《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書(2018—2020)》發佈

　　經濟日報-中國經濟網北京2月2日訊（記者 馬春陽） 2月1日，由中國司法大數據研究院、21世紀經濟報道、北京市京師律師事務所金融犯罪研究中心聯合編寫的《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2018—2020）》（以下簡稱“白皮書”）在北京發佈。

　　據瞭解，該白皮書基於中國裁判文書網已公開的裁判文書，對2018年1月1日至2020年12月31日期間，法院已經審結的金融機構從業人員犯罪案件進行挖掘和分析而成。

　　犯罪案件審結呈階段性上升趨勢

　　白皮書顯示，2018年至2020年，金融機構從業人員犯罪案件審結件數整體呈上升趨勢。全國各級人民法院審結金融機構從業人員犯罪案件共1573件，從年度分佈來看，2018年審結264件，2019年審結688件，同比增長160.61%；2020年審結621件，同比下降9.74%。

　　白皮書分析，金融機構從業人員犯罪案件審結態勢呈現階段性上升趨勢，在相關監管制度不斷“扎牢”之後，預計相關案件的審結態勢會進入“觸頂回落”走勢。

　　詐騙罪、違法發放貸款罪案件量居前

　　2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業人員犯罪案件中，從罪名分佈來看，詐騙罪佔比最高，共428件，佔比為27.21%；其餘排名靠前的罪名分別為：違法發放貸款罪（124件，7.88%）、職務侵佔罪（106件，6.74%）、受賄罪（101件，6.42%）、集資詐騙罪（84件，5.34%）、挪用資金罪（72件，4.58%）、騙取貸款、票據承兑、金融票證罪（69件，4.39%）、貪污罪（67件，4.26%）；其他佔比33.18%。

　　金融機構從業人員涉詐騙罪、違法發放貸款罪和受賄罪等案件量排名靠前。白皮書建議，貸款發放管理環節需持續完善監管機制，需持續對從業人員加強法律教育，不斷完善監管機制，扎牢制度“籠子”。

　　銀行、保險從業人員涉案件數居前

　　白皮書分析，金融機構從業人員犯罪案件中，銀行是涉案最多的金融機構類型，涉案工作人員多為基層員工。

　　2018年至2020年，全國各級人民法院一審審結金融機構從業人員犯罪案件中，從身份為自然人的被告人所在金融機構分佈情況來看，銀行佔比31.90%；保險公司佔比23.41%；金融資產管理公司佔比16.56%；小額貸款公司佔比5.48%；基金公司佔比3.58%；消費金融公司佔比1.13%；證券公司佔比0.79%；信託公司佔比0.54%；汽車金融公司佔比0.52%；金融租賃公司佔比0.07%；其他佔比16.01%。

　　白皮書認為，我國要保持經濟社會平穩健康發展，推動金融行業高質量發展至關重要。其中，做好以“金融機構從業人員”為主體的犯罪預防和處置工作，不僅事關金融反腐工作成效，也事關營商環境持續優化等。