隆成金融：回應內部控制審查的結果 已採納並實施推薦建議

智通財經APP訊，隆成金融(01225)發佈公告，作為該公司提升其內部控制程序所實施措施的一部分，公司聘請國衞會計師事務所有限公司對集團於2016年至2019年期間的放貸業務的內部控制系統進行審查以及對2020年1月至2020年3月期間進行跟進審查。

據悉，內部控制審查的目的為評估集團放貸業務的相關財務程序、系統及控制。如本公司日期為2020年7月31日的更新公告所披露，國衞已完成對公司內部控制系統的有效性的跟進審查。根據國衞發佈的內部控制審查報告，本公司於下文載列國衞發現的內部控制審查的主要結果、國衞的相應推薦建議、集團的相應回覆及國衞對實施推薦建議有效性的結論：

1.國衞注意到，對集團貸款服務有意向的申請人的來電或書面詢問詳情相關的資料不足，並建議有關詢問應妥為記錄，作為集團放貸業務中批准貸款的預先批准操作程序的一部分;

2.國衞注意到，貸款審批小組(負責編制信貸委員會審批的信貸評估報告)與信貸委員會(負責審批信貸評估報告及審批貸款申請)人員重疊，並建議信貸審批小組與信貸委員會成員分開;及

3.國衞注意到，就各筆貸款而言並未記錄借款人及/或其代表與集團之間的關係，是因為其並非須於有關貸款申請支持文件披露的必要資料，並建議集團將其加入書面內部控制政策及程序，以加強借款人及/或其代表與本集團的關係的背景資料審查。

為回應內部控制審查的結果，公司已採納並實施推薦建議，特別是為回應上文所載結果，公司已根據預先批准程序於預先批准表格中記錄有關資料，包括申請人諮詢的貸款金額及目的;將信貸審批小組與信貸委員會職責進行分離;及將獨立核查步驟加入貸款申請程序中。因此，國衞得出結果，公司已履行並完成推薦建議。公司將繼續按持續基準實施推薦建議，以進一步加強公司的內部控制系統。

此外，公司股份繼續停牌。