12月10日晚間，科遠智慧發佈風險提示性公告稱，子公司南京科遠智慧能源投資有限公司(下稱“科遠智慧能源”)在浦發銀行南通分行第二筆( 8000 萬元)、第三筆(4000 萬元)定期存款到期尚未到賬。
據公告介紹，科遠智慧能源分別於2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時閒置資金購買了浦發銀行南通分行的定期存款。
然而，第一筆存款到期後卻出現變故。2021年11月15日，科遠智慧公告稱，其全資子公司在浦發銀行南通分行的4000萬元銀行定期存款到期未能贖回，因該存款作為南通瑞豪國際貿易有限公司開具銀行承兑匯票的質押擔保，目前因其未能按時償債，公司對相關質押行為毫不知情。
隨後，浦發銀行有關負責人向媒體表示，浦發銀行南通分行在開展排查的同時，已於11月15日向公安機關進行了刑事報案，並提供了相關業務資料。
這件事發生後，科遠智慧也引起監管注意。11月17日晚間，科遠智慧發佈公告稱，收到深交所關注函，要求説明公司在浦發銀行南通分行理財產品質押的具體情況;補充説明定期存款理財產品到期未贖回對公司日常生產經營是否存在重大影響，是否已採取相關措施維護公司利益。
11月24日，科遠智慧在對深交所回函中稱，公司年審會計師就2020年底銀行存款詢證函回函情況作了説明。年審會計師稱，“我們針對公司子公司智慧投資截至2020年12月31日止，存放在浦發銀行南通分行營業部的款項採用了財政部辦公廳、銀保監會辦公廳關於印發《銀行函證及回函工作操作指引》的通知中規定的銀行詢證函格式向浦發銀行南通分行營業部進行了函證。”
詢證信息顯示，年審會計師就智慧投資在浦發銀行的9筆存款進行了詢證，詢問是否存在凍結、擔保或其他使用限制，是否屬於資金歸集(資金池或其他資金管理)賬户等，結果顯示均為“否”。
值得一提的是，就在科遠智慧對監管做出回應的同一日，浦發銀行官方表示:經核查，南京科遠智慧科技集團股份有限公司年審會計師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非我行出具。至此，這起存款質押事件似乎變得更加撲朔迷離。
不過彼時，浦發銀行介紹，浦發銀行南通分行已將相關證據資料提供公安機關作進一步查證，案件偵辦正在推進，其全力配合公安機關相關調查取證工作，以利儘快查明事實真相。
12月7日，據央視報道，從銀保監會相關部門負責人處瞭解到:對於個別商業銀行第三方存單質押承兑匯票案件，銀保監會前期已第一時間派駐監管工作組開展現場調查和督導，並要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據業務開展全面風險排查。
銀保監會相關部門負責人表示:“目前，監管部門正在抓緊進行違規事實認定和證據固化等工作，下一步將依法依規做好行政處罰和涉事機構問責等相關工作，督促機構加快彌補管理缺陷和漏洞，樹立合規經營理念。”(文|AI財經社 夏天)
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