重磅“玩家”盈米入局 基金投顧試點機構同場競技

　　原標題：重磅“玩家”盈米入局 基金投顧試點機構同場競技 來源：上海證券報

　　基金投顧業務又迎來重磅玩家。昨日，盈米基金投顧服務正式升級，這意味着螞蟻金服、騰安基金、盈米基金這3家同批次獲得投資顧問試點資格的第三方基金銷售機構將正式同台競技，流量加持之下或將給基金投顧市場再添“一把火”。

　　自2019年10月證監會下發《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》以來，證監會先後分3批批覆18家基金投顧業務試點機構。此前，南方基金、華夏基金、嘉實基金、螞蟻基金、騰安基金等均已上線。

　　去年12月獲批試點資格的盈米基金，儘管如其名一般“且慢”登場，但且慢APP平台上的討論熱度卻居高不下。昨日，安卓、蘋果用户已經可以通過更新且慢APP，體驗到升級後的新系統和功能。

　　從升級情況來看，一旦簽約成為盈米基金且慢的投顧服務用户，投顧費用相當於“免費”：交易手續費抵扣投顧服務費，沒有額外支出，超出部分會予以返還。另外，且慢也將為參與且慢“四筆錢”計劃的投資者提供自動“跟車”服務，投資者不用再擔心因錯過交易提醒而錯過最佳的交易時間，也無需親自動手進行買賣、調倉等操作，自動“跟車”功能解決了客户過往由於策略調倉不及時而導致的收益偏差。同時，此次升級還增加了“南方夢想佳”新策略，該策略可以提升投資者3至6個月中短期投資期限資金的效率和收益。

　　且慢方面表示，公司一直倡導的買方投顧賴以生存的模式就是獲取用户的信任，與用户利益綁定，用專業能力陪伴用户，實現價值最大化。通過技術能力、投資能力和用户服務能力三者的有效融合，為用户打造全流程、閉環的投顧服務體系。

　　從發展情況來看，目前第三方基金銷售機構在基金投顧業務方面仍處於摸索階段。率先獲得基金投顧試點資格的第三方基金銷售機構，擁有政策紅利下的先發優勢，都在積極發展基金投顧業務。

　　螞蟻金服“幫你投”今年4月上線，最先進入第三方基金銷售機構的投顧之戰。騰安基金的“一起投”也在不久前正式入局，和中歐基金、南方基金合作，推出抬投顧策略。

　　支付寶平台相關數據顯示，自成立以來，成立時間較長的“幫你投”已獲得了一定的成效，幫助了超40萬用户，管理規模達幾十億元。並且，截至今年二季度，七成用户獲得正收益。與以往普通基金用户相比，“幫你投”用户的交易頻次降低了40%。

　　其實，剛升級的且慢在過往3年的實踐中，也為用户獲得了不錯的回報。盈米基金相關數據顯示，截至2020年9月，且慢盈利用户的比例高達92.8%，且持有權益基金產品配置“長錢”策略的比例超過50%。

　　未獲得基金投顧試點資格的頭部第三方基金銷售機構也紛紛與基金投顧試點機構開展合作。比如南方基金、華夏基金等5家首批基金投顧試點公司均與天天基金開展合作，獲得平台聚合展示及導流。易方達基金投顧也跟基煜基金開展合作。

　　基煜基金認為，未來隨着股市有效性增強，在基金賺錢效應的加持下，基金投顧中的顧問式服務內容將不斷提升，基金投顧將逐漸被客户所接受，助力行業快速發展。基煜基金非常看好基金投顧業務的發展前景，預計未來市場規模可達十萬億元以上。