銀保監會開重磅罰單：六大行、中信、光大合計被罰1970萬

銀保監會開出重磅級罰單，工農中建交、郵儲、中信、光大等銀行合計被罰1970萬元。

5月9日晚間，銀保監會披露的多張罰單顯示，中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信銀行、中國光大銀行等8家銀行因監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在違法違規行為，均領到數百萬元級別罰單。作出這一處罰的時間為4月20日。

根據原銀監會發布的相關規範文件，監管標準化數據採用典型的分析型數據結構，可以抽取不同級別銀行甚至網點級的檢查數據視圖，滿足不同級別監管部門不同監管視角的檢查分析。同時，提供銀行業務管理所需基本數據類型，便於銀行對照標準化監管數據，分析自身系統架構與數據完整性、準確性、及時性，從而為銀行完善風險管理與內部控制，提升數據治理水平提供有效途徑。

具體來看，工商銀行因理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、貸款核銷業務漏報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報、委託貸款業務應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰270萬元。

農業銀行因資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、貿易融資業務漏報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰230萬元。

中國銀行因理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰270萬元。

建設銀行因資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、銀行承兑匯票業務漏報、貿易融資業務漏報和錯報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰230萬元。

交通銀行因理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報、信貸業務擔保合同漏報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報；、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰260萬元。

郵儲銀行因資金交易信息漏報嚴重、貸款核銷業務漏報或錯報、貿易融資業務漏報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報、錯報總賬會計數據、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰190萬元。

中信銀行因理財產品數量漏報、信貸資產轉讓業務漏報、貿易融資業務漏報、分户賬明細記錄應報未報、分户賬賬户數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，被罰160萬元。

光大銀行因分户賬明細記錄應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤、向檢查組提供與事實不符的材料、賬户設置不能如實反映業務實際，被罰160萬元。

此外，農業銀行還因“兩會一層”境外機構管理履職不到位、國別風險管理不滿足監管要求、信貸資金被挪用作保證金、未將集團成員納入集團客户統一授信管理等領導了第二張罰單，被罰200萬元。

來源：澎湃新聞