“長子營業部”升級，中金財富第5家旗艦落成，現場探班：臨櫃業務越來越少，為何不斷逆向升級？

財聯社（深圳，記者 吳昊）訊，中金財富又一家旗艦營業部落成，這次是在北京。

北京建國門外大街營業部是中金公司2003年首家設立的營業部，它曾是中金公司經紀業務的先行者，更是財富管理服務的始創者。2022年1月7日，這家“長子營業部”喬遷煥新，座標北京銀泰中心，成立19年後，以嶄新面貌，升級成為中金財富第五家旗艦營業部。

“臨櫃業務越來越少，我們為什麼仍然選擇升級？絕不僅僅只是為了給客户和員工一處好的風景。”中金財富總裁吳波表示，賦予營業部更多內涵和創新場景，是中金財富正在嘗試的事情。

伴隨着5家旗艦營業部在廣州、深圳、上海、天津、北京的相繼落地，這些旗艦營業部以更大面積、更好視野、更舒適體驗，打開、更豐富了業界對傳統線下營業部的想象。中金財富為北京建國門外大街營業部的喬遷做了豐富策劃，為期三週主題系列活動，將營業部化作與客户交流，提供服務的高頻能量場。

形象升級只是肉眼可見的外化表達，更值得被關注的是中金財富在財富管理3.0時代下，賦予營業部的新內涵，以及對其角色定義的再思考。

從以客户交易、業務辦理為主要職能的功能型場所，到成為“與客户有線下交集，並進一步建立信任”的場景化空間，營業部角色的升級，不但是財富管理發展的縮影，更成為行業思考和觀察“如何真正以客户為中心”的又一扇窗。

最好的區域留給客户，員工創新式共享工位

每家營業部的旗艦升級，對中金財富來説，都是重要佈局，北京建國門外大街營業部的升級也是如此。

喬遷新址的北京建國門外大街營業部職場面積2100平方米，與深圳嘉裏建設廣場營業部面積一致，其中一半為客户活動區，也依然保持着高端客户會客廳的佈局。“視線最好的區域，都是客户區域。”營業部總經理蔡曉春提到，各類線下活動和客户交流均在客户活動區進行；另一半是員工辦公區。

北京建國門外大街營業部現有153個工位，其中44個為固定工位，109個共享工位。中金財富在華北地區的幾十個綜合財富管理（IWM）、私人財富管理（PWM）團隊，是這裏員工的主要構成。與其他旗艦營業部一致的是，北京建國門外大街營業部也採用了共享辦公的理念。

“工位、會議室預約功能將於近期在企業微信全面推動，屆時員工辦公和客户邀約都將更為便利。”中金財富黨委委員、副總裁王建力表示，“我們要將北京建國門外大街營業部打造成為全中金人在北京的一個家。”

煥新不但是形象的升級，更是中金財富作為中金公司旗下財富管理品牌，對財富管理的深入探索。圍繞新的線下網點定位與管理理念，對存量的、具有區位優勢和升級需求的區域營業部進行旗艦升級，是中金財富正在進行的嘗試。

同樣風格的陳設與裝修風格，這些旗艦營業部更沿用了相同的理念——“旗艦+衞星”模式結合垂直管理，“讓每個網點變身一個城市區域所有同事共同的家，以客户為中心，從根本上打破營業部邊界。”蔡曉春説。

豐富的開業儀式，是不斷推動的客户觸達

成立19年，褪去傳統營業部的空間格局，北京建國門外大街營業部以中金財富旗艦網點的新面貌，開啓了屬於它的第二次嶄新的發展旅程。沉靜典雅的藝術展與熱鬧喧騰的開業剪綵同時出現，是中金財富喬遷儀式的重要策劃之一。

除藝術展外，本次為期三週的開業系列活動還進行了其他富有特色的策劃。營業部負責人蔡曉春表示，系列活動“以客户為中心”，共籌備22場客户活動，涵蓋24個主題，邀請30餘位嘉賓。其中包括由中金財富財富服務中心首席投資官、董事總經理邱勁帶來的《大類資產配置白皮書》發佈會，以及2022年A股市場展望及各類資產配置建議等。

公益活動也是本次開業活動的重要構成，資助學子的畫作展出，是其中一個重要環節，畫作將在後續活動中進行拍賣並捐贈。同時，也邀請了蒞臨活動的客户將自己閒置衣物、書籍帶到營業部進行捐贈。

“我們希望客户不光是來聽投資論壇，更能和我們一同做一些有意義的事情，一起踐行‘財富向善’的財富價值觀。”蔡曉春表示，“我們希望藉由各種活動觸達客户的各類需求，真正做到以客户為中心。”

從首場交流來看，前來參與的客户不在少數，可以顯見的是，財富管理機構與客户的交流，不僅僅是產品，還有更豐富的觸達方式，提升客户的依賴感與黏合度。

總裁吳波眼中的旗艦營業部內涵

無論是主題投資論壇還是畫展又抑或是公益活動，都只是營業部作為中金公司的物理場所，與客户產生聯結與溝通的外化表達，更值得探究的是中金財富在財富管理3.0之下，給予營業部這一傳統場所的新定義。

科技的力量使營業部不再是券商重要的線下職能載體。這也倒逼更多營業部踏上轉型路：它們告別了初期顯眼的一樓臨街門面的時代，紛紛搬遷至寫字樓上層；更小的面積、更少的員工，輕型化轉型趨勢仍在延續；還有更多營業部正在消失。據記者統計，2021年全國被撤併的券商營業部超過60家。

“一年也去不了一次營業部”是越來越多普通投資者的印象。在這個背景之下，關停營業部或許也是一種選擇，但中金財富希望通過網點的升級改造，重新賦予營業部更多內涵，並深入思考其角色定位將如何轉型。

“臨櫃業務越來越少，我們為什麼仍然選擇升級？絕不僅僅只是為了給客户和員工一處好的風景。”中金財富總裁吳波表示，在當前，營業部已轉變為“與客户建立信任”的場所，其場景化內涵正亟待被豐富。

全渠道平台部落是中金財富現有的三大部落之一，吳波兼任部落長。該部落下設有三個敏捷團隊，分別是客户端、投顧端以及全渠道旅程優化。其中客户端、投顧端着重於為客户和投顧提供APP、小程序、PC端等線上數字化工具的解決方案。而全渠道旅程優化則承擔了網點場景化探索的職責。

想象空間正在網點的一次次升級中被打開，其中主題貼近生活的場景化活動是重要抓手。例如此次剛完成升級煥新的北京建國門外大街營業部，就以系列主題活動的形式，豐富客户與營業部之間的交互場景。同樣的嘗試也在中金財富其他4家旗艦營業部中展開，深圳嘉裏建設營業部在2021年內，共開展了超過70場線下主題活動，覆蓋客羣人數將近5000人。

“搬了新寫字樓只是一個寬泛的概念。”吳波強調，“去賦予營業部更多內涵和創新場景，這是中金財富正在嘗試的事情。”