12 年賺了 1200 萬 “最強基民”是如何躺贏的?

相較於低買高賣辛苦賺錢,一位神秘人採取 " 簡單 " 的基金投資策略實現了 " 躺贏 "。

這位名叫 " 季佔柱 " 的投資者,在富國天惠精選成長 2008 年年報披露時首次出現在基金前十大持有人名單中。季佔柱花了近 200 萬買入 183.74 萬份富國天惠,隨後持有基金整整 12 年一直未變,大賺了 1200 萬,真正地賺了大錢。

低谷買入堅定持有 12 年

記者梳理了富國天惠精選成長基金的歷年公告後發現,季佔柱的操作有兩大亮點:敢於低位買入、抵抗市場波動堅定持有。

在 A 股衝高 6124 點後的下跌深谷底部,季佔柱於 2008 年下半年果斷買入了富國天惠精選成長基金。若按照 2008 年 12 月 31 日基金淨值0.9344 元計算,季佔柱當時買入 183.74 萬份基金,花了 171.69 萬元左右。

上證綜指 2008 年下半年以來的表現 ( 季佔柱在紅色框位置買入基金 ) :

12 年賺了 1200 萬 “最強基民”是如何躺贏的?
上證綜指自 2008 年 12 月 31 日後,經歷了起起伏伏,至 2021 年 4 月 14 日收於 3416.72 點。數據統計顯示,上證綜指區間漲幅達到 86.41%。

相比之下,基金的表現更加亮眼。數據統計顯示,截至 2021 年 4 月 13 日,富國天惠精選成長 A 復權單位淨值增長率高達 732.06%。

相較於前十大持有人名單的頻繁更換,季佔柱卻始終現身於富國天惠精選成長基金半年度報告、年度報告的十大持有人名單,持有的基金份額 183.74 萬份一直未變。據富國天惠精選成長 2020 年年報顯示,前十大持有人名單裏,季佔柱持有 183.74 萬份,份額排名第 7 位,持有基金佔比達到 0.02%。這意味着,季佔柱持有這隻基金 12 年賺取了 1256.75 萬元。

基金長期表現突出

事實上,長期來看,和富國天惠精選成長類似,還有不少主動權益基金帶來了不錯的投資收益。

數據統計顯示,2008 年 12 月 31 日至 2021 年 4 月 13 日期間,所有主動權益基金均取得了正收益。其中,投資收益率超過 200% 的有 207 只基金,佔比近八成;投資收益率超過 500% 的基金有 39 只,佔比有一成。

統計顯示,易方達中小盤、銀華富裕主題、華泰柏瑞價值增長 A 表現突出,其投資收益超過 9 倍。

表現較好的主動權益基金: ( 2008 年 12 月 31 日至 2021 年 4 月 13 日 )

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投基該如何賺錢?

為何賺錢的基民很少?基金業協會發布的調查問卷揭開了投資者的投資行為,交易頻繁、投資時機錯誤等因素,或是造成大多數基民投資難的重要原因。

調查問卷顯示,從個人投資者持有單隻基金的時間來看,只有 7.7% 的投資者的持有時間超過 5 年,能夠持有 3 年 -5 年、1 年 -3 年的投資者比例為 12.2%、34.7%。而 45.4% 的投資者持有單隻基金的平均時間不超過一年。

同時,從投資時機來看,高點入場的投資者大有人在。調查問卷顯示,有 28.4% 的投資者發現某隻基金表現非常好時購買基金,有 21.6% 的投資者在看好市場行情時購買基金,有 40.2 % 的投資者會在大盤下跌時購買基金。

在泓德基金副總經理鄔傳雁看來,在結構性牛市中,市場的波動可能較為頻繁。對於投資者來説,要達到投資理財的目標,實現財富的保值增值,需要提高抵抗波動干擾的能力。在投資的黃金時期,機會比較大,風險也會比較大,投資者不能輕易放棄,不要被波動 " 震出局 "。

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(文章來源:上海證券報)

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