7月20日，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財金選”服務舉辦年中開放日，併發布截至2022年上半年的運行情況報告。報告顯示，截至6月30日，“金選”共收錄185只基金，以均衡等多元佈局類基金為主，基金近3年的業績持續超過行業基準。過去半年，“金選”共調研基金經理413次，產出34份解讀報告。用户的投資習慣也在改變，平均持有時長增至401天，一年內有33%的金選交易用户選擇分散投資。
“金選”半年調研基金經理413次
報告顯示，“金選”覆蓋了150只偏股基金、35只偏債基金。在偏股基金中，均衡、成長等多元佈局類型基金佔7成，遠超僅聚焦單個行業的基金數量。
自2019年1月上線服務以來，“金選”基金業績表現穩定，“金選”偏股基金平均收益率較全市場偏股基金平均收益率高出21.19%，比滬深300指數高出76.81%。近3年，“金選”偏股基金的平均收益率也超出全市場偏股基金9.57%。
選出基金只是第一步，“金選”還會對基金進行動態追蹤和分析，為用户提供透明、全流程的陪伴服務。過去半年內，金選團隊共發起基金經理調研413人次，自5月金選透明化改版後，向用户披露了34份基金追蹤解讀、調入調出、月度分析等報告。
“過去幾年新基民數高速增長，養基難等問題成為最大痛點。”在中歐基金董事長竇玉明看來，“‘金選’服務是行業內一次新的探索，改版後更鼓勵用户長期持有，未來我們會一起繼續努力幫助用户更好地做出投資決策。”
超3成“金選”交易用户會分散投資
5月，“金選”服務曾進行過一次改版，將基金篩選準則、不同賽道特點等向用户做了清晰的呈現。此次“金選”服務的半年報顯示，越來越多“金選”用户正養成分散投資的習慣。近1年，金選交易用户中，33%的投資者會同時配置偏股基金和偏債基金。5月以來，更有42%的交易用户達成股債配置。
在金選追蹤調研等透明呈現基金變化的過程中，也有不少用户更願意長期投資了。半年報數據顯示，用户平均持有金選基金401天，比一年前高了67%。其中，38%的金選用户以定投的方式長期持有。
半年報更多數據顯示，有股債配置的“金選”用户，其盈利用户比例較未做配置的用户高27%。而持有“金選”偏股基金3年以上的用户，比持有3年內的用户盈利比例高53%。
“在為大眾理財用户尋找值得長期持有的好基金上，‘金選’始終保持開放、透明的態度，希望和行業一起去持續求索和探討。今年以來行情震盪，我們也會聯合管理人共同做好更豐富的陪伴服務來提升持有體驗。”螞蟻基金總經理林思思表示，下半年“金選”在基金調研、追蹤解讀等透明的選品服務之外，還將聯動基金公司向用户提供更多陪伴服務。
她也提醒，金選是用户的投資參考之一，投資者仍然應該結合自身風險偏好，做適合自己的決策。
據瞭解，除了金選，螞蟻基金還將通過“三筆錢”理念引導合理配置，通過智能理財助理“支小寶”陪伴用户長期持有，用更多服務形式幫助用户樹立“選品、合理配置和長期持有”的理財三角理念。