充分挖掘客户需求 逐步引導長期投資——協會副秘書長鄭富仕在工商銀行代理基金業務16年發展回顧暨中證工銀財富基金指數發佈會上的講話
2017-07-12
中國基金業協會
尊敬的谷澍行長、李雲澤副行長、黃潤中秘書長、馬志剛總經理，各位領導、來賓、行業同仁，大家下午好！非常榮幸參加本次發佈會，在此，謹代表基金業協會和洪磊會長對工商銀行的邀請表示感謝，對“中證工銀財富基金指數”成功編制發佈表示熱烈祝賀，並藉此寶貴機會，講兩點體會。
一、公募基金制度優勢明顯、長期投資業績良好，是大眾理財最可靠的依託
我國公募基金髮展已經有19年的歷史。風險自擔的產品設計，銷售規範、強制託管、每日估值、信息披露、公平交易等制度，以及嚴格的監管執法，使公募基金在資管行業中最為透明、規範，也成為投資者權益保護最為充分的大眾理財行業。
截至2017年6月末，公募基金資產規模已經超過10萬億元，產品數量達4400多隻。在產品佈局層面，公募基金已經覆蓋了國際主流的基金類型，公募FOF產品也呼之欲出。在投資業績方面，近五年股票型基金年化收益率能夠達到10.2%，混合型基金年化收益率能夠達到14.3%，債券型基金年化收益率約為6%，如果投資者持有基金的時間足夠長，能夠獲得良好的回報。在專業性方面，公募基金得到了養老金等專業機構的充分認可，是養老金投資管理的主力軍。基金管理公司在18家社保基金委託投資管理人中佔位16席，管理了超過40%的全國社保基金資產，在機構投資者中樹立了良好聲譽。
在取得一系列發展成績的同時，我國公募基金也面臨着一些問題與挑戰。其中最為困擾的一點就是投資資金快進快出，關注短期業績，多數投資者並沒有把公募基金作為長期配置工具，委外資金、機構投資者注重短期收益，中小投資者常把公募基金作為股票進行短期申贖，基金平均持有期短。缺乏穩定的長期資金支撐，令公募基金難以有效發揮價值投資與長期投資的基本功能。
二、商業銀行和公募基金行業可以更加深度合作，為投資者提供更優質的投資理財產品
在公募基金的發展歷程中，以商業銀行為主的銷售機構扮演了不可或缺的角色，是個人投資者與基金管理公司之間的橋樑紐帶。隨着居民理財需求的不斷增加，在未來的發展中，我們對銷售機構充滿期待，希望銷售機構能夠和基金管理公司密切合作，深入挖掘客户需求，共同為投資者提供優質產品，共進公募基金的發展：
首先，協助基金管理公司開發優質產品，增強客户粘性。銷售機構更為貼近投資者，能夠更為廣泛、深入的收集投資者需求，可將這些需求反饋至基金管理公司的產品設計過程中，以增強產品吸引力。例如，隨着我國養老理財需求的不斷增長，銷售機構可根據投資者的實際需求，為我國公募基金FOF產品的發展發揮自身優勢。
其次，提供大類資產配置服務，引入穩定資金。公募基金作為規範、種類齊全的投資工具，是大類資產配置的良好標的。隨着客户理財需求的個性化、多元化，銷售機構已經逐步由傳統代銷模式向大類資產配置服務發展，希望在這一過程中，銷售機構能夠通過專業化服務為投資者提供全方位的理財解決方案，以替代個體性、投機性的投資行為，並將這類穩定資金引入優秀公募基金，充分發揮公募基金工具化屬性，以實現大類資產配置-投資工具-基礎市場的良性循環體系。
還有，進一步開展投資者教育，傳遞長期投資理念。銷售機構既處於基金銷售的“一線”，也是投資者教育的“一線”，希望銷售機構在提供理財服務的過程中，深入開展投資者教育，培育投資者長期投資理念，摒棄對短期業績的過分追逐，助力公募基金髮揮長期投資、價值投資的基本功能。
工商銀行開展基金銷售業務已經16年。商業銀行是基金銷售的重要力量，工商銀行更是名列前茅，請允許我代表基金行業感謝工商銀行為基金行業發展所做的貢獻。工商銀行“中證工銀財富基金指數”的發佈，是銷售機構與基金管理公司合作模式的有益探索，將有利於促進公募基金行業不斷豐富投資理財產品，提升為投資者服務能力。最後，預祝本次發佈會圓滿成功！
謝謝大家！
本文來自騰訊新聞客户端自媒體，不代表騰訊新聞的觀點和立場