投資者教育，需要專業性和趣味性的結合。
作者 | 高清宇
編輯丨高巖
來源 | 野馬財經
近日，廣發證券（000776.SZ）舉辦了首屆“財經盲詞脱口秀”，引發業內關注。
當前我國個人投資資產不斷增加，龐大的財富管理市場，吸引銀行、證券等機構紛紛入局。然而激增的財富管理需求背後，是任重道遠的投資者教育。誰能搶得先機，吸引更多的客户？
修煉內功，投教在路上在“財經盲詞脱口秀”上，廣發證券邀請了7位專業顧問聚焦不同的內容，從財商到基金、ETF、FOF、可轉債再到期權、薦股，講解各自專業領域的“財經盲詞”，藉此激發大家學習專業財經知識的熱情。這次脱口秀，對業內而言，不失為一次良好的趣味性與專業性相結合的投教示範。
中國結算2022年8月披露數據顯示，我國證券市場投資者數量已突破2億大關。其中，中小投資者佔比超95%以上，對於這部分投資者的財富管理來説，面臨專業知識儲備不足，投資心理和情緒不穩定等問題，所以投教更顯重要。好的投資者教育是讓這些投資者樹立正確理財觀的關鍵。
券商如何“修煉內功”，助力投資者培養健康的理財意識？
以廣發證券的投教為例，廣發證券順應當下發展趨勢，持續在內容方面做探索。2021年，廣發證券舉辦各類線上線下投資者教育活動超過1000場，服務投資者近21萬人次。
此次“財經盲詞脱口秀”是廣發證券又一次進行趣味化的投教嘗試。此前，廣發證券就積極進行線上IP化轉型嘗試，其中最具代表性的是廣發證券的“投顧星球”。
在投顧星球，投顧生產帶有個人IP風格的多樣化資訊，既可以豐富現有投顧資訊的生產和表現形式，又可以通過內容的持續輸出建立人設，滿足投資者對不同投顧資訊的偏好，實現了內容從易到難的全覆蓋。
目前，投顧星球已入駐50個專業顧問IP，內容覆蓋小白理財到基金、股票、期權、交易策略等。
其中，廣發證券原創的“廣發大師姐” “廣發打工人小楊”等系列IP，科普年輕人關注的熱門投教知識點，比如閒錢投資、普通人如何長期定投等，吸引了年輕投資者的關注。
今年8月，廣發證券又上線自主研發的“小白理財課”，將專業的知識內容和生動活潑的表達方式有機結合，帶領新生代投資者建構基礎理財認知體系。
此外，廣發證券通過旗下易淘金平台打造“投資劇本殺”“淘金罐頭”等視頻投教內容，曾成功吸引Z世代的關注。
幫助投資者建立健康投資理念，非一朝一夕之功。廣發證券通過這些趣味性與專業性相結合的科普教育，可以幫助投資者建立起理性的投資思維、科學的投資知識體系，提高投資者的投資技能。
從機構角度來説，好的投教也是讓更多投資者接受財富管理服務的敲門磚，只有讓更多人瞭解專業的理財知識，投資者才會接受更加專業的理財配置。
百萬億藍海市場，投顧發展恰逢時貝恩公司和招商銀行聯合發佈的《2021中國私人財富報告》顯示，中國個人可投資資產在2020年創歷史新高，總規模達241萬億人民幣。麥肯錫諮詢預計未來中國個人金融資產仍將維持10%的增速，2025年這一數字有望達到332萬億。
我國財富管理行業邁入了超級大年，百萬億的財富管理市場，吸引包括銀行、證券、基金、保險等機構的入局，這些機構紛紛加快佈局財富管理市場的腳步。誰能搶跑這一波藍海市場，本質還是投顧實力的競爭。投資顧問是投資者財富管理的引路人，直接影響着全民資產配置的走向。
早在2010年，廣發證券就率先在業內提出“經紀業務向財富管理轉型”的思路，並於同年在國內券商中率先成立財富管理中心，為國內居民龐大的儲蓄資產探尋更加多元化的投資路徑。
2015年，廣發證券開發了“有問必答”智能客服系統。該平台利用全國近7000名專業服務人員，全天候實時解答客户問題，解決了傳統客服模式中的信息不對稱等問題。廣發證券2021年社會責任報告顯示，2021年“有問必答”系統全年服務用户數超過127萬。
2016年，廣發證券完成貝塔牛機器人投顧系統、積分商城服務體系、金股棒投顧業務新模式、投顧管理平台以及資產配置平台等五大項目。其中尤其值得一提的是貝塔牛，這是第一個證券行業的機器人投顧。“貝塔牛”開創了中小客户服務新模式，累計服務客户超過100萬。
2021年，廣發證券全面使用企業微信，先後推出客户全流程服務、小白理財課、官方認證等閉環服務，讓客户一站式鏈接專人和專業平台，享受廣發的長期服務與陪伴。廣發企業微信快速響應客户需求，目前已服務客户超一億頻次。
廣發證券持續推進投顧服務的數字化、智能化發展，增強投顧隊伍的專業化。經查詢截至10月18日，中國證券業協會網站顯示，廣發證券擁有投資顧問4215名，在證券行業排名第一。
良好的投教為廣發證券打下潛在客户基礎，投顧業務前瞻性的佈局，又為廣發證券在財富管理市場的競爭增加籌碼，財務管理業務收入佔比逐漸提升。
廣發證券2021年年報顯示，報告期內，廣發證券通過全國309家分公司及營業部、4000餘名證券投資顧問，為近1500萬客户提供財富管理服務。其中，廣發證券股票基金成交金額21.31萬億元，同比增長22.92%；代銷金融產品保有規模較上年增長17.32%；代銷的非貨幣市場公募基金保有規模在券商中位列第三。手機證券用户數超過3740萬，較上年末增長約16%；報告期易淘金電商平台的金融產品（含現金增利及淘金市場）銷售和轉讓金額達3271億元。
目前，我國居民的主要資產還用於投資房地產，據澤平宏觀和新湖財富近期聯合發佈的《中國財富報告2022》顯示，2021年中國實物資產佔總財富比重高達69.3％，主要表現為房地產。
有行業人士認為，隨着房地產的發展空間收縮，投資機會下降，我國居民財富配置從房地產往權益市場轉移的大趨勢不可阻擋。在個人投資理念優化、資管新規打破剛兑、權益市場吸引力不斷提升的背景下，財富管理行業將迎來高增長週期。提前佈局的廣發證券或已搶得先機。
你有進行過金融資產配置嗎？歡迎留言分享。