投資者保護工作落到實處 需各方通力合作

　　本報記者 謝若琳 見習記者 胡豔萍

　　新證券法實施已經一年有餘，一系列與投資者保護相關的工作相繼落地。如何讓投資者知權、行權，維護自身的合法權益，將投資者保護工作落到實處，這是迫切需要推進的一項工作，也是構建良好的資本市場運行生態的重要一環。

　　5月16日，由證券日報社和中證中小投資者服務中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳證監局聯合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創證券、第一創業證券和國泰君安證券協辦的第三屆“5·19中小投資者保護宣傳週”活動，走進天津市渤海證券投資者教育基地。本屆活動主題是“將投資者保護落到實處”。

　　活動現場，投資者聆聽了關於投資者保護過程中的經典案例。對於投資者提出在參與資本市場投資時遇到的相關問題，天津市證監局投保處負責人進行現場解答。

　　保護投資者合法權益

　　是永恆主題

　　天津證監局副局長王子軍現場致辭稱，保護投資者合法權益是資本市場監管的永恆主題，今年天津證監局將繼續堅持“四個敬畏，一個合力”，積極動員市場各方力量，不斷創新投保形式，豐富投保舉措，進一步提升投資者在資本市場中的參與感和獲得感，引導投資者全面知權、積極行權、依法維權，共同建設一個規範、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。

　　證券日報社副社長田米亞認為，把投資者保護落到實處需要各方通力合作。監管層面，持續加強資本市場制度建設，投資者保護力度不斷加大；上市公司層面，紮實提升質量，是夯實投資者保護的現實基礎，是保護投資者合法權益的根本手段；中介機構層面，要壓實責任，通過事前事中事後全流程監管，督促其盡責歸位。此外，投資者保護工作鏈條中，媒體是一支重要力量。

　　“保護投資者合法權益是關係資本市場高質量發展的基礎性工作，關係到億萬人民羣眾的切身利益。”投服中心副總經理劉磊介紹，截至2021年4月底，投服中心累計行使包括建議權、質詢權、表決權、臨時股東大會召集權等在內的股東權利3687次。通過調解服務，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計接受16家中級人民法院委託，對25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

　　渤海證券財富管理總部總經理王兆權表示，在監管部門的大力指導下，渤海證券投資者教育基地目前已形成天天有原創投教產品發佈，週週開展現場的投教活動，月月有精品，季季有主題的投教工作總格局。

　　在隨後的環節中，中證資本市場法律服務中心高級經理周秦達以中證資本市場法律服務中心糾紛調解工作為視角，分享了經典糾紛及調解技巧；渤海證券投教基地負責人李皓展示了富有文化特色的投資者保護宣傳內容；中環股份副總經理董事會秘書秦世龍就上市公司投資者保護的經驗進行了介紹交流。

　　大學生投資基金

　　要有足夠的金融理財知識

　　在問答環節中，投資者代表踴躍提問。一位來自社區的投資者代表提問稱，如果已經落入非法證券期貨違法活動的圈套，最直接最有效的做法是什麼？

　　對此，天津證監局投保處處長劉海濤表示，如果投資者意識到自己可能受到違法侵害，首先可以撥打證監會公開熱線電話諮詢，或者在證監會官方網站上查詢相關信息查詢確認。如果確認已經受到違法侵害，投資者可以通過證監局的舉報熱線、官方郵箱、證監會的舉報中心提交證據進行舉報，如果案情重大要及時聯繫公安機關。

　　另有投資者代表提出，“作為普通投資者，如果想諮詢案例、打官司，是否收費。”對此，周秦達表示，如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預計會產生相關費用。建議投資者通過中證資本市場法律服務中心、中國投資者網，進行線上諮詢。

　　一名大學生投資者代表表示，當下不少同學開户炒基金，卻不知如何分辨機構的好壞。

　　對此，劉海濤表示，基金機構“好壞”不能簡單而論，判斷基金機構首先要看是否是合規基金機構，是公募基金還是私募基金，這個很重要。作為普通基金投資者還是建議選擇公募基金投資，因為私募基金投資門檻和風險都非常高。其次還要具體看基金機構的不同基金產品情況，即便同一家基金機構的產品也都存在風險和收益水平差異，關鍵要找一個適合自己的基金產品來投資，這個過程中需要投資者具備相應的投資能力。不要迷信誰，每隻基金的收益情況並不是一成不變的，前段有些被神話的“網紅”基金也出現了虧損，所以投資保持理性。

　　他表示，不支持大學生過早參與炒股或投資高風險類基金，因為大多數學生不具備自己賺錢的能力，一旦投資出現較大虧損，就會給大學生正常的學習生活帶來負面影響。如果大學生確實想投資學習，可以選擇一些低風險產品進行投資學習，前提要有足夠的投資知識做保障。

　　最後，與會嘉賓、投資者一起參觀了渤海證券投資者教育基地。一位投資者對《證券日報》記者表示，“學習投資者保護相關知識受益匪淺，日後將更加敬畏資本市場，避免短線投機，積極價值投資，遇到問題及時與監管部門諮詢，維護自身合法權益。”

　　今年的“5·19中小投資者宣傳保護周”共歷時5天，在北京、天津、貴陽、深圳和上海五地舉行。下一站，投資者代表將走進華創證券。