文 | 和訊財經 吳雨其
投資者是資本市場的重要組成部分，加強投資者教育和保護是保障資本市場長期穩定發展的基礎。現階段，我國投資者數量已邁入2億大關，而其中約95%均是中小投資者，如此龐大數量的投資者中，其教育層次、投資能力和經驗均不一，如何推動投資者教育工作走深走實，是金融機構的關鍵重任。
為保護投資者合法權益，各券商也都在積極開展相關投教活動。近日，東海證券面向青少年開展了名為“青少年首席投資官研習社”的活動。
據和訊財經獨家知悉，該活動主要是面向14-18歲的青少年開展投教活動，除了瞭解金融知識外，還組織訪問基金公司（知名公募以及私募），與基金明星基金經理零距離。（如下圖）
如此新穎的青少年投教活動也鮮少有券商舉辦，值得注意的是，該活動宣傳頁上顯示可報名對象是14-18歲對投資感興趣的青少年，但問及東海證券方面如何篩選報名人員，該公司負責人回應，“該活動的承辦方為東海證券經紀業務條線。在現有客户中定向挑選符合條件的客户，目標對象主要是東海證券經紀業務條線的客户。”
換句話説，這個活動並不是普通的“平民百姓”可以參加的，這樣的投教活動似乎有些“變味”？
一位業內人士評價該活動，“一直以來，投教工作偏公益性質的，開展主要目的是為了普及投資知識，實現共同富裕，也是為了促進教育公平。東海證券此舉有劃分階級之意。”
對此，東海證券向和訊財經表示，辦理這個活動的初衷充分開拓及維護公司財富管理業務，結合公司的比較優勢深度服務東海經紀業務客户，增強客户黏性，提升東海品牌價值。
他們進一步解釋，“本次研習社活動與公司投教活動部分屬各自體系，舉辦此次活動的初衷旨在積極提升公司品牌，深度服務客户。東海證券十分重視投教活動的舉辦和開展，後續公司將持續投入，不斷豐富投教活動的內容和形式，不斷提升投教活動的質量。”
雖東海證券解釋本次活動與公司投教活動各屬體系，但本次活動旨在面向青少年科普金融知識，從本質上來看也屬於投教工作之一。且有趣的是，在其活動宣傳頁中也並沒有明確顯示，該活動是面向東海證券經紀業務條線的客户，也並沒有表示該活動是為“服務客户”而設。
滬上一位市場人士向和訊財經表示，“雖證監會明確要求機構在開展投教工作中時把其做成功利性質的，但在實際操作中卻很難做到。根本原因在於投資者與機構在本質上存在利益衝突。而投資者教育主要是券商、基金這些銷售機構在做，很難想象當涉及公司利益時，機構會犧牲自己的利益。某些券商則會採用從客户羣體中開展投教活動，將兩者相結合，但此舉讓投教成為了公司變相銷售的工具，也違背了投教的教育公平的初衷。”
另一位市場人士則表示，“國內的投教仍處在不及格水平，基於從業人員的年齡層，加之固化思維嚴重，加上對資本而言，投教業務的成果難以量化，願意投入的資源和責任自然只有少數。”
如此看來，國內的投資者教育工作任重道遠。
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