“行業一哥”也難擋不良上升,中信信託加大計提資產減值規模
新京報貝殼財經訊(記者 程維妙)全行業壓降1萬億融資類信託業務、非標投資進一步受限……2020年對信託業而言也是充滿挑戰的一年。4月26日,“行業一哥”中信信託披露2020年財報,淨利潤仍保持正增長並創下公司歷史新高,不過固有資產的不良規模和不良率都大幅增加。為給後續發展減少“包袱”,中信信託加大計提資產減值規模。
報告顯示,公司2020年實現營業總收入87.46億元,其中信託業務貢獻最多,收入61.42億元,同比增長24.1%;自營業務也快速發展,其中投資收益在2019年增長46%之後,2020年繼續增長了22.87%,至2020年末達16.33億元。年內實現淨利潤38.55億元,同比增長7.29%;為受益人分配信託收益682億元。
相比上述“發揮穩定”的部分,中信信託也在一些指標上面臨壓力。其一是信託資產規模,2020年末公司信託資產規模為12246.59億元,較上年末減少3495億元,同比下降22.2%。“相當於壓降了一個小型信託公司。”業內人士稱。
資產規模下降是近年整個信託業的趨勢,主要是事務管理類業務壓降。從中信信託財報看,2020年事務管理類業務同比下降2825億元,降幅達33%,是資產規模“縮水”最大的原因。
在事務管理類業務壓降的幾年中,融資類信託業務的規模開始顯著提升,但由於其具有影子銀行特徵,2020年信託業被要求壓降1萬億元融資類業務。中信信託2020年融資類信託下降規模為328億元,降幅8.9%。
去年5月銀保監會發布的《信託公司資金信託管理暫行辦法(徵求意見稿)》,進一步給信託非標業務戴上“緊箍”,促進信託公司加速轉型,發展家族信託、資產證券化信託、企業年金信託等。
在這方面,中信信託一直保持行業領先。2020年公司相繼成功中標廣東省、浙江省職業年金受託人,實現信託行業零的突破;家族信託與保險金信託持續領跑,2020年公司家族信託和保險金信託客户規模超過3000名,受託資產規模近人民幣500億元,同比增長44%;此外公司發行全國第一個單層SPV結構商業房地產抵押貸款類資產證券化產品。
另一個承壓的指標是不良資產。中信信託2020年固有資產的不良規模合計16.4億元,同比翻了一倍;不良資產率為7.06%,也比上一年的3.9%明顯上升。
2019年全行業固有資產不良資產規模和不良率就出現了整體上升,當時業內人士分析稱,主因是監管部門加大了風險排查的力度和頻率,信託業務風險充分暴露。為應對風險,中信信託加大計提資產減值規模,2020年計提規模同比增加34.49%,計提部分主要包括髮放貸款和墊款減值準備12.01億元、金融投資資產減值準備2.86億元。
新京報貝殼財經記者 程維妙 編輯 嶽彩周 校對 付春愔