绍了该行在推动“内控合规”建设中的特色做法。
“我们在内控合规方面的工作，总结来说，就是我们打造了‘一线一网一体’的合规组织体系，并围绕‘一个中心九大行动’勾勒出了全行合规建设的‘筋骨’。”苏展表示，“一线一网一体”就是通过加大基层网点合规人员铺设，厘清合规管理职责，疏通合规堵点等措施，解决好权力恶习，构建起合规网络化管理，推动了合规一体化建设。而“一个中心九大行动”则构建了业务部门、合规部门与审计部门三道防线，形成了各司其职、层级明晰、条块结合、全面管控的特色合规管理格局。
相比银行机构，烟台辖区内的保险机构同样在合规建设方面做出了有益且有效的尝试。访谈中，中国平安人寿烟台中支总经理季荣从责任担当、平台建设、形式创新三个方面介绍了该机构在内控合规建设上做出的创新。
“首先，我们坚持责任为先的理念，要求党员及高管以身作则，充分发挥带头引领作用，多场合、高频率带头讲合规。其次，我们借助知鸟App、平安Do、口袋E、微信公众号、晨会等平台，倡导并培育良好的合规文化，将公司合规工作落实到位。最后，我们还通过拍摄合规微电影，开展合规知识竞赛，征集合规代言人小故事，编撰《风险地图》《监管政策汇编》，制作合规工牌、贴士、书签等一系列特色宣传方式，深入打造‘令行禁止’为核心的合规文化。”季荣表示，目前，通过以上强有力的举措，烟台平安人寿的内控合规建设取得了明显成效。
中国银行烟台分行副行长李爱东在承诺墙上签字
平安人寿烟台中支总经理季荣在承诺墙上签字
青岛银行烟台分行行长苏展在承诺墙上签字
强化制度建设 筑牢高管员工合规防线
正所谓没有规矩，不成方圆，在内控合规建设的各个方面中，制度建设始终处于核心地位。为了提升内控合规建设稳健发展，烟台银行保险机构在制度建设上下足了功夫。
“我们要本着‘干什么考核什么’的原则，真正让考核发挥出‘指挥棒’的作用，引导条线部门积极、主动履职。”访谈中，中国银行烟台分行副行长李爱东表示，制度建设是内控合规建设的基础，中国银行烟台分行在制度建设中，特别强调考核的重要性。“近年来，我们在全行相继推行了全员内控积分管理体系通过问题库、员工举报系统、员工合规档案等系统的大数据的运用，直接将各类问题量化为员工的内控案防考核得分。员工内控评价得分同员工绩效等级、评先、评优、晋升挂钩。
中国银行烟台分行在制度建设中强调考核的重要性，而青岛银行则在本年度开展了“利剑行动”。该行动旨在全年通过夯实制度基础、加强制度执行、强化制度责任，进一步提高内控管理水平。“我们选取骨干员工建立起分行制度‘智库’，不断对制度进行补充和完善，极大程度上规范了全行投诉管理，维护金融消费者权益。”青岛银行烟台分行行长苏展说。
在内控合规工作中，制度建设是基础，而筑牢高管与员工合规防线则是内控合规工作的根本要求。在访谈中，各位高管也特别强调，内控合规工作的对象就是高管与员工，内控合规工作的质量也最终体现在高管与员工合规行为上。
“为了筑牢高管合规防线，我们首先建立了市行行领导挂钩内控案防责任制。建立“一把手”负总责、其他行领导分片挂钩辖内支行内控案防工作机制，与此同时，我们还建立了市行直管干部内控合规工作约谈机制。结合省行审计、外部监管检查等问题，设定了十五种约谈情形，对内控合规管理工作推动不力、落实不到位等情况实行三级约谈，明确了约谈约束，把约谈及落实情况作为对领导干部考核、任免、奖惩和评先的重要依据。”中国银行烟台分行副行长李爱东在访谈中介绍了该行在高管合规建设中的先进经验。而同样作为银行机构，青岛银烟台分行行长苏展则为大家介绍了该行针对普通员工筑牢合规防线的先进做法。
“青岛银行烟台分行全面开展了‘3+2合规文化工程’建设，以合规培训、合规演讲、合规一号文为基础，推出了‘新年第一课’‘新年第一讲’‘新年第一文’。此外我们还以鹰眼、啄木鸟等动物特性为原型丰富四大合规感知教育，构建‘违规如过街老鼠人人喊打’的违规隔离文化。”苏展行长表示，该行通过对员工行为展开全面管控，让员工从心理上形成了合规意识，让大家自觉成为规矩的执行者与守护者。
作为保险机构，平安人寿烟台中支总经理季荣则提出以价值观重塑为基础的“天龙八部”经营策略和以“固本强基”为核心的经营方针，明确“三道红线”行为准则，及监管红线、销售红线、服务红线，杜绝个别员工走“歪门邪道”。季荣表示，平安人寿烟台中支通过以上举措，将全力打造有文化、有制度、有要求、有温度的“四有”队伍，做稳健、持续前行的经营单位。
正所谓没有规矩，不成方圆。在访谈中，高管们一致认为内控合规工作既要有力度又要有心意，作为银行保险机构，内控合规涉及方方面面，要多角度、全方位发力，形成良好的内控合规氛围。未来，烟台银行保险行业各机构将结合自身实际继续深化机构的内控合规建设，不断提升服务专业度、合规度，促进行业的健康发展。