第三批19個違法違規股東名單曝光！首次點名自然人股東 涉及這些金融機構

財聯社（北京，記者 高萍 ）訊，今日，銀保監會通報了第三批銀行保險機構重大違法違規股東名單，共計19個。被點名的股東中首次出現自然人股東。此外，本次通報還單獨提及了信託公司股東存在的問題。

記者通過天眼查不完全統計，此次被點名的19個違法違規股東涉及遼寧建平農村商業銀行股份有限公司、華海財險、四川信託、華信信託等多家金融機構。

據銀保監會介紹，此次所公佈股東的違法違規行為主要包括：入股資金來源不符合監管規定；存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；編制提供虛假材料；股東及其關聯方違規佔用信託公司固有資金或信託資金；拒不按照監管意見進行整改，不配合監管部門開展風險處置；違規將所持股權進行質押融資。

涉及信託、農商行、保險公司等多家金融機構

記者查詢發現，19家被點名股東中，北京翔瑞思科技創業投資有限公司等10家公司均為華信信託股東。據瞭解，今年2月，大連市公安局發佈通報稱，華信信託投資人多次向相關部門舉報華信信託及相關人員涉嫌經濟犯罪。公安機關通過調查發現，華信信託及相關人員涉嫌違法發放貸款、背信運用受託財產等犯罪行為。華信信託同月公告稱，因公司治理機制失效，違法違規經營，信用風險和流動性風險突出，其正在監管部門和地方政府指導下開展風險處置工作。

四川宏達（集團）有限公司、四川宏達股份有限公司、四川濠吉食品（集團）有限責任公司以及匯源集團有限公司等四家被點名公司均系四川信託股東。2020年12月，四川銀保監局發佈消息稱，四川信託違反審慎經營規則，背離受託人職責定位，將部分固有貸款或信託資金違規用於相關股東及其關聯方。在監管部門責令整改後，相關股東拒不歸還違規佔用的資金，嚴重危及該公司穩健運行，損害信託產品投資者和公司債權人合法權益。因而，上述4家股東被採取強制監管措施，限制行使股東權利。

另外，被點名的中新通用投資控股集團有限公司、江蘇省裝飾工程集團有限公司為遼寧建平農村商業銀行股份有限公司股東。記者查詢發現，2020年6月，遼寧建平農村商業銀行股份有限公司曾因多項違規行為收到罰單，被罰金額達到200萬元，被罰原因之一為“主要股東以非自有資金入股”。此外，江蘇省裝飾工程集團有限公司還是吉林大安農村商業銀行股份有限公司的股東。

據天眼查顯示，被點名的自然人股東乜建軍，其與青海平安大通村鎮銀行股份有限公司的一位歷史股東同名；此外，格爾木融易小額貸款有限公司的股東之一也名為乜建軍。

青島神州萬向文化傳播有限公司、青島樂保互聯科技有限公司曾為華海財險股東。天眼查顯示，青島神州萬向文化傳播有限公司已於2019年7月註銷。據瞭解，2018年2月，原保監會曾發佈撤銷行政許可決定書稱，華海財險上述兩家股東在2016年增資申請中隱瞞關聯關係、提供虛假材料，決定撤銷相關批覆。

信託公司股東問題被單獨點名

2020年，銀保監會進行覆蓋全部商業銀行和保險公司的公司治理監管評估，開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作，整治資本不實、股權代持、股東直接干預公司經營和通過不當關聯交易進行利益輸送等違法違規行為。此前，銀保監會已分兩批次向社會公開了銀行保險機構重大違法違規股東。

記者通過比對發現，相比較前兩次通報的違法違規問題，本次通報的問題類型有所增加。

信託公司股東違法違規的問題被首次單獨提及。用益信託研究員帥國讓表示，部分信託公司治理存在不足，公司股東責任不明確，股東與關聯方存在不合規的關聯交易等問題。信託業股權管理亂象導致部分信託公司風險事件頻發，損害了投資者的合法權益，也在一定程度上阻礙了信託業長久健康發展。此前銀保監會發布了《信託公司股權管理暫行辦法》，對相關問題予以了重點規範。此次點名無疑也將對相關違規行為具有一定的震懾作用。

此外，記者發現，關聯交易中存在的違規問題、編制或者提供虛假材料問題、入股資金來源不符合監管規定以及存在涉黑涉惡等違法犯罪行為問題，屬目前公佈的三批股東違法違規的常見問題。

針對關聯交易中極易存在違規行為的問題，招聯金融首席研究員董希淼認為，監管部門需予以進一步規範。他強調要充分發揮董事會關聯交易委員會的作用，對關聯交易加強審計，提升關聯交易信息披露的透明度。