米哈遊也被割了韭菜。
紅星資本局6月27日消息，米哈遊科技（上海）有限公司（以下簡稱“米哈遊”）起訴五礦國際信託有限公司（以下簡稱“五礦信託”）營業信託糾紛，案件將於7月25日在青海省西寧市城中區人民法院審理。
不少網友猜測這與此前五礦信託23億產品暴雷一事相關，米哈遊方面27日對紅星資本局回應稱“不予置評”。
紅星資本局瞭解到，上述暴雷產品是由招商銀行（600036.SH；03968.HK）代銷的信託產品，起購門檻在百萬元以上。然而目前該系列產品已全部到期，但均無法完成兑付，總規模超23億元。
多名投資人對紅星資本局表示，在購買產品前受到了招商銀行的話術誘導和刻意欺瞞。憤怒的投資人們整理了招商銀行可能存在的幾大違規問題，並將其舉報至銀保監會。投資人代表稱，截至目前，銀保監會已向投資人下發受理回函，銀保監會及北京銀保監局已經正式介入調查。
米哈遊起訴五礦信託
回應稱不予置評
公開資料顯示，米哈遊成立於2011年，陸續發行過多款知名遊戲，包括《崩壞學園2》《崩壞3》《原神》等。
其中，米哈遊憑藉《原神》遊戲，可謂賺得盆滿缽滿。據第三方機構Sensor Tower的監測數據，2021年光《原神》一款遊戲，米哈遊在海外市場僅移動端收入就超過18億美元。這意味着米哈遊的年營收額已超過數百億元規模，被許多遊戲從業者認為有威脅“行業老二”網易地位的潛力。
對於米哈遊起訴五礦信託一事，網友紛紛猜測此案和此前五礦信託鼎興系列產品暴雷一事有關。
有網友評論稱，“坑完玩家回頭就被金融機構割韭菜。”“好傢伙難怪給玩家10原石都要摳摳搜搜拿出來，原來拿着玩家的錢去投資了。”也有人評論，“這麼好笑嗎？招行正規理財暴雷，細思極恐。”
6月27日，紅星資本局就此事採訪米哈遊，米哈遊方面回應稱“不予置評”。
五礦信託23億產品無法兑付
申請展期18個月
米哈遊和五礦信託的相關糾紛還未開庭審理，但已有大量的投資者被五礦信託暴雷所擾。
紅星資本局注意到，近日，大量投資者反饋，由招商銀行代銷的“五礦信託鼎興”1號至15號產品，已於6月18日全部到期，但到期後均無法完成兑付，總規模超23億元。多名投資人已收到該系列信託計劃申請展期18個月的通知。
公開資料顯示，五礦信託是上市公司五礦資本（600390.SH）的控股子公司。2021年3月30日，“五礦信託鼎興”1號產品成立，隨後陸續成立15號系列產品，由招商銀行代銷，產品期限均為12個月。
據時代週報報道，招商銀行APP顯示，五礦信託鼎興系列產品投資方向為房地產融資類產品，業績比較基準均為5.80%，屬於R3中風險產品。託管機構為招行北京分行營業部，基金託管費率為0.03%，基金銷售費率為2.13%。據財聯社此前報道，鼎興1號A1/A2和鼎興2號A1/A2四個產品，起購門檻分別為100萬元和500萬元。
多份五礦信託鼎興產品集合資金信託計劃臨時信息披露公告顯示，該信託計劃用於受讓深圳市五順方商業保理公司（下稱“深圳五順方”）買斷持有的供應商對世茂集團控股有限公司（下稱“世茂集團”）旗下項目公司（下稱“債務人”）的應收賬款債權，世茂集團關聯公司上海世茂建設有限公司（下稱“世茂建設”）為債務人的償付義務提供差額補足。
