近日，證監會同意中國結算啓動公募基金賬户份額信息統一查詢平台暨“基金E賬户”公開試運行。“基金E賬户”APP已在各大手機應用商店上架，試運行期間投資者可通過持有基金的基金管理人獲取邀請碼進行註冊使用。
“基金E賬户”APP是中國結算經中國證監會批准開發建設的公募基金行業門户手機應用，可為投資者提供全市場公募基金產品場外份額持有情況的一站式查詢。投資者可以通過“基金E賬户”方便、快捷地掌握自己通過全市場各銷售渠道購買的各基金管理人旗下公募基金產品場外份額的持有情況，全面提升查詢效率。
具體來看，投資者通過“基金E賬户”查詢到的信息包括：在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬户信息、在公募基金銷售機構處開立的交易賬户信息、投資者持有的包括公開募集證券投資基金以及證券公司設立管理的投資者人數不受200人限制的集合資產管理計劃等產品的場外份額持有情況。
業內人士表示，“基金E賬户”解決了投資者分散查詢的行業服務痛點，是證監會貫徹落實黨的二十大“以人民為中心”發展思想的具體舉措，也是公募基金行業的重要基礎設施和重點民生工程。
相比於過去，投資者現在購買公募基金的渠道更為廣泛，包括基金公司官網、銀行渠道、券商渠道、基金第三方銷售渠道等。但相對應的，投資者查詢基金份額也只能在各個不同的平台進行，這就帶來了一定的“麻煩”，投資者很有可能存在遺忘開户機構或持有基金資產的情況。
行業這一痛點的產生與公募基金份額登記的模式也有關。根據《證券投資基金法》，基金份額登記機構以電子介質登記的數據，是基金份額持有人權利歸屬的依據。而公募基金份額登記機構採取分散登記模式，基金管理人自行或委託其他服務機構辦理份額登記業務。
數據顯示，截至2022年底，全市場共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機構167家，公募基金銷售機構411家，各份額登記機構賬户體系相互獨立，缺乏行業統一的查詢渠道。
嘉實基金有關負責人對記者表示，“基金E賬户”就是針對投資者分散查詢的行業服務痛點，基於各份額登記機構報送至中央數據交換平台的集中備份數據，向個人投資者提供全市場公募基金賬户及份額等信息的查詢服務平台。可以理解成基民的“基金賬户管家”，功能非常實用，為個人投資者提供全市場公募基金賬户和持倉查詢的服務，方便基民的基金投資打理，有助於做賬户歸集，讓基民的投資管理更加便捷和一目瞭然，還能幫助部分投資者找回被遺忘的賬户資產。
該如何使用“基金E賬户”APP？目前，“基金E賬户”APP已在各大手機應用商店上架，投資者可以根據自身的手機品牌選擇不同的品牌應用商店進行下載並安裝。但目前該軟件尚處於公開試運行階段，採用註冊邀請制，投資者可以聯繫公募基金管理人獲取註冊邀請碼，並完成“基金E賬户”的註冊及使用。公開試運行階段，中國結算將根據投資者反饋的意見或建議，及時總結經驗，持續優化完善“基金E賬户”相關功能，進一步提升投資者使用體驗。
中金基金有關負責人表示，“基金E賬户”的推出，將助力個人投資者更為便捷地開展賬户歸集、資產查詢、投資管理等，進一步提升投資者獲得感。中金基金將做好E賬户相關的業務對接工作，客服工作人員將及時做好投資者查詢引導，協助投資者解決“基金E賬户”使用過程中遇到的問題。
證監會表示，將督促中國結算持續做好“基金E賬户”的建設運營工作，不斷優化與拓展系統功能，適時正式上線，為廣大公募基金投資者提供更為便捷優質的服務。 （經濟日報記者 馬春陽）