認知高地賺走了認知低的人的錢；
機構賺走了散户的錢；
私募賺走了散户的錢；
遊資賺走了散户的錢；
牛散賺走了散户的錢；
可以説，A股市場裏大部分的散户依然是被收割的，因為認知不足，因為經驗不足，因為迷戀於短線的投機。
所以，你會發現，市場永遠都是少部分人收割大部分人的結果。
如果你的交易方式和思考方式和大部分的散户一樣，那麼很有可能，在過去、當下、甚至未來，你都會被別人賺走錢。
這樣的道理，不僅在A股，在其他市場也是如此。
就好比美國股市也是認知高、經驗足、定力強、格局大的機構和人，賺走了比他們弱的人的錢。
這就像一個生態，弱肉強食！
那麼，對於散户來説，想要提升自己的能力，想要在股市裏賺錢，就必須：
1、學習正確的投資理念，長線價值投資，而不是短線賺快錢，一夜暴富的技巧；
如果真有可以賺快錢的事，那都是忙着自己偷偷地幹。非親非故的，哪裏還有空招呼你啊。市面上那些漲停板的書，真那麼管用，作者自己早忙着打板了，寫書告訴讀者幹嘛啊。
2、懂得相信自己，獨立思考，不要人云亦云。
市場上有太多的信息，有些信息迎合韭菜的多一些，粉絲自然也多，這從其粉絲素質基本可以分辨出來。作為投資者首先必須對“內容”要有一定分辨力，分辨出哪些內容是迎合韭菜，哪些內容其實沒有邏輯，哪些內容是有價值的。這樣才能博採眾長，幫助自己儘早脱離韭菜圈。
3、交易上一定要自律。
長線就像上班，再難都得堅持，因為要生活；短線就像打麻將，輸贏無所謂，因為要刺激。
據統計，從2017年高點至2018年年末A股市值已經蒸發了近24萬億。哀嘆不已的股民不禁疑問，我們的真金白銀究竟都去了哪？
蒸發數額驚人：24萬億！
24萬億意味着什麼？24萬億比我國2015年全年的GDP還多；相當於建18條京滬高速鐵路；相當於近344個巴菲特資產的總和，這麼一筆巨大的財富卻在無形中灰飛煙滅。
我們説了，股市可以大致看做一個零和遊戲。
那麼，股市下跌，那麼錢到底是被誰賺了呢？
我們都知道，股市中低收高拋的人一定會賺錢，這就導致了資金從高位接盤者手中流向低位收入者的手中。
其中社保基金的體量最大，而且以保值為第一目標，主要是在股票低估的時候買入，在高估的時候拋出。
所以，社保基金在近17年來幾乎維持着不敗紀錄，只有 2008 年在大盤下跌了65%的情況下虧損了6.8%。
總體來講，社保基金出手的思路其實很簡單：當股價明顯被低估時，就去買一些。當股價漲上來了，用不着救市就賣掉一些，所以總體都是賺錢的。
另外，在股票的交易過程中都會產生成交手續費，這部分資金主要流向券商。
但無論如何，券商在股市交易中都是賺錢的角色。
除此之外，賺錢的角色還有逢高減持的上市公司股東。
這明顯就是割韭菜行為，但這種行為還真不少，不少資金流向了這些上市公司的股東。
既然有人一定會賺錢，自然就有人一定是虧錢，這一部分人主要是散户。
這就是散户難到賺錢的一個原因，在賠錢的幾率比賺錢幾率大的事實下，廣大散户只能做到提高賺錢幾率來獲得收益。
但是隻要有散户獲得更多的收益，那麼就有更多的散户因此而虧損得更多，所以在股市中，又有幾個能做到準確把握買賣時機的人，反割韭菜呢？
不過，大家都知道，在牛市的時候，散户賺錢的幾率會比熊市時高出很多。不過在熊市的時候，這批人也是虧得最多。
所以，如果在股市中要想提高賺錢的概率，最好的方式就是在股價明顯被低估時，就去買一些，當股價漲上來了，自己就要設置一個止盈點，及時退出來。
所以，在行情低迷期，你不如學習一下如何控制自己的慾望，別整天想着要賺錢。
做交易，每個人的初衷都是想來這裏賺錢，無論你是做股票還是做期貨。但是多數人最後又都是虧損的，所謂的七虧二平一盈其實是太樂觀了的數據，真正盈利的比例估計在5%以內，期貨市場可能在1%以內。
你想要贏，就要先明白你輸的原因，不明白你輸的原因，你會在錯誤的路上越走越遠，兜兜轉轉出不來，一直在虧損的圈子裏死循環。我們來分析一下，市場中虧損者的幾個原因。
