“高質量發展”成為公募基金行業2022年的關鍵詞。如何在做好本業的同時，加快推動自身從高速發展向高質量發展轉變，更好地服務行業與經濟高質量發展，也成為每一家基金公司關注的重要課題。
作為國有控股大型基金公司，成立17年來，工銀瑞信始終堅持“以人民為中心”，堅持高質量發展和踐行社會責任並舉。截至2022年末，工銀瑞信管理資產規模1.7萬億元，服務客户8300萬户，累計創造投資回報4446億元。通過為廣大投資者提供優質的投資理財服務、服務實體經濟、服務養老體系建設與人民美好養老生活夢想，將自身經營成果轉化為對社會的價值回報，實現了金融機構商業價值與社會責任、企業自身高質量發展和服務經濟社會高質量發展的有機統一。
圖為2022年服貿會工銀瑞信投教品牌“投知裏”服務專區
深入踐行“投資為民” 長期回報能力優秀
2022年以來，市場波動加劇、風格切換快，具備突出長跑能力的優質基金顯得尤為難得。據銀河證券最新數據顯示，截至2022年11月30日，工銀瑞信旗下近三年共有12只主動權益基金收益超100%，近五年共有15只主動權益基金收益超100%；從成立以來的年化回報看，工銀瑞信旗下21只主動偏股基金成立以來的年化回報逾10%，且運作時間均逾三年，彰顯優秀的長期回報能力。同時，工銀瑞信旗下共有32只債券基金年內收益超2%，共有12只債券基金成立以來年化回報逾5%。
海通證券數據顯示，截至2022年9月30日，工銀瑞信基金主動權益類產品近五年主動權益類基金絕對收益達96.98%，在全市場108家基金公司中排名前十，近三年絕對收益達84.22%，居權益類大型基金公司榜首。固收方面，工銀瑞信固收類基金近十年絕對收益率達96.45%，在固定收益類大型公司中排名前五。公司成立17年以來，共榮獲包括金牛獎、明星基金獎、金基金獎等權威獎項155項。
亮眼的業績表現背後，是工銀瑞信投研團隊實力和平台力量的堅實支撐。作為業內領先的平台型基金管理公司，工銀瑞信擁有“投研平台化”“投研一體化”“人才梯隊完善”等優勢，目前工銀瑞信已建立起完善的人才梯隊結構和“金字塔”式人才培養體系，投研團隊約180人，投資人員平均擁有12.7年的從業經驗，自己培養的基金經理佔比例超過50%。
成立17年以來，工銀瑞信基金在持續打造提升投研體系、滿足投資者多樣化投資需求的同時，也在“顧”的層面持續發力。從服務客羣、服務階段、服務頻率等維度構建投顧服務矩陣，向客户提供差異化、精細化的投前諮詢、投後陪伴等全生命週期的顧問服務，幫助投資者形成更加長期、理性、科學的投資理念。
同時，工銀瑞信高度重視投資者保護，持續推進“大投保”體系建設。其旗下投教基地連續四年獲得監管“優秀”考評，是基金行業唯一獲此榮譽的公司。2022年，工銀瑞信發佈了“投知裏”投教服務品牌，以快閃店的形式運營，在輕鬆、愉悦的氛圍中向大眾快速傳播金融知識，幫助投資者提升投資獲得感和幸福感。
工銀瑞信表示，公司始終堅持以人民為中心的發展思想，深入踐行“投資為民”理念，把服務好廣大客户的財富管理需求作為自身“價值本源”，把投資者滿意度作為檢驗經營發展質量的“試金石”，持續提升投研能力，服務好廣大人民的財富保值增值需求。
堅持服務實體經濟 推動綠色發展
作為國有控股的大型基金公司，工銀瑞信堅持以服務實體經濟為宗旨，以服務國家戰略為己任，聚焦製造升級、科技創新、綠色發展，通過加大對優質實體企業直接融資支持，促進經濟轉型升級與高質量發展。
發揮專業優勢，積極服務實體。工銀瑞信發揮資本市場投資專業優勢和資源配置功能，不斷擴大投資總量，爭做服務實體經濟的行業排頭兵。除通過各類組合投資上市企業股票、持有實體企業發行的信用債外，還發揮旗下專項子公司工銀瑞信投資管理有限公司的業務資格優勢，通過REITs、ABS、股權和債權投資專項資產管理計劃，為實體企業提供多樣化的融資服務。
踐行責任投資，推動綠色發展。工銀瑞信堅持做經濟社會可持續發展的積極參與者和自覺行動者，通過開展責任投資，助力經濟社會綠色轉型。今年以來，公司不斷完善投研工作框架，將投資標的的綠色發展情況納入到投研評價體系，初步形成覆蓋公司股票池標的的ESG評級體系。圍繞國家“碳達峯、碳中和”戰略目標，積極投資綠色經濟相關板塊股票、可轉債、信用債等資產。持續提升對清潔能源、新能源車各類綠色發展板塊與行業的研究深度與投資能力，在為廣大投資者創造經濟效益的同時，助力綠色轉型，為社會發展創造長期價值。
提供多樣化養老產品 服務養老體系建設
2022年11月，人力資源社會保障部、財政部、國家税務總局、銀保監會、證監會聯合發佈《個人養老金實施辦法》，標誌着個人養老金制度正式實施。
公募基金作為資本市場成熟的專業機構投資者，服務社會大眾理財、助力養老金保值增值，既是行業設立的初心，也是行業發展的使命。據證監會數據顯示，公募基金公司受託管理各類養老金的規模已達到4萬億元，佔我國養老金委託投資規模的比例達50%，已成為養老金管理的重要力量。
工銀瑞信始終將養老金業務作為長期發展戰略重點，以“做優養老”為戰略佈局，積累了豐富的養老金投資管理和客户服務經驗。公司同時擁有企業年金、職業年金、社保基金境內外、基本養老保險基金投資管理人資格，是業內極少數擁有養老金投資管理業務全牌照的基金公司，養老金類資產管理規模持續居基金行業領先地位。
工銀瑞信注重提供多樣化的養老產品供給，滿足不同年齡段、不同風險偏好投資者多元的養老需求。養老目標日期基金方面，已成功運作時間跨度從2035到2060的目標日期產品，實現了目標客户羣體從“70後”到“00後”的全面覆蓋；養老目標風險基金方面，已成立穩健、均衡、積極等三隻不同風險收益特徵的產品，另有一隻產品已獲批。總體來看，公司在管及獲批的FOF公募產品數量處於同行前列，覆蓋風險收益特徵的養老基金的產品體系已基本搭建完成。
值得一提的是，個人養老金基金正式開售後，工銀瑞信旗下工銀瑞信養老目標日期2035Y、2040Y、2045Y、2050Y以及工銀穩健養老Y等五隻個人養老金基金Y類份額在全國36個試點城市率先“上架”銷售。面客首日，即實現試點地區全部購買。據渠道反饋，上線10日，工銀瑞信養老基金申購金額已突破億元大關，充分體現了投資者對其產品供給能力和專業投資能力的認可。
工銀瑞信表示，未來，將以黨的二十大精神為指引，積極發揮專業機構投資者作用，在服務實體經濟與國家戰略、服務多層次養老體系建設、服務人民羣眾美好生活追求和養老需求等方面奮發有為，堅定不移走好高質量發展之路，為建設高質量的中國特色現代資本市場和中國式現代化貢獻更多力量。（來源：經濟參考報）