4月8日，五礦信託向投資人發送的一份報告顯示，五礦信託已收到世茂建設關於尋求項目展期方案的《回函》，世茂建設申請本信託計劃到期日順延18個月。在原定到期日後的30個工作日（含）內償還不低於本信託計劃信託本金總規模的20%；在原定到期日後的13個月-15個月（含）期間償還不低於本信託計劃信託本金總規模的25.33%；在原定到期日後的16個月-18個月（含）期間償還本信託計劃剩餘全部信託本金，及其他應償還但未償還的信託利益。
紅星資本局採訪獲悉，截至目前，鼎興1、2期的投資人已於5月13日收到了不低於20%的本金。但購買其他產品的投資人還在漫長的等待中。
買前受到招行誤導？
投資人發舉報信，監管介入調查
值得注意的是，在五礦信託暴雷事件中，大量投資者將矛頭對準了代銷機構招商銀行，稱在購買前受到了招商銀行的誘導和欺騙。
“買之前，招行説五礦很穩的，沒有問題。”6月27日，投資了200萬的某投資者對紅星資本局表示，“甚至在展期之前，招行還口頭告訴我們產品的底層資產很穩，結果後來才知道，產品沒有底層資產全是信用擔保。”
另有投資人也表示，買之前受到了招行的話術誘導，“買的時候客户經理反覆説，您是我行的尊貴私人客户，為您的資產增值，跑贏通漲是我們的義務！現在有一款產品一年期的，保本保息，特地向總行為您爭取的購買額度。當時還覺得招行不愧是零售之王。”
然而一年後，投資人們卻發現，錢取不出來了。
部分踩雷的投資者們決定向銀保監會舉報招商銀行違規銷售五礦信託鼎興系列1-15期產品。
紅星資本局獲悉，在舉報材料中，投資人們羅列了招商銀行可能存在的七大違規問題，包括故意隱瞞信託產品信息；誘導銷售，故意隱瞞投資風險；兜售產品和貸後管理均毫無底線；沒有盡到投前盡職調查，風控把控不嚴；五礦信託鼎興系列產品的發行時間早於其在中國信託登記有限公司的登記時間等。
6月27日，投資人代表向紅星資本局表示，截至目前，銀保監會已向投資人下發受理回函，銀保監會及北京銀保監局已經正式介入調查。
針對此事，紅星資本局致電招商銀行和五礦資本的投資者電話，至發稿時，未取得聯繫。
五礦信託曾踩雷恆大和陽光城
房地產類信託收益相對較高，一度是機構和銀行的寵兒，但近年來，隨着房地產行業的變化，相關機構也頻頻踩雷。
五礦信託就曾多次“踩雷”房地產信託項目。
2020年，五礦信託曾為恆大旗下項目公司盈沁房地產設立五礦信託-信澤投資集合資金信託計劃，募集資金總規模不超過33億元。隨着恆大暴雷，這個項目也陷入困境。隨後，五礦信託通過部分受讓財產權信託的方式承接恆大系股東所持盈沁房地產49%股權，實現對盈沁房地產100%持股。
同樣因資金問題轉讓項目股權的還有陽光城。2020年7月，陽光城的子公司重慶穆光房地產曾向五礦信託融資12.3億元，另一家子公司東莞光啓房地產以其持有的土地提供抵押。今年1月25日，陽光城將全資子公司深圳市陽光城實業發展有限公司100％股權轉讓給五礦信託，進行讓與擔保，同時由東莞光啓房地產購房尾款提供質押，其他不變。
招商銀行也曾踩雷華夏幸福和恆大。
在今年3月舉行的業績發佈會上，招行副行長朱江濤介紹，至2021年末，招行與房地產相關的理財業務資產餘額約1008億元，佔理財總規模不足6%，違約率在0.2%左右。至2021年末，招商銀行代銷產品規模為988億元，其中私行代銷的非標類房地產餘額為933億，違約客户主要涉及華夏幸福和恆大。
朱江濤表示，目前整個房地產行業仍處於風險上升和釋放階段，整體行業性的不良率還會進一步上升。
紅星新聞記者 俞瑤 謝雨桐
編輯 餘冬梅
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