第一，很多人連槍都不會用就上戰場了，死在戰場上是必然，活着才是偶然。我們每個人為了獲得一個工作，都要經過十幾年的教育，這在生活中是常識，即使是後來改變職業方向，也會去學習一下相關的技能。但是在交易市場裏面，很多人就沒學過任何東西就進來了，買股票的依據要麼是聽朋友推薦，要麼是聽股評家推薦，要麼看消息憑感覺，不虧你虧誰呢？所以，要來做交易之前， 必須進行刻苦的學習，這是基礎。沒有學習就入場做交易，是很多人虧損的一個原因。
第二，學習了很多交易的知識，但是學錯了，學歪了，所謂的掉進坑裏的人，這些人被錯誤的思想誤導。其實這些人是最慘的，比第一種還慘，他們很努力學習了，最後依然是虧損累累，因為他們學的東西本來就是錯的，越是努力越是南轅北轍。所以，學習正確的知識，正確的理念，是非常重要的事情。市場充斥着各種騙人的東西，比如什麼占星，什麼周易，什麼江恩預測，什麼神奇指標，什麼智能軟件等等，歪理邪説太多了。
被誤導的人要再拉回來往往又非常困難，除非痛定思痛，下定決心改變，否則會一直虧下去。真正優秀的交易系統，一定是非常簡單的，只有簡單才能執行，只有簡單才能複製，否則何來的複利呢？那麼複雜的東西，你能確保每次都做對嗎？1-10的數字加減，我想生活中絕大多數人都可以做對，但是高等數學的難題，恐怕就是絕大多數人都得做錯。
第三，有了不錯的交易系統，但是沒有正確的交易理念。其實很多系統都是可以實現正收益的，但是由於交易者沒有正確的交易理念，碰到虧損期就又開始換系統，換了系統後又試驗新的系統，連續虧幾次後，又開始換系統，不斷的死循環。可是，等他換系統後，發現用原來的系統在某個品種某隻股票上又走了一波大行情。
真正悟道的人，最後的交易系統是非常簡單的，比如著名的海龜交易法則，不就是幾條均線而已嘛，突破了就做多，連續錯十幾次後，下次再出現信號，繼續做多，如此而已。當然，連續錯十幾次算是極端案例，好的交易系統一般是不會出現這種情況。
第四，有了正確的交易系統，有了正確的交易理念，但是沒有執行力。王陽明先生曾經提出著名的“知行合一”理論，之所以不能做到知行合一，是因為並不是真知。在我看來，無法化為執行力，最簡單直接的原因是你沒有把交易系統和交易理念化為最簡單的行動步驟，並且形成習慣。一切認知，只有化為習慣性行動後才能發揮其威力。
在資本市場的大熔爐裏，有時候即使你喊出真理，很多人也會默然的覺得這是譁眾取寵的自我張揚。
總之，對於散户講投資理念，特別是對於中國資本市場這個本身就在畸形秩序中進化的動態環境來説，説大邏輯法則顯得不落地，説權謀顯得不高雅，説哲學大部分人聽不懂，哈哈，現實就是這樣，大部分人都願意聽內幕消息，雖然從來沒有成功應用過。
支撐下筆的理由也很簡單，作為上市公司的市值管理顧問和戰略顧問，個人覺得有責任多傳播一些有價值的視角，特別是糾正散户的錯誤投資習慣。
另一個角度看，如果這個市場永遠是90%的失敗者，我們作為市場中所謂的“專業人士”，也是帶着道德枷鎖的。
投資其實也沒有那麼難，不貪婪，把握機會，知進退，或許很多人都可以通過投資者項高智商的有意思的思維運動，讓生活多一點調料。
交易之路，本是場學習之路，對每個人而言，失敗幾乎都是自己造成的，在市場上，你就得把自己的頻率改變，卻追隨市場。很少人天生就是屬於市場，所以要成功，你一定得改變！改變過去所有錯誤的觀念與習性，並不斷將正確的行為練習到成為你的習慣，情緒會讓人追漲殺跌，所以得去控制它。人性不願意讓人輕易認賠實現損失，所以，你得習慣認賠的感覺，人性也不願意讓人將現有利潤放棄拿來加碼，所以，得克服此處短視近利的想法，在市場上做正確的事，幾乎都會帶來痛苦，人們的選擇必定是遠離痛苦，遠離痛苦卻也遠離了成功，所以，也註定成功者一定是少數，反省也會帶來痛苦，因為，如此等於是自己承認過去的你是失敗的，所以人們會不斷犯同樣的錯誤。
財富的積累是緩慢的艱辛的，失去卻是容易的，也許就在一夜之間。“紙上的利潤”一天不兑現，它就是虛擬的，就有蒸發的可能。要捂緊錢袋子，把資金的安全放在第一位。不要忘記了，上市公司及機構券商正虎視眈眈地窺視着它呢!作為投資者個人，我們不能決定市場的走勢，但是，卻能決定自己的行為。寧可錯過，不要做錯。冬天時想到春天，夏天時別忘了冬天。未雨綢繆，才能應對隨時到來的各種危機。