證券時報記者 方麗
備受市場關注的基金投顧業務進展迅速。據證券時報記者瞭解，3月22日，部分投資者的支付寶平台基金頁面上線“投顧管家”功能，由南方基金、中歐基金、嘉實基金等首批擁有基金投顧業務試點資格的基金公司提供。近日，易方達基金、華夏基金也宣佈接入支付寶平台。至此，首批5家擁有基金投顧業務試點資格的基金公司全部上線支付寶。
一家大型基金公司人士表示，螞蟻作為大型互聯網基金代銷機構，向基金投顧業務持牌機構開放平台，積極探索銷售機構與投顧機構合作的業務模式，充分展現了其對基金投顧業務這一全新賽道的看重，也從側面體現了行業對基金投顧業務前景的良好預期。
業內人士普遍認為，伴隨着基金投顧試點工作第二批申請工作正式展開，未來會有更多機構進駐這一領域，有助於基金銷售從目前的“賣方代理”格局轉向“買方投顧”模式。
5家試點基金公司
均接入支付寶投顧平台
目前支付寶投顧管家已逐步開始對外，預計到3月底全面對外開放。待正式對外後，投資者可通過支付寶APP基金板塊下的“投顧管家”找到相關基金投顧服務。
據易方達基金投顧人士介紹，易方達基金投顧在螞蟻上線了3個策略，分別是穩健理財策略、固收精選策略和股債平衡策略。其中，穩健理財策略除了大部分固收類基金持倉外，可有0~20%的權益類基金倉位；固收精選則100%均投資於固收類基金；股債平衡策略的配置則相對靈活，權益類基金和固收類基金佔比均在30%~70%區間內。
華夏基金此次上線支付寶平台的4個投顧組合策略分別是華夏權益優選組合、華夏90後智享自由組合、華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強組合。
從目前支付寶投顧平台來看，接入的投顧服務共有穩健型、均衡型、高收益型等三種類型，共十多種策略方案，1000元即可起投。
深圳一家基金公司人士表示，發展基金投顧業務是大勢所趨。基金投顧服務旨在幫助投資者解決“基金賺錢，基民不賺錢”的痛點，從全市場基金中精選優質產品，通過資產配置和動態調倉，幫助投資者避免追漲殺跌、捕捉超額收益，從而獲得更好的長期投資體驗。伴隨着資管新規的落地，淨值化產品不斷增加，加上今年基金市場出現波動，基金投顧業務大有可為，未來投顧業務比拼的是豐富的產品線、廣泛的渠道佈局和持續的顧問服務。
投顧業務積極拓展
早在2019年10月，證監會發布《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，基金投顧業務試點由此啓航。過去一年多時間內，先後有18家機構獲得基金投顧試點資格，不少機構業務發展較快。
南方基金表示，目前司南投顧已為數萬客户提供了服務。盈米基金副總裁、技術負責人劉永介紹，截至3月18日，盈米基金旗下基金投顧平台且慢投顧服務在管資產規模超過80億，投顧簽約客户數已經超過12萬人。此外，據記者瞭解，目前也有不少機構服務投顧規模達數十億，發展較快。
向外拓展合作是基金投顧機構一個積極行動方向。易方達基金副總裁陳彤表示，基金投顧業務正在穩步向前推進，且越來越多的銷售機構希望上線基金投顧服務。易方達目前待對接的合作平台有接近20家，基金投顧業務總體發展不錯。
南方基金也表示，公司投顧業務“朋友圈”逐步擴大，與騰訊理財通、交通銀行、京東金融、盈米基金、同花順（300033）愛基金、陸基金等合作伙伴達成了基金投顧合作，目前司南投顧超過95%的持倉客户盈利，客户復投率達到67%，客户留存率超80%。
南方基金表示，不同類型的機構各有優勢，如基金公司在投研端具有較大的優勢，第三方機構從互聯網流量上來説有顯著優勢。基金投顧是一個廣闊的市場，相信能夠容納不同的機構，為客户提供差異化的服務。不同機構之間也具備很大的合作空間，如目前南方基金就與多家銀行和互聯網第三方機構達成了投顧業務方面的合作，希望共同探索，為客户提升盈利體驗。
近期關於基金投顧業務的消息也頗多，一方面，基金投顧試點工作第二批申請工作正式展開，25家機構已收到證監會針對基金投顧資格的問卷考題，最終獲批名單仍待定；另一方面，近期基金投顧業務傳出新消息，基金業協會就《基金投顧業務數據交換技術接口（徵求意見稿）》向投顧試點機構徵求意見。
一位業內人士表示，未來，待新一輪基金投顧試點機構放開，基金投顧機構隊伍也將擴容，買方投顧的觀念會有越來越多的機構參與推廣，有助於基金銷售從目前的“賣方代理”格局轉向“買方投顧”模式。
“截至2020年底，國內公募基金總規模突破20萬億元。從海外發展情況看，2019年底美國市場的公募基金總規模為22.25萬億美元，基金投顧規模達到83萬億美元，也就是説，基金投顧規模4倍於公募基金總規模，此外，美國80%的個人投資者購買基金都是通過基金投顧購買。”一位業內人士在對比海外基金投顧發展歷程之後認為，我國基金投顧市場發展空間巨大。
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