多方攜手推動投資者教育納入國民教育體系

十年樹木，百年樹人。在證券公司開展各類投資者教育活動進校園的同時，2021年初中國證券業協會聯合證監局推出“一會、一局、一司、一校”投教合作機制（簡稱“四合一”機制），引導行業深入高校推動投資者教育納入國民教育體系，目前已取得顯著成效。

業內人士在接受中國證券報記者採訪時表示，將投資者教育納入學校教育，有利於從源頭上提升國民金融素養，有利於立足長遠為資本市場培養更成熟的投資者和從業人員。協會相關負責人表示，下一步將繼續擴大合作機制覆蓋範圍，豐富合作內容，持續推動投資者教育納入國民教育體系工作取得更大實效。

多層面發力取得顯著成效

推動投資者教育納入國民教育體系是需要多方攜手的系統性工程，除了協會及各證券公司外，各地證監局也發揮相當重要的作用。上海證監局投保處相關負責人表示，上海證監局在證監會投保局統籌指導下，緊密依靠地方政府、行業協會、金融機構和社會組織力量，持續加強金融知識普及力度，推動投資者教育納入國民教育體系工作在上海轄區全面有效實施，重點突出了三方面工作：

一是突出“大投保”機制保障。上海證監局通過與地方政府、交易所、金融機構、高校、媒體等30多家單位共同組建上海投資者保護聯盟，提高投資者教育的覆蓋面和滲透度，為投資者教育納入國民教育體系提供機制、渠道及內容的保障，提高工作的系統性和協同性。自2020年10月成立以來，聯盟成員單位開展了卓有成效的投資者教育主題活動，今年聯盟將在機制建設和功能發揮上同步發力，服務轄區的投資者教育保護工作。

二是突出教材、課程與活動開發。2007年開始，上海證監局和上海教育出版社合作，與上海其他金融監管部門共同指導行業協會編寫中小學系列《理財教育讀本》，出版至今累計有30所學校、約1萬餘名中小學生學習使用。近兩年，轄區投教基地累計與77家中小學合作，開設常設必修及選修課程，舉辦活動340餘場，覆蓋近7萬人次。

三是突出高校人才培養。2020年上海證監局與上交所、行業協會和上海高校聯合編寫《證券實務案例精選與解析》，推動高等院校金融素養通識教育；支持引導海富通基金與上海交大安泰經管學院合作成立投教基地，開展投資者教育課題研究；多家投教基地通過開設選修課程、實習實踐、線上知識競賽等方式與百餘所高校廣泛合作。

在地方證監局與證券公司合作方面，2020年11月深交所、重慶證監局、重慶市地方金融監督管理局、重慶市證券期貨業協會聯合西南證券國家級投教基地西牛學院舉辦“重慶資本市場投資者服務周投教大講堂”投教活動，邀請150名投資者參加講座活動，切實提高中小投資者專業知識水平和風險防範意識。

持續推進相關工作

協會統計數據顯示，截至2021年4月底，在北京、湖北、浙江、安徽、新疆等地證監局支持下，協會牽頭長江證券、國信證券、銀河證券等會員單位與多所高校簽署《合作備忘錄》，在開設證券期貨知識普及課程、舉辦校園證券知識競賽、提供學生實習實訓崗位、課題研究等多方面開展合作。

協會相關負責人表示，“四合一”機制充分發揮自律組織行業引領、證監局屬地監管、證券公司一線實踐、高校基礎和理論教學等各方優勢，形成協會作為牽頭單位、證監局作為指導單位、證券公司和高校作為合作主體的校園投教長效合作機制。“四合一”機制根據高校實際需求和證券公司客觀條件，統籌安排投教資源，提供行業、監管支持指導，有效推動轄區校園投教工作開展，形成投教工作合力。

對於未來如何進一步推動相關投教工作，該負責人表示，目前有近20所院校已經加入或提出未來希望加入協會“四合一”機制。下一步，協會將繼續擴大合作機制覆蓋範圍，豐富合作內容，持續推動投資者教育納入國民教育體系工作取得更大實效。

前述上海證監局投保處相關負責人表示，下一步，上海證監局將依託上海地區豐富的投教資源和專業的講師團隊，積極推進投教納入國民教育體系工作，取得更好實效。今年“5·15全國投資者保護宣傳日”期間，上海投資者保護聯盟成立投教講師團，並向轄區首批講師團成員頒發聘書。投教講師團將深入學校、社區開展線上、線下系列公益活動，積極踐行“終身教育”理念，將投教融入上海居民“終身教育”體系。